يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم الخاصة خيارًا للمساعدة في تنويع محفظتك وتحقيق عوائد محتملة. ومع ذلك ، من المهم فهم المخاطر والمكافآت المحتملة قبل الغوص فيها. في منشور المدونة هذا ، سوف نستكشف المخاطر والمكافآت المحتملة للاستثمار في الأسهم الخاصة ، بالإضافة إلى ما يجب مراعاته قبل اتخاذ القرار.
الأسهم الخاصة هي نوع من الاستثمار الذي يتضمن شراء أسهم في شركات مملوكة للقطاع الخاص لا يتم تداولها علنًا في البورصة. غالبًا ما تكون هذه الشركات في طور النمو أو إعادة الهيكلة ، وقد توفر شركات الأسهم الخاصة رأس المال والخبرة اللازمتين لمساعدتها على تحقيق أهدافها.
واحدة من الفوائد المحتملة للاستثمار في الأسهم الخاصة هي إمكانية النمو. غالبًا ما تستهدف شركات الأسهم الخاصة الشركات التي لديها إمكانات نمو قوية ، ويمكنها إجراء تغييرات على الأعمال لمساعدتها على تحقيق هذه الإمكانات. وفقًا لمؤشر Cambridge Associates الأمريكي للملكية الخاصة ، بلغ متوسط العائد السنوي لاستثمارات الأسهم الخاصة لفترة 20 عامًا المنتهية في يونيو 2020 14.65٪ ، مقارنة بـ 5.91٪ لمؤشر S&P 500.[1].
مكافأة أخرى محتملة للاستثمار في الأسهم الخاصة هي أنه يمكن أن يساعد في توفير التنويع لمحفظتك. لا ترتبط استثمارات الأسهم الخاصة بسوق الأوراق المالية ، مما يعني أنها قد تؤدي بشكل مختلف عن الأسهم المتداولة علنًا. هذا يمكن أن يساعد في تخفيف المخاطر ويمكن أن يساعد في توفير التحوط ضد تقلبات السوق.
ومع ذلك ، هناك أيضًا مخاطر محتملة للاستثمار في الأسهم الخاصة. أحد أكبر المخاطر هو نقص السيولة. لا يتم تداول استثمارات الأسهم الخاصة علنًا ، لذلك قد يكون من الصعب بيع أسهمك في غضون مهلة قصيرة. هذا يعني أنك قد تكون مقيدًا في استثمار لفترة زمنية أطول ، وقد لا تتمكن من الوصول إلى رأس المال بأسرع ما يمكن من خلال الأسهم المتداولة علنًا.
قد يكون المستثمر قادرًا على إدراج أسهمه في سوق ثانوي ، لكن هذا يعتمد على إيجاد مشتر مؤهل يرغب في شراء الأسهم. قد يستغرق هذا بعض الوقت ، أو قد لا يتم العثور على المشتري.
الاستثمار في الأسهم الخاصة ليس مباشرًا مثل شراء الأسهم في الشركات المتداولة علنًا. يمكن للمستثمرين الوصول إلى استثمارات الأسهم الخاصة من خلال عدد قليل من القنوات المختلفة ، ولكن لكل منها مجموعته الخاصة من الإيجابيات والسلبيات.
إحدى الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها الاستثمار في الأسهم الخاصة هي من خلال منصات التمويل الجماعي. تربط منصات التمويل الجماعي المستثمرين الأفراد بالشركات الناشئة والشركات الصغيرة التي تسعى للتمويل. تتطلب هذه المنصات عادةً حدًا أدنى أقل من الاستثمار وتسمح للمستثمرين بتنويع محفظتهم من خلال الاستثمار في شركات متعددة. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن هذه الأنواع من الاستثمارات تعتبر عالية المخاطر ، ويجب أن يكون المستثمرون مستعدين لاحتمال فقدان استثماراتهم بالكامل. يوفر التمويل الجماعي وسيلة للجمهور العام للاستثمار في الأسهم الخاصة ، بينما قد تتطلب الأشكال الأخرى من الملكية الخاصة متطلبات صافية معينة أو دخل أو معرفة.
هناك طريقة أخرى للمستثمرين للوصول إلى الملكية الخاصة وهي من خلال صناديق الأسهم الخاصة. تتم إدارة هذه الصناديق من قبل مديري الاستثمار المحترفين ، الذين يجمعون الأموال من مستثمرين متعددين للاستثمار في الشركات الخاصة. عادةً ما يكون لهذه الصناديق مبالغ استثمار دنيا أعلى وقد يكون لها متطلبات اعتماد أكثر صرامة. ومع ذلك ، يمكنهم تقديم نهج أكثر احترافًا وتنظيمًا ، وقد يوفرون مستوى أعلى من التنويع والوصول إلى نطاق أوسع من الشركات الخاصة. قد يكون من المهم ملاحظة أن صناديق الأسهم الخاصة قد تقتصر على المستثمرين المعتمدين، أو أولئك الذين يستوفون بعض الدخل أو صافي الثروة أو متطلبات المعرفة.
أخيرًا ، يمكن للمستثمرين الاستثمار في الأسهم الخاصة من خلال الأسواق الثانوية. تسمح الأسواق الثانوية للمستثمرين بشراء وبيع الأسهم في الشركات الخاصة العاملة بالفعل. يمكن أن تساعد هذه الأسواق في توفير المزيد من السيولة مقارنة بالاستثمارات الأولية ، ولكنها قد تتطلب حدًا أدنى أعلى لمبلغ الاستثمار ، وقد يتم الاحتفاظ بالأسهم التي يتم بيعها لفترة أطول من الوقت ، مما يعني أن المستثمر قد يشتري في شركة أخرى في دورة نموه. بالإضافة إلى ذلك ، ليس من المضمون أن يجد المستثمر مشترًا لأسهمه في سوق ثانوية.
بغض النظر عن القناة التي يختار المستثمر الأفراد من خلالها الوصول إلى الأسهم الخاصة ، من المهم إجراء العناية الواجبة والبحث الشامل قبل القيام بأي استثمار. يتضمن ذلك البحث عن الشركة وفريق إدارتها ، والنظر في ظروف الصناعة والسوق ، وفهم البيانات المالية للشركة وآفاق النمو.
من المهم أيضًا فهم شروط الاستثمار ، مثل استراتيجية الخروج واحتمالية التخفيف وأي قيود على نقل الأسهم. يجب على مستثمري التجزئة أيضًا النظر في الآثار الضريبية المحتملة للاستثمار في الأسهم الخاصة ، حيث قد تختلف عن تلك الخاصة بالأوراق المالية المتداولة علنًا.
قبل الاستثمار في الأسهم الخاصة ، من المهم مراعاة أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر. قد تكون الملكية الخاصة خيارًا للمساعدة في تنويع محفظتك ، ولكنها ليست مناسبة للجميع. من المهم مراعاة المخاطر والمكافآت المحتملة ، بالإضافة إلى أهداف الاستثمار الخاصة بك وتحمل المخاطر ، قبل اتخاذ أي قرار.
من المهم أيضًا البحث في شركة الأسهم الخاصة والشركات التي يستثمرون فيها. انظر إلى سجل الشركة وأداء شركات محافظهم. ابحث أيضًا عن فريق الإدارة والصناعة التي يركزون عليها. تأكد من أن استراتيجية الاستثمار للشركة تتوافق مع أهدافك الاستثمارية.
في الختام ، قد يكون الاستثمار في الأسهم الخاصة خيارًا لتنويع محفظتك والمساعدة في تنمية محفظتك. ومع ذلك ، من المهم فهم المخاطر والمكافآت المحتملة قبل اتخاذ القرار. من المهم أيضًا مراعاة أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر ، بالإضافة إلى البحث عن شركة الأسهم الخاصة والشركات التي تستثمر فيها. مع البحث الصحيح والعناية الواجبة ، يمكن أن تكون الأسهم الخاصة إضافة قيمة إلى محفظتك الاستثمارية.
جاهز للاستثمار؟ حساب جديد و بتسجيل الدخول إلى حسابك لمعرفة فرص الاستثمار في السوق الخاص لدينا!
[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
*****
المعلومات المقدمة هنا هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا يُقصد بها أن تكون ، ولا يجب تفسيرها أو استخدامها على أنها وثائق عرض شاملة لأي ضمان أو استثمار أو ضريبة أو نصيحة قانونية أو توصية أو عرض للبيع ، أو استدراج عرض لشراء حصة ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، في أي شركة. إن الاستثمار في كل من الشركات في المراحل المبكرة والمراحل اللاحقة يحمل درجة عالية من المخاطر. من الممكن خسارة الاستثمار الكامل للمستثمر ، ولا يمكن تحقيق أي ربح. يجب أن يدرك المستثمرون أن هذه الأنواع من الاستثمارات غير سائلة ويجب أن يتوقعوا الاحتفاظ بها حتى يحدث خروج.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards