Οι σύμβουλοι Robo έχουν αναδειχθεί ως παράγοντες που αλλάζουν το παιχνίδι στη Σιγκαπούρη, μεταμορφώνοντας τον τρόπο με τον οποίο οι Σιγκαπούροι προσεγγίζουν τις επενδύσεις και τη διαχείριση του πλούτου. Αυτές οι ψηφιακές πλατφόρμες αξιοποιούν τη δύναμη των αλγορίθμων και της τεχνολογίας αιχμής για να παρέχουν εξατομικευμένες επενδυτικές συμβουλές και υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου, καθιστώντας την επένδυση πιο προσιτή και οικονομικά αποδοτική από ποτέ.
Σε ένα έθνος που φημίζεται για το υψηλό ποσοστό αποταμίευσης και το αυξανόμενο ενδιαφέρον για τον οικονομικό σχεδιασμό, οι robo σύμβουλοι έχουν κερδίσει γρήγορα την έλξη, προσφέροντας μια συναρπαστική λύση για άτομα που επιδιώκουν να βελτιστοποιήσουν τον πλούτο τους. Η υιοθέτηση συμβούλων robo στη Σιγκαπούρη έχει σημειώσει σημαντική ανάπτυξη, στο βαθμό που τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) στην αγορά συμβούλων ρομπο στη Σιγκαπούρη προβλέπεται να φτάσουν σχεδόν τα 1.49 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ το 2024.
Στην πραγματικότητα, Statista Market Insights αναμένει ότι ο μέσος όρος AUM θα είναι περίπου 12.46 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ ανά χρήστη φέτος και προβλέπει ότι ο αριθμός των robo συμβουλευτικών χρηστών στη Σιγκαπούρη θα ανέλθει σε 13.77 εκατομμύρια έως το 2028. Αλλά με την αυξανόμενη βάση χρηστών έρχεται ο αυξανόμενος ανταγωνισμός και μια ψηφιακή επενδυτική πλατφόρμα που προσφέρει διαφοροποιημένα προϊόντα αλλά εξακολουθεί να λύνει τους πονοκεφάλους των επενδύσεων των πελατών είναι πιθανό να είναι σε ζήτηση.
Στα καλύτερα σενάρια, ένας καλός robo σύμβουλος στη Σιγκαπούρη θα πρέπει να διαθέτει φιλική προς το χρήστη διεπαφή, διαφανή δομή τελών, διαφορετικές επενδυτικές επιλογές και ισχυρά μέτρα ασφαλείας για τη διαφύλαξη των περιουσιακών στοιχείων των πελατών. Επιπλέον, η δυνατότητα προσαρμογής χαρτοφυλακίων με βάση την ατομική ανοχή κινδύνου και τους οικονομικούς στόχους, σε συνδυασμό με εκπαιδευτικούς πόρους και διαφανή επικοινωνία, ξεχωρίζει τους καλύτερους robo συμβούλους στην ανταγωνιστική αγορά της Σιγκαπούρης.
Καθώς ο ταχέως αναπτυσσόμενος κλάδος συνεχίζει να εξελίσσεται, καθοδηγούμενος από τις εξελίξεις στην τεχνολογία και τις μεταβαλλόμενες ανάγκες των επενδυτών, θα είναι ολοένα και πιο σημαντικό για τα άτομα να αξιολογούν προσεκτικά τις επιλογές τους και να επιλέγουν έναν robo σύμβουλο που ευθυγραμμίζεται με τους οικονομικούς στόχους, την ανοχή κινδύνου και τις αξίες τους. Για να βοηθήσετε στη λήψη αποφάσεων, ακολουθούν 10 robo σύμβουλοι που λειτουργούν αυτή τη στιγμή και τι τους διαφοροποιεί στην αγορά της Σιγκαπούρης.
#1 StashAway
StashAway, πρωτοπόρος στη συμβουλευτική σκηνή των ρομπότ της Σιγκαπούρης από την έναρξή της το 2016, αναδείχθηκε γρήγορα και έκτοτε έγινε ένας αναγνωρίσιμος στήριγμα.
Το μοναδικό σημείο πώλησης της πλατφόρμας έγκειται στην εξατομικευμένη επενδυτική της προσέγγιση, η οποία χρησιμοποιεί το Πλαίσιο κατανομής περιουσιακών στοιχείων βάσει οικονομικού καθεστώτος (ERAA).. Αυτή η καινοτόμος μεθοδολογία λαμβάνει υπόψη τις παγκόσμιες οικονομικές τάσεις και τις συνθήκες της αγοράς για τη βελτιστοποίηση της απόδοσης του χαρτοφυλακίου.
Το StashAway προσφέρει ένα ευρύ φάσμα παγκόσμιων διαφοροποιημένων χαρτοφυλακίων, που απευθύνονται σε επενδυτές όλων των επιπέδων, χωρίς ελάχιστο ποσό επένδυσης. Η φιλική προς τον χρήστη εφαρμογή για κινητά της πλατφόρμας και η δέσμευση για την εκπαίδευση των επενδυτών μέσω του ελκυστικού περιεχομένου της την καθιστούν ελκυστική επιλογή για όσους θέλουν να ξεκινήσουν το επενδυτικό τους ταξίδι.
#2 Syfe
Syfe, μια σχετικά νεοεισερχόμενη στο συμβουλευτικό τοπίο των ρομπότ, έγινε γρήγορα όνομα από την κυκλοφορία της το 2019. Η απήχηση της πλατφόρμας έγκειται στις χαρακτηριστικές επενδυτικές στρατηγικές της, οι οποίες καλύπτουν διάφορες ορέξεις κινδύνου.
Η Syfe προσφέρει τρία βασικά χαρτοφυλάκια: Global ARI, REIT+ και Equity100. Το παγκόσμιο χαρτοφυλάκιο ARI παρέχει έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, ενώ το REIT+ εστιάζει σε καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα υψηλής ποιότητας. Για επενδυτές με υψηλότερη ανοχή κινδύνου, το χαρτοφυλάκιο Equity100 προσφέρει 100% έκθεση σε μετοχές.
Το χαρακτηριστικό γνώρισμα του Syfe είναι το Risk Shield, ένα εργαλείο διαχείρισης κινδύνου που στοχεύει στην προστασία των χαρτοφυλακίων κατά τη διάρκεια της ύφεσης της αγοράς. Επιπλέον, η ολοκληρωμένη υπηρεσία οικονομικού σχεδιασμού της πλατφόρμας, Syfe Plan, ακολουθεί μια ολιστική προσέγγιση στη διαχείριση περιουσίας, ξεχωρίζοντας την από τους ανταγωνιστές της.
#3 Endowus
Endous, που ιδρύθηκε το 2019, έχει δημιουργήσει μια θέση για τον εαυτό της εστιάζοντας στην παροχή χαμηλού κόστους, παγκοσμίως διαφοροποιημένων επενδυτικών χαρτοφυλακίων. Η πλατφόρμα προσφέρει μια σειρά από χαρτοφυλάκια, συμπεριλαμβανομένων χαρτοφυλακίων Cash Smart, Fund Smart και Endowment Plan, το καθένα σχεδιασμένο για να ανταποκρίνεται σε συγκεκριμένους επενδυτικούς στόχους.
Σε μια εποχή που οι VC αποσύρονταν από την τοποθέτηση κεφαλαίων σε επενδυτικές εταιρείες, η Endous συγκέντρωσε άλλα 35 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ με νέους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων των Citi Ventures και MUFG Innovation Partners, ανεβάζοντας το σύνολο των συγκεντρώσεων της εταιρείας μέχρι στιγμής σε 95 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Αυτό ανέδειξε το συνεχές ενδιαφέρον για το μοντέλο της Endous, το οποίο περιελάμβανε πρόσφατα την προσφορά της ευέλικτης βραχυπρόθεσμης υπηρεσίας διαχείρισης μετρητών, Endowus CashUp Portfolios, για τους επενδυτές του Χονγκ Κονγκ.
Η Endous διαφοροποιείται με το ομώνυμο χαρτοφυλάκιο Endowment Plan, το οποίο βοηθά τους γονείς να εξοικονομούν χρήματα για την εκπαίδευση των παιδιών τους, προσφέροντας μια έξυπνη λύση για μακροπρόθεσμο οικονομικό σχεδιασμό. Η δυνατότητα Συστηματικού Επενδυτικού Σχεδίου (SIP) της πλατφόρμας επιτρέπει στους επενδυτές να αυτοματοποιούν τις επενδύσεις τους, κάνοντας τακτικές συνεισφορές στα χαρτοφυλάκιά τους χωρίς κόπο.
#4 AutoWealth
AutoWealth, ένας από τους πρωτοπόρους συμβούλους robo στη Σιγκαπούρη, έχει κάνει πάταγο από την ίδρυσή της το 2015. Η πλατφόρμα προσφέρει παγκοσμίως διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια που επενδύονται σε χρηματοοικονομικά αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους (ETF), παρέχοντας στους επενδυτές έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.
Η εξατομικευμένη αξιολόγηση κινδύνου της AutoWealth διασφαλίζει ότι οι επενδυτές ταιριάζουν με χαρτοφυλάκια που ευθυγραμμίζονται με την ανοχή κινδύνου και τους επενδυτικούς τους στόχους. Το χαρακτηριστικό γνώρισμα της πλατφόρμας είναι η περίοδος μη κλειδώματος και η απουσία τελών ανάληψης, δίνοντας στους επενδυτές την ευελιξία να έχουν πρόσβαση στα κεφάλαιά τους όποτε χρειαστεί.
#5 DBS digiPortfolio
DBS Bank, ένα καθιερωμένο όνομα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο της Σιγκαπούρης, κυκλοφόρησε την robo συμβουλευτική προσφορά του, digiPortfolio, το 2019. Αξιοποιώντας την εκτεταμένη χρηματοοικονομική τεχνογνωσία της τράπεζας, το digiPortfolio προσφέρει δύο τύπους χαρτοφυλακίου: Asia Portfolio και Global Portfolio, επιτρέποντας στους επενδυτές να επικεντρωθούν σε διαφορετικές γεωγραφικές περιοχές .
Με χαμηλό ελάχιστο ποσό επένδυσης 1,000 S$, το digiPortfolio κάνει την επένδυση προσβάσιμη σε ένα ευρύ φάσμα ατόμων. Τον Μάρτιο του 2023, η DBS παρουσίασε με την JP Morgan Asset Management το DBS Retirement digiPortfolio, το οποίο προσαρμόζει αυτόματα την κατανομή περιουσιακών στοιχείων με βάση το στάδιο ζωής και το χρονοδιάγραμμα συνταξιοδότησης ενός ατόμου — συμπεριλαμβανομένης της αυτοματοποίησης για την προσαρμογή της ροής περιουσιακών στοιχείων για την κάλυψη των εισοδηματικών αναγκών συνταξιοδότησης.
Η απρόσκοπτη ενοποίηση της πλατφόρμας με τις διαδικτυακές τραπεζικές πλατφόρμες DBS/POSB προσφέρει απαράμιλλη ευκολία στους υπάρχοντες πελάτες, εξορθολογίζοντας την επενδυτική διαδικασία.
#6 OCBC RoboInvest
Τράπεζα OCBC, ένας άλλος σημαντικός παίκτης στον τραπεζικό τομέα της Σιγκαπούρης, παρουσίασε το RoboInvest το 2018, συνδυάζοντας την επενδυτική τεχνογνωσία της τράπεζας με τεχνολογία αιχμής. Η RoboInvest προσφέρει εντυπωσιακά 28 θεματικά χαρτοφυλάκια σε έξι επίπεδα κινδύνου, καλύπτοντας ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών προτιμήσεων.
Το μοναδικό χαρακτηριστικό της πλατφόρμας καθοδηγεί τους επενδυτές στην επιλογή του καταλληλότερου χαρτοφυλακίου με βάση το προφίλ κινδύνου και τους επενδυτικούς στόχους τους, ιδιαίτερα χρήσιμο για ιδιώτες να επενδύσουν σε διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια. Με μια χαμηλή ελάχιστη επένδυση 100 S$ και με χρέωση μεταξύ 1% (AUM έως 50,000 S$) και 1.5% (AUM άνω των 50,000 S$), η RoboInvest διευκολύνει τον καθένα να ξεκινήσει το επενδυτικό του ταξίδι.
#7 Phillip SMART Portfolio
Phillip Securities, ένα γνωστό όνομα στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, ανέπτυξε τον robo σύμβουλο SMART Portfolio, βασιζόμενος στις εκτεταμένες ερευνητικές δυνατότητες της εταιρείας. Η πλατφόρμα προσφέρει πέντε τύπους χαρτοφυλακίου με βάση διαφορετικά επίπεδα κινδύνου και επενδυτικούς στόχους, διασφαλίζοντας ότι οι επενδυτές μπορούν να βρουν ένα χαρτοφυλάκιο που να ευθυγραμμίζεται με τις ανάγκες τους.
Το εργαλείο «Rebalancing Simulator» του SMART Portfolio το ξεχωρίζει από τους ανταγωνιστές του, επιτρέποντας στους επενδυτές να κατανοήσουν τον αντίκτυπο των διακυμάνσεων της αγοράς στα χαρτοφυλάκια τους. Με ανταγωνιστική ετήσια αμοιβή διαχείρισης που κυμαίνεται από 0.5% έως 0.88%, ανάλογα με το χαρτοφυλάκιο, το SMART Portfolio προσφέρει μια οικονομικά αποδοτική επενδυτική λύση.
#8 UOB UTrade Robo
United Overseas Bank (UOB) εισήλθε στον συμβουλευτικό χώρο των robo το 2018 με την κυκλοφορία του UTrade Robo, αξιοποιώντας την επενδυτική τεχνογνωσία της τράπεζας για την παροχή μιας ολοκληρωμένης ψηφιακής επενδυτικής λύσης. Η πλατφόρμα προσφέρει τρεις τύπους χαρτοφυλακίου: Ενεργό, Παθητικό και Επένδυση ESG (Περιβαλλοντική, Κοινωνική και Διακυβέρνηση), καλύπτοντας μια σειρά επενδυτικών προτιμήσεων.
Η φιλική προς το χρήστη εφαρμογή για κινητά της UTrade Robo κάνει την παρακολούθηση και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου παιχνιδάκι. Η επενδυτική επιλογή ESG της πλατφόρμας είναι το ξεχωριστό χαρακτηριστικό της, που εξυπηρετεί τον αυξανόμενο αριθμό κοινωνικά υπεύθυνων επενδυτών που επιδιώκουν να ευθυγραμμίσουν τις επενδύσεις τους με τις αξίες τους.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI, που ιδρύθηκε το 2016, προσφέρει μια μοναδική υβριδική προσέγγιση στη συμβουλευτική ρομπότ, συνδυάζοντας τη δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης με την ανθρώπινη τεχνογνωσία. Η πλατφόρμα παρέχει ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών στρατηγικών, συμπεριλαμβανομένων θεματικών χαρτοφυλακίων και προσαρμόσιμων χαρτοφυλακίων, δίνοντας στους επενδυτές την ευελιξία να προσαρμόσουν τις επενδύσεις τους στις συγκεκριμένες ανάγκες τους.
Ο «Λογαριασμός Επενδύσεων Kristal» της Kristal.AI επιτρέπει στους επενδυτές να διατηρούν πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων σε έναν μόνο λογαριασμό, απλοποιώντας την επενδυτική διαδικασία. Όπως υποδηλώνει το όνομά της, οι εξατομικευμένες πληροφορίες και οι προτάσεις της πλατφόρμας με τεχνητή νοημοσύνη ήταν αυτό που έκανε το Kristal.AI μοναδικό, παρέχοντας στους επενδυτές πολύτιμη καθοδήγηση για τη βελτιστοποίηση των χαρτοφυλακίων τους.
#10 SqSave
Παλαιότερα γνωστή ως SquirrelSave, η SqSave ιδρύθηκε το 2017 και είναι μια γνωστή ψηφιακή επενδυτική πλατφόρμα στη Σιγκαπούρη, αναγνωρισμένη για τη φιλική προς τον χρήστη πλατφόρμα της που επιτρέπει στους επενδυτές να ξεκινούν μικρές και να αυξάνουν τις επενδύσεις τους με την πάροδο του χρόνου. Όπως συμβαίνει με πολλούς νεότερους συμβούλους robo, το SqSave χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για να σχεδιάζει και να διαχειρίζεται επενδυτικά χαρτοφυλάκια χωρίς ανθρώπινη προκατάληψη, λειτουργώντας όλο το εικοσιτετράωρο.
Το AI διαχειρίζεται και εξισορροπεί αυτόματα τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια για να στοχεύσει υψηλότερες προβλεπόμενες αποδόσεις που ταιριάζουν με το επίπεδο κινδύνου που έχει επιλέξει ο χρήστης. Οι επενδυτές μπορούν να ξεκινήσουν με οποιοδήποτε ποσό, χωρίς περίοδο κλειδώματος, καθιστώντας το προσβάσιμο σε ένα ευρύ φάσμα επενδυτών.
Η πλατφόρμα λέει ότι δίνει προτεραιότητα στη διαχείριση κινδύνου πριν κυνηγήσει τις αποδόσεις, διασφαλίζοντας ότι η επενδυτική στρατηγική ευθυγραμμίζεται με την όρεξη του επενδυτή για ανάληψη κινδύνων. Όσο για το τι κάνει το SqSave ελκυστική επιλογή τόσο για αρχάριους όσο και για έμπειρους επενδυτές στη Σιγκαπούρη, η τεχνητή νοημοσύνη αναζητά αυτόματα το χαρτοφυλάκιο με την υψηλότερη προβλεπόμενη απόδοση για το επίπεδο κινδύνου με το οποίο αισθάνεται άνετα ο επενδυτής — ελαχιστοποιώντας τις επικίνδυνες αποδόσεις και τις τύψεις των επενδυτών.
Με μια ποικιλία πλατφορμών που προσφέρουν εξατομικευμένες επενδυτικές συμβουλές, χαρτοφυλάκια χαμηλού κόστους και καινοτόμες δυνατότητες, οι Σιγκαπούροι έχουν πλέον περισσότερες επιλογές από ποτέ για να αυξήσουν τον πλούτο τους. Από το πλαίσιο ERAA του StashAway μέχρι το χαρτοφυλάκιο Risk Shield του Syfe και το χαρτοφυλάκιο του Endowment Plan, κάθε robo σύμβουλος φέρνει κάτι μοναδικό στο τραπέζι.
Καθώς το τοπίο των συμβουλευτικών ρομποτικών υπηρεσιών γίνεται ολοένα και πιο ανταγωνιστικό, ένα πράγμα παραμένει σαφές: το μέλλον της επένδυσης στη Σιγκαπούρη είναι ψηφιακό και οι σύμβουλοι ρομπότ θα διαδραματίσουν αναμφίβολα καθοριστικό ρόλο στη διαμόρφωση αυτής της συναρπαστικής νέας χρηματοοικονομικής εποχής.
Προτεινόμενη πίστωση εικόνας: Επεξεργάστηκε από Freepik
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/