Robo-Berater haben sich in Singapur als Game-Changer erwiesen und die Art und Weise verändert, wie die Singapurer an Investment und Vermögensverwaltung herangehen. Diese digitalen Plattformen nutzen die Leistungsfähigkeit von Algorithmen und modernster Technologie, um personalisierte Anlageberatung und Portfoliomanagementdienste anzubieten und Investitionen zugänglicher und kostengünstiger als je zuvor zu machen.
In einem Land, das für seine hohe Sparquote und das wachsende Interesse an Finanzplanung bekannt ist, haben Robo-Berater schnell an Bedeutung gewonnen und bieten eine überzeugende Lösung für Einzelpersonen, die ihr Vermögen optimieren möchten. Die Einführung von Robo-Advisors in Singapur hat deutlich zugenommen, sodass das verwaltete Vermögen (AUM) im Robo-Advisor-Markt in Singapur im Jahr 1.49 voraussichtlich fast 2024 Milliarden US-Dollar erreichen wird.
In der Tat Statista-Markteinblicke geht davon aus, dass das durchschnittliche verwaltete Vermögen pro Benutzer in diesem Jahr etwa 12.46 Millionen US-Dollar betragen wird, und prognostiziert, dass die Zahl der Robo-Advisory-Benutzer in Singapur bis 13.77 auf 2028 Millionen ansteigen wird. Mit einer wachsenden Benutzerbasis gehen jedoch auch zunehmender Wettbewerb und eine digitale Investitionsplattform einher das differenzierte Produkte anbietet, aber dennoch die Investitionsprobleme der Kunden löst, dürfte gefragt sein.
Im besten Fall sollte ein guter Robo-Berater in Singapur über eine benutzerfreundliche Oberfläche, eine transparente Gebührenstruktur, vielfältige Anlageoptionen und robuste Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Kundenvermögen verfügen. Darüber hinaus zeichnen sich die besten Robo-Berater im wettbewerbsintensiven Singapur-Markt durch die Möglichkeit aus, Portfolios auf der Grundlage individueller Risikotoleranz und finanzieller Ziele anzupassen, gepaart mit Bildungsressourcen und transparenter Kommunikation.
Da sich die schnell wachsende Branche aufgrund technologischer Fortschritte und sich ändernder Anlegerbedürfnisse weiterentwickelt, wird es für Einzelpersonen immer wichtiger, ihre Optionen sorgfältig abzuwägen und einen Robo-Berater auszuwählen, der zu ihren finanziellen Zielen, ihrer Risikotoleranz und ihren Werten passt. Um Ihnen bei der Entscheidungsfindung zu helfen, stellen wir Ihnen hier zehn Robo-Berater vor, die derzeit tätig sind, und was sie auf dem Markt von Singapur auszeichnet.
#1 StashAway
Bunkern, seit seiner Gründung im Jahr 2016 ein Vorreiter in der Robo-Advisory-Szene Singapurs, erlangte schnell Bekanntheit und hat sich seitdem zu einer erkennbaren tragenden Säule entwickelt.
Das Alleinstellungsmerkmal der Plattform liegt in ihrem personalisierten Anlageansatz, der die nutzt Rahmenwerk zur wirtschaftsregimebasierten Vermögensallokation (ERAA).. Diese innovative Methodik berücksichtigt globale Wirtschaftstrends und Marktbedingungen, um die Portfolioleistung zu optimieren.
StashAway bietet eine breite Palette global diversifizierter Portfolios für Anleger aller Niveaus ohne Mindestanlagebetrag. Die benutzerfreundliche mobile App der Plattform und ihr Engagement für die Anlegeraufklärung durch ihre ansprechenden Inhalte machen sie zu einer attraktiven Wahl für diejenigen, die ihre Investitionsreise beginnen möchten.
#2 Syfe
Syfe, ein relativer Neuling in der Robo-Advisory-Landschaft, hat sich seit seiner Einführung im Jahr 2019 schnell einen Namen gemacht. Der Reiz der Plattform liegt in ihren ausgeprägten Anlagestrategien, die auf unterschiedliche Risikoneigungen eingehen.
Syfe bietet drei Kernportfolios an: Global ARI, REIT+ und Equity100. Das Global ARI-Portfolio bietet Zugang zu einer Vielzahl von Anlageklassen, während sich REIT+ auf hochwertige Immobilieninvestmentfonds konzentriert. Für Anleger mit einer höheren Risikotoleranz bietet das Equity100-Portfolio ein 100-prozentiges Aktienengagement.
Das herausragende Merkmal von Syfe ist sein Risk Shield, ein Risikomanagement-Tool, das darauf abzielt, Portfolios bei Marktabschwüngen zu schützen. Darüber hinaus verfolgt der umfassende Finanzplanungsdienst der Plattform, Syfe Plan, einen ganzheitlichen Ansatz bei der Vermögensverwaltung und hebt sich damit von seinen Mitbewerbern ab.
#3 Endowus
EndowusDas 2019 gegründete Unternehmen hat sich eine Nische geschaffen, indem es sich auf die Bereitstellung kostengünstiger, global diversifizierter Anlageportfolios konzentriert. Die Plattform bietet eine Reihe von Portfolios, darunter Cash Smart-, Fund Smart- und Endowment Plan-Portfolios, die jeweils auf bestimmte Anlageziele zugeschnitten sind.
Zu einer Zeit, als sich VCs davon zurückzogen, Gelder in Investmentgesellschaften zu investieren, sammelte Endowus weitere 35 Millionen US-Dollar bei neuen Investoren ein, darunter Citi Ventures und MUFG Innovation Partners, wodurch sich die Gesamteinnahme des Unternehmens bisher auf 95 Millionen US-Dollar erhöhte. Dies zeigte das anhaltende Interesse am Modell von Endowus, zu dem kürzlich auch das Angebot seines flexiblen kurzfristigen Cash-Management-Service Endowus CashUp Portfolios für Anleger in Hongkong gehörte.
Endowus zeichnet sich durch sein gleichnamiges Endowment-Plan-Portfolio aus, das Eltern dabei hilft, für die Ausbildung ihrer Kinder zu sparen, und eine intelligente Lösung für die langfristige Finanzplanung bietet. Mit der Systematic Investment Plan (SIP)-Funktion der Plattform können Anleger ihre Investitionen automatisieren und so mühelos regelmäßige Beiträge zu ihren Portfolios leisten.
#4 AutoWealth
AutoWealth, einer der bahnbrechenden Robo-Berater in Singapur, sorgt seit seiner Gründung im Jahr 2015 für Aufsehen. Die Plattform bietet global diversifizierte Portfolios, die in kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs) investiert werden, und bietet Anlegern Zugang zu einer breiten Palette von Anlageklassen.
Die personalisierte Risikobewertung von AutoWealth stellt sicher, dass Anleger Portfolios erhalten, die ihrer Risikotoleranz und ihren Anlagezielen entsprechen. Das herausragende Merkmal der Plattform ist die fehlende Sperrfrist und das Fehlen von Abhebungsgebühren, sodass Anleger jederzeit flexibel auf ihre Gelder zugreifen können.
#5 DBS digiPortfolio
DBS Bank, ein etablierter Name in der Finanzbranche Singapurs, startete 2019 sein Robo-Advisory-Angebot digiPortfolio. Unter Nutzung der umfassenden Finanzexpertise der Bank bietet digiPortfolio zwei Portfoliotypen an: Asien-Portfolio und globales Portfolio, sodass Anleger sich auf verschiedene geografische Regionen konzentrieren können .
Mit einem niedrigen Mindestinvestitionsbetrag von 1,000 S$ macht digiPortfolio das Investieren für ein breites Spektrum von Privatpersonen zugänglich. Im März 2023 führte DBS zusammen mit JP Morgan Asset Management das DBS Retirement digiPortfolio ein, das die Vermögensallokation automatisch an die Lebensphase und den Rentenzeitplan einer Person anpasst – einschließlich einer Automatisierung, um den Vermögensfluss an den Renteneinkommensbedarf anzupassen.
Die nahtlose Integration der Plattform in die Online-Banking-Plattformen von DBS/POSB bietet beispiellosen Komfort für bestehende Kunden und rationalisiert den Anlageprozess.
#6 OCBC RoboInvest
OCBC Bank, ein weiterer wichtiger Akteur im Bankensektor Singapurs, führte 2018 RoboInvest ein und kombinierte damit die Anlagekompetenz der Bank mit modernster Technologie. RoboInvest bietet beeindruckende 28 thematische Portfolios in sechs Risikostufen und deckt damit ein breites Spektrum an Anlagepräferenzen ab.
Die einzigartige Funktion der Plattform unterstützt Anleger bei der Auswahl des am besten geeigneten Portfolios basierend auf ihrem Risikoprofil und ihren Anlagezielen und ist besonders nützlich für Privatpersonen, die in diversifizierte Portfolios investieren möchten. Mit einer geringen Mindestinvestition von 100 S$ und einer Gebühr zwischen 1 % (AUM bis zu 50,000 S$) und 1.5 % (AUM über 50,000 S$) macht RoboInvest es jedem leicht, seine Investitionsreise zu beginnen.
#7 Phillip SMART-Portfolio
Phillip Securities, ein angesehener Name in der Finanzdienstleistungsbranche, hat den Robo Advisor SMART Portfolio entwickelt und dabei auf die umfangreichen Forschungskapazitäten des Unternehmens zurückgegriffen. Die Plattform bietet fünf Portfoliotypen basierend auf unterschiedlichen Risikoniveaus und Anlagezielen und stellt so sicher, dass Anleger ein Portfolio finden, das ihren Bedürfnissen entspricht.
Das Tool „Rebalancing Simulator“ von SMART Portfolio hebt es von seinen Mitbewerbern ab und ermöglicht es Anlegern, die Auswirkungen von Marktschwankungen auf ihre Portfolios zu verstehen. Mit einer wettbewerbsfähigen jährlichen Verwaltungsgebühr, die je nach Portfolio zwischen 0.5 % und 0.88 % liegt, bietet SMART Portfolio eine kostengünstige Anlagelösung.
#8 UOB UTrade Robo
United Overseas Bank (UOB) stieg 2018 mit der Einführung von UTrade Robo in den Bereich der Robo-Beratung ein und nutzte die Anlagekompetenz der Bank, um eine umfassende digitale Anlagelösung anzubieten. Die Plattform bietet drei Portfoliotypen: aktive, passive und ESG-Investitionen (Umwelt, Soziales und Governance) und deckt damit eine Reihe von Anlagepräferenzen ab.
Die benutzerfreundliche mobile App von UTrade Robo macht die Portfolioüberwachung und -verwaltung zum Kinderspiel. Die ESG-Investitionsoption der Plattform ist ihr herausragendes Merkmal und richtet sich an die wachsende Zahl sozial verantwortlicher Anleger, die ihre Investitionen an ihren Werten ausrichten möchten.
#9 Kristal.AI
Kristal.AIDas 2016 gegründete Unternehmen bietet einen einzigartigen hybriden Ansatz für Robo Advisory, der die Leistungsfähigkeit künstlicher Intelligenz mit menschlichem Fachwissen kombiniert. Die Plattform bietet eine breite Palette an Anlagestrategien, darunter thematische Portfolios und anpassbare Portfolios, und gibt Anlegern die Flexibilität, ihre Investitionen an ihre spezifischen Bedürfnisse anzupassen.
Mit dem „Kristal Investment Account“ von Kristal.AI können Anleger mehrere Anlageklassen auf einem einzigen Konto verwalten und so den Anlageprozess optimieren. Wie der Name schon sagt, waren es die KI-gestützten personalisierten Erkenntnisse und Empfehlungen der Plattform, die Kristal.AI einzigartig machten und Anlegern wertvolle Hinweise zur Optimierung ihrer Portfolios lieferten.
#10 SqSave
SqSave, früher bekannt als SquirrelSave, wurde 2017 gegründet und ist eine bekannte digitale Investitionsplattform in Singapur, die für ihre benutzerfreundliche Plattform bekannt ist, die es Anlegern ermöglicht, klein anzufangen und ihre Investitionen im Laufe der Zeit zu steigern. Wie viele neuere Robo-Berater nutzt SqSave künstliche Intelligenz, um Anlageportfolios ohne menschliche Voreingenommenheit zu entwerfen und zu verwalten und rund um die Uhr zu arbeiten.
Die KI verwaltet Anlageportfolios automatisch und gleicht sie neu aus, um höhere prognostizierte Renditen zu erzielen, die dem vom Benutzer gewählten Risikoniveau entsprechen. Anleger können mit einem beliebigen Betrag und ohne Sperrfrist beginnen, was es einem breiten Anlegerkreis zugänglich macht.
Die Plattform gibt an, dass sie dem Risikomanagement Vorrang vor der Jagd nach Rendite einräumt und so sicherstellt, dass die Anlagestrategie mit der Risikobereitschaft des Anlegers übereinstimmt. Was SqSave sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger in Singapur zu einer attraktiven Option macht, ist, dass die KI automatisch das Portfolio mit der höchsten prognostizierten Rendite für das Risikoniveau sucht, mit dem sich der Anleger wohl fühlt – wodurch riskante Renditen und Anlegerreue minimiert werden.
Mit einem vielfältigen Angebot an Plattformen, die personalisierte Anlageberatung, kostengünstige Portfolios und innovative Funktionen bieten, haben Singapurer jetzt mehr Möglichkeiten als je zuvor, ihr Vermögen zu vermehren. Vom ERAA-Framework von StashAway bis zum Risk Shield von Syfe und dem Endowment Plan-Portfolio von Endowus bringt jeder Robo Advisor etwas Einzigartiges mit.
Während die Robo-Advisory-Landschaft immer wettbewerbsintensiver wird, bleibt eines klar: Die Zukunft des Investierens in Singapur ist digital, und Robo-Advisors werden zweifellos eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung dieser aufregenden neuen Ära des Finanzwesens spielen.
Ausgewählte Bildquelle: Bearbeitet von Freepik
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- Quelle: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/