أنشأت StashAway بشكل عام مكتبًا متعدد العائلات يستخدمه كمصدر لمجموعة متنوعة من فئات الأصول ، بما في ذلك الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري.
تُظهر الصفقة مع Aument Capital Partners ، وهو مكتب جديد متعدد العائلات مقره سنغافورة مع ما يقرب من 500 مليون دولار من أصول العملاء الخاضعة للإدارة ، كيف تتوسع شركات تكنولوجيا الثروة إلى ما وراء أصولها كمستشارين آليين يلبي احتياجات الطبقة المتوسطة.
في العام الماضي ، أطلقت StashAway خدمة تستهدف الأفراد ذوي الملاءة العالية (HNWI) في سنغافورة ، تسمى Reserve. يوفر الوصول إلى صناديق السوق الخاصة ، واستثمارات الملاك ، والعملات المشفرة ، إلى جانب خدمة إدارة العلاقات.
جانب الأسواق الخاصة هو أكبر جزء: "إنه تفويض تقديري في الأسواق الخاصة ، مع حد أدنى للتذكرة منخفض" ، كما قال ميشيل فيرارو ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة StashAway (في الصورة ، على اليسار).
ولم يذكر بالتفصيل الأصول الحالية لتكنولوجيا الثروة الخاضعة للإدارة ، والتي تجاوزت المليار دولار في أوائل عام 1. يقول فيراريو إن الأثرياء يمثلون ما يقرب من ثلث الأصول المدارة. هدفه هو حملهم على تخصيص ما يصل إلى 2021 في المائة من إجمالي الأصول للأسهم الخاصة ورأس المال المغامر.
أتمتة ثروة الأسرة
يقول دومينيك شاتشر ، الرئيس التنفيذي لشركة Aument ، إنه انجذب إلى منصة StashAway نظرًا لسهولة وصولها إلى الأسواق الخاصة ، وكذلك بسبب التكنولوجيا المالية (في الصورة ، على اليمين).
يقول إنه أطلق Aument العام الماضي حصريًا لخدمة رواد الأعمال الشباب في مجال التكنولوجيا. قال: "هناك نقص في الشفافية حول المنتجات المالية ، لكننا نعرف التكلفة التي يجب أن تكلفها ، ومقدمي الخدمات الذين يجب أن يستخدموا".
Aument أمر غير معتاد من حيث إصراره على إدارة جميع جوانب احتياجات مكتب العائلة ، من خدمات الكونسيرج إلى الاستثمارات. من الطبيعي ، خاصة في آسيا ، أن توزع العائلات الثرية استثماراتها بين العديد من البنوك الخاصة ، لكن شاشر يقول إن الورثة والمؤسسين الأصغر سنًا هم أكثر استعدادًا للشراكة مع شخص يمكنه تبسيط شؤونهم. قد تستمر العائلات في عمله (بما في ذلك عمله) في إقامة علاقات مالية متعددة ، لكن Aument يشرف عليها.
ويضيف أن متوسط أصول العميل يتراوح بين 50 مليون دولار و 70 مليون دولار. العائلات التي يزيد صافي ثروتها عن 150 مليون دولار كبيرة بما يكفي لإدارة مكاتبها الخاصة ، في حين ظهرت مكاتب متعددة العائلات لتضفي طابعًا اجتماعيًا على تكاليف إدارة أعمال استثمارية كاملة.
إنه حريص على العمل مع الشركاء الذين يتمتعون بأتمتة عالية من أجل تبسيط العمليات - والتي يمكن أن تكون جادة في خدمة المكاتب العائلية ، والتي تتميز بالخصوصية فيما يتعلق بما يريده الملاك وكيف يفعلون الأشياء.
قال شاشر: "نحن منجذبون إلى أن StashAway هي شركة تكنولوجية ، لأن الطرق الوحيدة للتوسع هي إما من خلال التقييس ، أو من خلال التمكين التكنولوجي وأتمتة كل شيء ، من إعداد التقارير إلى إدارة مكالمات رأس المال".
من أسواق الروبوت إلى الأسواق الخاصة
ومع ذلك ، فإن عامل الجذب الرئيسي هو منصة PE / VC. StashAway لا تخترع شيئًا جديدًا: iCapital و Moonfare هي شركات مالية أخرى تقدم وصولًا منخفض التكلفة إلى الأموال الخاصة. مديرو الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري ، الذين يخدمون تقليديًا مستثمرين مؤسسيين كبار ، حريصون على الاستفادة من الكم الهائل من أموال الأسرة.
عادةً ما تتطلب KKR أو Silvergate أو Khosla Ventures أن تقوم مؤسسة بدفع 5 ملايين دولار إلى 10 ملايين دولار للوصول إلى صندوق. مكاتب العائلة لا تستطيع تلبية ذلك. الطريقة الأخرى للوصول إلى الأسواق الخاصة هي عبر البنوك الخاصة ، ولكنها تتطلب أيضًا مبلغًا باهظًا ، عادةً ما لا يقل عن 250,000 ألف دولار ، يتم استثماره في صندوق واحد فقط. حتى لو كان مكتب العائلة قادرًا على تحمل مثل هذه المبالغ ، فلن يكون لديه تعرض متنوع للأصول الخاصة.
تتيح StashAway لمستثمريها المعتمدين كتابة تذاكر منخفضة تصل إلى 50,000 دولار. وهي تدير نظامًا متعدد المديرين ، وتجمع عملائها من الأثرياء حتى تتمكن من تقديم التزامات واسعة النطاق عبر مجموعة متنوعة من مديري الصناديق الخاصة (بما في ذلك المدراء المذكورون أعلاه).
يأخذ رسومًا علاوة على ما يتقاضاه المديرون الأساسيون.
"يمنحنا العملاء ميزانية سنوية قدرها 50,000 دولار أمريكي ، ونقوم بعمل ستة أو سبعة التزامات سنويًا. بعد أربع سنوات ، سيكون لديك حوالي 25 مديرًا في جميع أنحاء العالم ، عبر المشاريع والنمو والاستحواذ ".
تأتي التكنولوجيا لإدارة عمليات هذا ، لا سيما مكالمات رأس المال. عادة ما يتطلب الصندوق من المستثمرين وضع أموال مرتين في السنة. قال فيراريو: "عبر 25 مديرًا ، هذه مكالمة رأس مال كل أسبوع ، والتي ستكون كابوسًا". يقوم StashAway بإدارته بحيث يكون لكل عميل احتياطي مكالمة رأس مال نصف سنوية فقط. يتطلب الأمر من العملاء طرح جزء من رأس المال مقدمًا لضمان إدارته بسلاسة.
ومع ذلك ، فإن الجانب التكنولوجي واضح ومباشر. هناك واجهة أمامية لخدمة RM ، لكن النهاية الخلفية هي في الغالب مجرد دفتر لتتبع الالتزامات والمكالمات بين العملاء. تعتبر تقنية أعمال التجزئة الأساسية في StashAway أكثر تعقيدًا ، حيث يتعين عليها التعامل مع المعاملات وإعادة موازنة المحفظة.
يقول Schascher إن الخدمة تكمل وجهة نظره الخاصة في إدارة الأصول ، والتي تتمثل في وضع المحفظة الأساسية في استثمارات سلبية منخفضة الرسوم. قال: "لا يوجد الكثير هناك ، فقط البنوك الخاصة وبعض مديري الأصول ، وهم في الغالب متواضعون". "الآن هناك أيضًا StashAway."
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- تشارت بريم. ارفع مستوى لعبة التداول الخاصة بك مع ChartPrime. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/