I dagens profil har vi Steve Round, medstifter af SaaScada.
Hvem er du og hvad er din baggrund?
Jeg er Steve Round – medstifter af SaaScada og i en nøddeskal:
Jeg har brugt meget af min karriere på at fokusere på finansiel inklusivitet på den ene eller anden måde, hvad enten det er internationale pengeoverførsler til udenlandsk arbejdskraft, at bygge bæredygtighed ind i lånoprindelse, alt sammen for at levere et førsteklasses produkt og service
Jeg er Fellow of the Chartered Institute of Marketingers og helt tilbage, da jeg studerede, drømte vi om et segment af en. Nu kan vi med realtidsdata og AI gøre den drøm til virkelighed. Produkter og tjenester skræddersyet til at imødekomme den enkeltes behov. Det er spændende tider for dem, der vil udforske mulighederne!
Hvad er din stillingsbetegnelse, og hvad er dine generelle ansvarsområder?
Jeg er medstifter af SaaScada og har bygget denne forretning sammen Nelson Wootton vores administrerende direktør. Jeg arbejder tæt sammen med vores forretningsudviklingsteam og marketingteam, men som med enhver grundlægger gør jeg stort set, hvad der skal gøres! Jeg er ikke fan af offentlige taler, men vores CMO har trukket mig op på scenen ved hver tur for at dele mine erfaringer med finansiel inklusivitet og for at udfordre finanssektoren til at gøre det bedre. Jeg både hader og elsker det i lige stor grad.
Kan du give os et overblik over din virksomhed?
Fordi SaaScada blev grundlagt ud fra troen på, at førsteklasses produkter skulle være tilgængelige for alle, ombyggede vi måden, hvorpå kernebanker leveres, for at gøre det nemmere og billigere at bygge innovative produkter til gode kunderesultater.
Vores Unified Product Hub tilbyder adgang til en omfattende pakke af produktfunktioner komplet med multi-valuta, multi-purpose regnskaber – fra dag ét. Der kræves ingen dyre produktmoduler. Endnu bedre, vores enkle opkrævningsstruktur pr. konto spænder over alle produkter, hvilket giver vores kunder frihed til hurtigt at vokse deres forretning, dreje, når markedet dikterer det og prøve nye tilbud.
Vores cloud-native arkitektur understøtter den mest indviklede dataanalyse og rapportering uden at påvirke den lynhurtige transaktionsgennemstrømning, der er nødvendig for at drive exceptionelle kundeoplevelser via åbne API'er til partnerens økosystem.
SaaScadas kernebankmotor driver skabelsen af funktionsrige, omkostningseffektive, personaliserede produkter og tjenester til alle typer kunder.
Fortæl os, hvordan du er finansieret?
Vores oprindelige finansiering var simpelthen fra Nelson og mig. Vi modtog så en vis startfinansiering i 2022 og er løbende blevet kontaktet gennem de sidste 2 år med tilbud om yderligere finansiering. Vi havde en lille indsprøjtning af yderligere startfinansiering sidste år for at øge vores marketingaktiviteter, men i øjeblikket opnår vi succes uden at brænde kontanter, som vi har set mange nystartede virksomheder gøre.
Hvad er oprindelseshistorien? Hvorfor startede du virksomheden? For at løse hvilke problemer?
I 2012/2013, i min egenskab af formand for Big Issue Foundation, ønskede jeg at opbygge en konto for at imødekomme behovene hos ubankede og ofte hjemløse personer - Change Account. Så jeg gik i gang med at finde den teknologi, der ville give mig mulighed for at bygge et førsteklasses bankprodukt. Det, jeg fandt, var, at der ikke var noget på markedet, der ville give et funktionsrigt bankprodukt til en overkommelig pris. Jeg troede ikke på, at en grundlæggende bankkonto ville hjælpe dem, der arbejdede sig ud af fattigdom, med de værktøjer, de havde brug for til at budgettere og spare. Så i samarbejde med en gammel kollega, Nelson Wootton, byggede vi vores eget – og SaaScada blev født.
Hvem er dine målkunder? Hvad er din indtægtsmodel?
Vi kan arbejde med enhver reguleret enhed for at hjælpe dem med at opbygge en bred vifte af finansielle produkter fra traditionelle bankprodukter. Vi fokuserer på Tier 3 og derunder, men kan også sidde sammen med ældre teknologi i en Tier 1 og 2 banker for at hjælpe med at bygge nye produkter med større hastighed og fleksibilitet, end deres eksisterende teknologi ville tillade. Vi har en række kunder, der bor på tværs af Storbritannien og Schweiz og arbejder med nye kunder i hele Europa. Vi har en simpel opkrævningsmodel pr. konto, som betyder, at vores kunders succes virkelig er vores succes, og vi elsker at arbejde i denne type partnerskab. Vi nyder at arbejde med kunder, der bryder formen på deres respektive områder – uanset størrelse gør vores teknologi det nemmere at levere innovation. Vi kan betjene FS, der leverer mikrofinansiering, og den samme platform leverer til banker, der støtter HNW-individer – inklusivitet er indbygget i høringen af, hvad vi gør
Hvis du havde en tryllestav, hvad ville du så ændre i bank- og/eller FinTech-sektoren?
Jeg vil udfordre alle i branchen til at være lidt modigere til at skubbe dagsordenen for finansiel inklusivitet. Der er over 7 mia. mennesker på denne planet – 1 mia. uden bank, men med adgang til de 6 mia. Banker verden over kan gøre en reel forskel i at levere reel forandring. Dette giver branchen ENORMT potentiale til at drive reel forandring.
Meget ESG starter virkelig med S – Socialt. Gør det rigtigt, og resten følger. Branchen er nået langt, siden jeg startede, men der er lang vej igen. Jeg indtager den ret kontroversielle holdning, at 'greenwashing' faktisk kan ses som et skridt i den rigtige retning. At begrebet 'grønvask' overhovedet findes, betyder, at det nu er en overvejelse på tværs af branchen - det viser en slags fremskridt.
Engang var ESG ikke engang en del af samtalen, nu ser folk, at det er vigtigt nok at lyve om – men de vil snart blive stillet til ansvar af deres kunder, hvis de ikke følger op!
Hvad er dit budskab til de større aktører på markedet for finansielle tjenesteydelser?
Med store kundebaser kommer evnen til at gennemføre sociale og miljømæssige forandringer i massiv skala. Den nyeste datarige teknologi inden for finansielle tjenester kan bruges til at uddanne folk om styrken af deres udgifter, deres investeringsbeslutninger og hvordan deres valg kan påvirke andre. For enhver i en magtposition, fristelsen til at opretholde status quo for at sikre gnidningsfri sejlads på 'dit ur'er enorm. Men for dem, der er i stand til at gennemføre forandringer, kan det gøres uden risiko for en big bang-tilgang – ved at bruge teknologi, der kan eksistere sammen med din gamle teknologi, kan du levere innovation og forandring med et minimum af besvær. Du har ansvaret for ikke kun at vedligeholde, men også at forbedre servicen til dine kunder, og det er muligt at minimere risikoen og levere forandringer over tid. FORTÆL MIG IKKE, AT DU HAR ET GRØNT PRODUKT – ALLE DINE PRODUKTER SKAL MIG MÅLT PÅ EN ESG-RAMME!
Hvor får du dine nyheder fra Financial Services/FinTech-branchen fra?
Branchepresse, LinkedIn, kunder og som vigtigere ikke-branchepresse – vi i FS-branchen kan lære meget uden for vores kerneområde.
Kan du nævne 3 personer, du vurderer fra FinTech- og/eller Financial Services-sektoren, som vi bør følge på LinkedIn, og hvorfor?
- Leda Glyptis – Jeg kom til at nikke væk som en boblehead, mens jeg læste 'Bankfolk kan lide os' de scenarier, hun beskriver, er meget velkendte, og det er interessant at se dem fanget i en bog – vorter og det hele.
- Richard Davies, Administrerende direktør for Allica Bank – en FinTech-guru, der driver en SMV-bank!!
- Charles McManus – Koncernchef kl Ryd.bank – den første ægte nye clearingbank i Storbritannien i 200 år.
Hvilke FinTech-tjenester (og/eller apps) bruger du personligt?
Lad os ikke tælle de standard FinTech-apps, som banker leverer – som en kernebankudbyder har jeg mange bankapps, hvoraf mange har brug for en masse kærlighed – jeg har Tred kort med min passion for klima og Ethex som er til Grøn Investering.
Hvad er det bedste nye FinTech-produkt eller -tjeneste, du har set for nylig?
Perenna Bank – en ny tilgang til realkreditvirksomhed.
Lad os endelig tale om forudsigelser. Hvilke tendenser tror du kommer til at definere de næste par år i FinTech-sektoren?
Jeg tror, at adoption (eller ej) af kunstig intelligens har potentialet til at skabe eller bryde vækst for de fleste finansielle servicevirksomheder fra de største banker til de mindste fintechs. Virksomheder bliver ikke kun nødt til at revidere deres bestyrelsessammensætning for at sikre, at de har de rigtige mennesker ved bordet til at drive denne teknologiske og kulturelle forandring, men de skal også sørge for, at deres teknologi kan levere de data, de har brug for, og forstå, hvordan du eliminere bias.
I øjeblikket vil de fleste banker, der kører på arv, ikke have kundernes opfattelse af, at de har brug for at køre det segment af en, som jeg nævnte tidligere. De vil heller ikke have de data, de behøver for virkelig at forstå deres kunder som helhed. Der er for mange værdifulde data låst væk i produktvertikaler. Det bliver nødt til at ændre sig, hvis de har noget håb om at have den kundecentrerede indsigt i realtid, de har brug for for at drive forandring ved hjælp af kunstig intelligens.
Så i det væsentlige vil de, der forstår, at teknologi og kunstig intelligens er på en eksponentiel kurve, og forståelsen af det på ledelses- og bestyrelsesniveau være afgørende. Hvis en bank mener, at det eneste forhold til dens kunde er transaktionsmæssigt - vil de mislykkes!
Hvis du gerne vil være med på FinTech-profilen, kan du finde flere detaljer link..
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: http://fintechprofile.com/2024/03/18/steve-round-co-founder-of-saascada/