Robo-rådgivere er dukket op som en game-changer i Singapore, som har ændret den måde, singaporeanere nærmer sig investeringer og formueforvaltning. Disse digitale platforme udnytter kraften fra algoritmer og banebrydende teknologi til at levere personlig investeringsrådgivning og porteføljestyringstjenester, hvilket gør investering mere tilgængelig og omkostningseffektiv end nogensinde før.
I en nation, der er kendt for sin høje opsparingsrate og voksende interesse for finansiel planlægning, har robo-rådgivere hurtigt vundet indpas og tilbyder en overbevisende løsning til personer, der søger at optimere deres formue. Indførelsen af robo-rådgivere i Singapore har oplevet betydelig vækst, i det omfang aktiverne under forvaltning (AUM) på markedet for robo-rådgivere i Singapore forventes at nå op på næsten 1.49 milliarder USD i 2024.
I virkeligheden, Statista Market Insights forventer, at den gennemsnitlige AUM vil være omkring 12.46 millioner USD pr. bruger i år, og forudsiger, at antallet af robo-rådgivningsbrugere i Singapore vil stige til 13.77 millioner i 2028. Men med en voksende brugerbase følger stigende konkurrence og en digital investeringsplatform der tilbyder differentierede produkter, men stadig løser kundernes investeringshovedpine, vil sandsynligvis være efterspurgt.
I de bedste scenarier bør en god roborådgiver i Singapore prale af en brugervenlig grænseflade, gennemsigtig gebyrstruktur, forskellige investeringsmuligheder og robuste sikkerhedsforanstaltninger for at beskytte kundernes aktiver. Desuden adskiller evnen til at tilpasse porteføljer baseret på individuel risikotolerance og finansielle mål, kombineret med uddannelsesressourcer og gennemsigtig kommunikation, de bedste roborådgivere på det konkurrencedygtige Singapore-marked.
Efterhånden som den hurtigt voksende industri fortsætter med at udvikle sig, drevet af fremskridt inden for teknologi og skiftende investorbehov, bliver det stadig mere afgørende for enkeltpersoner omhyggeligt at vurdere deres muligheder og vælge en robotrådgiver, der stemmer overens med deres økonomiske mål, risikotolerance og værdier. For at hjælpe med at vejlede beslutningstagningen er her 10 robo-rådgivere, der i øjeblikket arbejder, og hvad der adskiller dem på Singapore-markedet.
#1 StashAway
StashAway, en banebryder i Singapores roborådgivningsscene siden starten i 2016, steg hurtigt frem og er siden blevet en genkendelig grundpille.
Platformens unikke salgsargument ligger i dens personlige investeringstilgang, som udnytter Ramme for økonomisk regimebaseret aktivallokering (ERAA).. Denne innovative metode tager højde for globale økonomiske tendenser og markedsforhold for at optimere porteføljens ydeevne.
StashAway tilbyder en bred vifte af globalt diversificerede porteføljer, der henvender sig til investorer på alle niveauer, uden minimumsinvesteringsbeløb. Platformens brugervenlige mobilapp og engagement i investoruddannelse gennem dets engagerende indhold gør den til et attraktivt valg for dem, der ønsker at påbegynde deres investeringsrejse.
#2 Syfe
Syfe, en relativ nykommer til robo-rådgivningslandskabet, har hurtigt skabt sig et navn siden lanceringen i 2019. Platformens tiltrækningskraft ligger i dens karakteristiske investeringsstrategier, som imødekommer forskellige risikovilligheder.
Syfe tilbyder tre kerneporteføljer: Global ARI, REIT+ og Equity100. Den globale ARI-portefølje giver eksponering til en bred vifte af aktivklasser, mens REIT+ fokuserer på ejendomsinvesteringsforeninger af høj kvalitet. For investorer med en højere risikotolerance tilbyder Equity100-porteføljen 100 % aktieeksponering.
Syfes enestående funktion er dens Risk Shield, et risikostyringsværktøj, der har til formål at beskytte porteføljer under markedsnedgange. Derudover tager platformens omfattende finansielle planlægningstjeneste, Syfe Plan, en holistisk tilgang til formueforvaltning, der adskiller den fra sine konkurrenter.
#3 Endowus
Endowus, etableret i 2019, har skåret en niche for sig selv ved at fokusere på at levere billige, globalt diversificerede investeringsporteføljer. Platformen tilbyder en række porteføljer, herunder Cash Smart, Fund Smart og Endowment Plan-porteføljer, der hver især er designet til at opfylde specifikke investeringsmål.
På et tidspunkt, hvor VC'er trak sig tilbage fra at lægge midler i investeringsselskaber, rejste Endowus yderligere 35 millioner USD med nye investorer, herunder Citi Ventures og MUFG Innovation Partners, hvilket bringer virksomhedens samlede rejste hidtil til 95 millioner USD. Dette viste den fortsatte interesse for Endowus' model, som for nylig omfattede at tilbyde sin fleksible kortsigtede kontantstyringstjeneste, Endowus CashUp Portfolios, til Hongkong-investorer.
Endowus differentierer sig med sin navnebror Endowment Plan-portefølje, som hjælper forældre med at spare op til deres børns uddannelse, og tilbyder en smart løsning til langsigtet økonomisk planlægning. Platformens Systematic Investment Plan (SIP) funktion gør det muligt for investorer at automatisere deres investeringer, og give regelmæssige bidrag til deres porteføljer uden besvær.
#4 AutoWealth
AutoWealth, en af de banebrydende robo-rådgivere i Singapore, har lavet bølger siden etableringen i 2015. Platformen tilbyder globalt diversificerede porteføljer investeret i billige Exchange Traded Funds (ETF'er), hvilket giver investorer eksponering til en bred vifte af aktivklasser.
AutoWealths personlige risikovurdering sikrer, at investorer matches med porteføljer, der stemmer overens med deres risikotolerance og investeringsmål. Platformens iøjnefaldende funktion er dens ingen-låsningsperiode og fravær af tilbagetrækningsgebyrer, hvilket giver investorer fleksibiliteten til at få adgang til deres midler, når det er nødvendigt.
#5 DBS digiPortfolio
DBS Bank, et veletableret navn i Singapores finansielle industri, lancerede sit robo-rådgivningstilbud, digiPortfolio, i 2019. Ved at udnytte bankens omfattende finansielle ekspertise tilbyder digiPortfolio to porteføljetyper: Asia Portfolio og Global Portfolio, der giver investorer mulighed for at fokusere på forskellige geografiske regioner .
Med et lavt minimumsinvesteringsbeløb på S$1,000 gør digiPortfolio investering tilgængelig for en bred vifte af enkeltpersoner. I marts 2023 introducerede DBS sammen med JP Morgan Asset Management DBS Retirement digiPortfolio, som automatisk justerer aktivallokeringen baseret på en persons livsfase og pensionstidslinje – inklusive automatisering for at justere aktivflowet for at imødekomme behovet for pensionsindkomst.
Platformens problemfri integration med DBS/POSB netbankplatforme tilbyder uovertruffen bekvemmelighed for eksisterende kunder, hvilket strømliner investeringsprocessen.
#6 OCBC RoboInvest
OCBC Bank, en anden stor aktør i Singapores banksektor, introducerede RoboInvest i 2018, der kombinerer bankens investeringsekspertise med banebrydende teknologi. RoboInvest tilbyder imponerende 28 tematiske porteføljer på tværs af seks risikoniveauer, der imødekommer en bred vifte af investeringspræferencer.
Platformens unikke funktion guider investorer i at vælge den bedst egnede portefølje baseret på deres risikoprofil og investeringsmål, især nyttig for enkeltpersoner at investere i diversificerede porteføljer. Med en lav minimumsinvestering på S$100 og opladning mellem 1% (AUM op til S$50,000) og 1.5% (AUM mere end S$50,000), gør RoboInvest det nemt for enhver at starte deres investeringsrejse.
#7 Phillip SMART Portfolio
Philip Securities, et velrespekteret navn i finanssektoren, udviklede SMART Portfolio robo-rådgiveren, der trækker på firmaets omfattende forskningskapacitet. Platformen tilbyder fem porteføljetyper baseret på forskellige risikoniveauer og investeringsmål, hvilket sikrer, at investorer kan finde en portefølje, der stemmer overens med deres behov.
SMART Portfolios 'Rebalancing Simulator'-værktøj adskiller den fra sine konkurrenter, hvilket giver investorer mulighed for at forstå virkningen af markedsudsving på deres porteføljer. Med et konkurrencedygtigt årligt administrationsgebyr, der spænder fra 0.5 % til 0.88 %, afhængigt af porteføljen, tilbyder SMART Portfolio en omkostningseffektiv investeringsløsning.
#8 UOB UTrade Robo
United Overseas Bank (UOB) trådte ind i robo-rådgivningsområdet i 2018 med lanceringen af UTrade Robo, der udnyttede bankens investeringsekspertise til at levere en omfattende digital investeringsløsning. Platformen tilbyder tre porteføljetyper: Aktiv, Passiv og ESG (Environmental, Social og Governance) investering, der imødekommer en række investeringspræferencer.
UTrade Robos brugervenlige mobilapp gør porteføljeovervågning og -styring til en leg. Platformens ESG-investeringsmulighed er dens enestående funktion, der henvender sig til det voksende antal socialt ansvarlige investorer, der søger at tilpasse deres investeringer med deres værdier.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI, grundlagt i 2016, tilbyder en unik hybrid tilgang til robo-rådgivning, der kombinerer kraften fra kunstig intelligens med menneskelig ekspertise. Platformen tilbyder en bred vifte af investeringsstrategier, herunder tematiske porteføljer og porteføljer, der kan tilpasses, hvilket giver investorer fleksibiliteten til at skræddersy deres investeringer til deres specifikke behov.
Kristal.AIs 'Kristal Investment Account' giver investorer mulighed for at holde flere aktivklasser på en enkelt konto, hvilket strømliner investeringsprocessen. Som navnet antyder, var platformens AI-drevne personaliserede indsigt og anbefalinger tidligere det, der gjorde Kristal.AI unik, og gav investorer værdifuld vejledning til at optimere deres porteføljer.
#10 SqSave
Tidligere kendt som SquirrelSave, SqSave blev etableret i 2017 og er en kendt digital investeringsplatform i Singapore, anerkendt for sin brugervenlige platform, der giver investorer mulighed for at starte i det små og vokse deres investeringer over tid. Som med mange nyere robo-rådgivere, bruger SqSave kunstig intelligens til at designe og administrere investeringsporteføljer uden menneskelig skævhed, der fungerer døgnet rundt.
AI'en styrer og rebalancerer investeringsporteføljer automatisk for at målrette højere forudsagte afkast matchet til brugerens valgte risikoniveau. Investorer kan starte med ethvert beløb uden låseperiode, hvilket gør det tilgængeligt for en bred vifte af investorer.
Platformen siger, at den prioriterer risikostyring, før den jagter afkast, og sikrer, at investeringsstrategien stemmer overens med investorens risikovillighed. Med hensyn til, hvad der gør SqSave til en attraktiv mulighed for både nybegyndere og erfarne investorer i Singapore, søger AI automatisk porteføljen med det højeste forudsagte afkast for det risikoniveau, investoren er fortrolig med - minimerer risikable afkast og investorernes anger.
Med en bred vifte af platforme, der tilbyder personlig investeringsrådgivning, billige porteføljer og innovative funktioner, har singaporeanere nu flere muligheder end nogensinde før for at vokse deres rigdom. Fra StashAways ERAA-ramme til Syfes Risk Shield og Endowus' Endowment Plan-portefølje, bringer hver roborådgiver noget unikt til bordet.
Efterhånden som robo-rådgivningslandskabet bliver mere og mere konkurrencedygtigt, står én ting klar: fremtiden for investering i Singapore er digital, og robo-rådgivere vil uden tvivl spille en central rolle i udformningen af denne spændende nye æra inden for finans.
Fremhævet billedkredit: Redigeret fra Freepik
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/