مع دوران أكثر من
7 تريليون دولار في اليوم، يوفر سوق الصرف الأجنبي العالمي خلفية مليئة بالتحديات للشركات العاملة في مجال التجارة الدولية. هذه بيئة شديدة التقلب، حيث تتقلب أسعار العملات بناءً على عوامل مثل الجغرافيا السياسية والعالم الرئيسي
الأحداث، وصحة الاقتصاد الكلي للبلدان التي يتم تداول عملاتها.
وهذا هو المكان الذي يمكن أن تلعب فيه إدارة مخاطر العملة والأتمتة أدوارًا بالغة الأهمية في مساعدة النشاط التجاري عبر الحدود. تتضمن إدارة مخاطر العملة استراتيجيات للتخفيف من الخسائر المالية الناجمة عن تقلبات العملة. يشير الأتمتة إلى
استخدام تقنيات متقدمة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) للتنبؤ بهذه المخاطر وإدارتها بشكل أكثر كفاءة.
أصبحت القدرة على استخدام الأتمتة الكاملة لمعالجة مخاطر العملة أمراً قابلاً للتحقيق بشكل متزايد. تعمل الأتمتة الكاملة على تسخير التكنولوجيا لتوفير رؤى في الوقت الفعلي، وتقليل الأخطاء البشرية، واتخاذ قرارات أكثر كفاءة تعتمد على البيانات في تداول العملات و.
تخفيف المخاطر.
ولكن على الرغم من توافر التكنولوجيا لتحقيق ذلك، فإن العديد من العقبات الثقافية والتقنية تعيق التنفيذ الكامل للأتمتة في إدارة مخاطر العملة.
الاعتبارات الثقافية
أولا، هناك عدم الاستفادة من استراتيجيات إدارة مخاطر العملة. لا تشارك العديد من المنظمات بنشاط في إدارة مخاطر العملة. الفهم المحدود لفوائد إدارة مخاطر العملة أو الاعتقاد الخاطئ بأنها غير ذات صلة
وعملياتها تجعل هذه المنظمات أكثر عرضة لتقلبات أسعار الصرف.
يعتمد المتخصصون الماليون، بما في ذلك المديرين الماليين، بقوة على المستشارين البشريين. يرى هذا النهج التقليدي أن الشركات تعتمد على الخبرة البشرية لصياغة سياسات إدارة المخاطر والأساليب المصرفية التقليدية لتنفيذ معاملات التحوط.
يخشى العديد من المتخصصين الماليين من عمليات دعم القرار الآلية، مما يؤدي إلى إغفالهم للكفاءات والرؤى المحتملة التي توفرها هذه الحلول الحديثة. بدون فهم واضح لكيفية عمل الأتمتة وفوائدها، فإن المتخصصين في مجال التمويل
قد ينظرون إلى الأنظمة الآلية على أنها غير موثوقة أو غامضة للغاية، وبالتالي تظل "عالقة" في أساليبها اليدوية التقليدية لإدارة المخاطر.
العقبات الفنية
وبعيدًا عن التحديات الثقافية، فإن التحديات التقنية تحد أيضًا من اعتماد حلول إدارة مخاطر العملة الآلية.
السبب الرئيسي ينبع من تكاليف الأجهزة والبرامج للانتقال إلى الأنظمة الآلية. ويتطلب أيضًا تعيين واستبقاء موظفين فنيين ماهرين قادرين على تطوير هذه الأنظمة وإدارتها وصيانتها.
التحدي الآخر هو التركيز العالي للبيانات. تعتمد الأتمتة الفعالة على تكامل عدة أنواع من البيانات، بما في ذلك البيانات المالية والتشغيلية الداخلية بالإضافة إلى بيانات سوق العملات الخارجية. التحدي يكمن في التجميع
هذه البيانات بطريقة آمنة ويمكن الوصول إليها من قبل الأنظمة الآلية.
هناك أيضًا مشكلة تخطيط موارد المؤسسة (ERP) واتصال النظام القديم. العديد من الأنظمة المالية الحالية أصبحت قديمة ولم يتم تصميمها مع وضع وسائل الاتصال الحديثة في الاعتبار. دمج هذه الأنظمة مع حلول تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المتقدمة والآلية
غالبًا ما تتطلب الأنظمة الأساسية تكاملًا متخصصًا لضمان قدرة الأنظمة الآلية على التواصل بشكل فعال مع قواعد البيانات والأدوات المالية الحالية.
العقبات الهيكلية والتكلفة
إن هيكل الصناعة المالية، الذي يتميز بالفصل بين مقدمي الخدمات المختلفين مثل البنوك والوسطاء ومقدمي أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، يؤدي إلى تعقيد تنفيذ استراتيجية الأتمتة الموحدة بشكل كبير. وهذا التقسيم يعني ذلك
غالبًا ما يتضمن دمج الأنظمة والخدمات المختلفة من أجل اتباع نهج مبسط لإدارة مخاطر العملة التنقل في شبكة معقدة من البروتوكولات والواجهات.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون التكاليف المرتبطة بتطوير البنية التحتية والمعاملات مع مزودي السيولة باهظة، خاصة بالنسبة للشركات الصغيرة أو تلك الجديدة في الأنظمة المالية الآلية. لا تشمل هذه التكاليف الإعداد الأولي فقط
والتكامل ولكن أيضًا النفقات الجارية المتعلقة بالصيانة والتحديثات وربما رسوم المعاملات.
التغلب على العقبات
وفي مواجهة هذه التحديات، يمكن للمؤسسات النظر في العديد من الاستراتيجيات الرئيسية. أولاً، يصبح تبني الذكاء الاصطناعي أمرًا بالغ الأهمية. تمثل الحلول الآلية التي تستفيد من هذه التكنولوجيا النهج الأكثر كفاءة لإدارة مشكلات العملة المعقدة. ليس فقط
هل تستخدم هذه الأنظمة الآلية الذكية منهجيات أفضل الممارسات لتقليل احتمالية الخطأ البشري، ولكن يمكنها أيضًا معالجة كميات هائلة من البيانات للكشف عن الأنماط والرؤى التي قد تفوتها الطرق التقليدية.
ثانيًا، يعد تعزيز اتصال تخطيط موارد المؤسسات (ERP) والحلول المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) أمرًا حيويًا. من خلال استخدام الحلول المستندة إلى السحابة وفي الوقت الفعلي والحلول المعيارية، يمكن للشركات تحقيق تكامل أفضل مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) الحالية الخاصة بها. وهذا يسهل التدفق الفعال للبيانات المالية،
تمكين التحليل في الوقت الحقيقي والاستجابة لتقلبات العملة.
ومن المهم أيضًا إعادة التفكير في النماذج المصرفية التقليدية. إن التحرك نحو حلول الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) والبنوك الجديدة لإدارة السيولة يمكن أن يوفر مرونة ومرونة أكبر من الخدمات المصرفية التقليدية. هذه الأساليب المصرفية الحديثة في كثير من الأحيان
توفير اتصال أكثر مرونة للمعلومات، وأسعار تنافسية، ورسوم أقل، وخدمات أسرع.
التعاون نحو هدف موحد
يتطلب الطريق نحو الأتمتة الكاملة في إدارة مخاطر العملة جهودًا متضافرة من جميع أصحاب المصلحة. ومن هذا المنطلق، فإنني أحث الشركات والمؤسسات المالية ومقدمي التكنولوجيا على التعاون بشكل وثيق. بهذه الطريقة يمكننا فتح القفل
الإمكانات الكاملة للأتمتة في إدارة مخاطر العملة للمساعدة في ضمان تمتع الشركات والمؤسسات التي تشارك في التجارة عبر الحدود بالاستقرار المالي والنمو المستدام في اقتصاد يتسم بالعولمة بشكل متزايد.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs