StashAway on avalikult rajanud mitmeperekonna kontori, mis kasutab seda mitmesuguste varaklasside, sealhulgas erakapitali ja riskikapitali hankimiseks.
Tehing Aument Capital Partnersiga, uue Singapuris asuva mitmeperebürooga, mille hallatav klientide vara on ligi 500 miljonit dollarit, näitab, kuidas Wealthtech ettevõtted laienevad oma päritolust kaugemale kui robo-nõustajad, kes rahuldavad keskklassi vajadusi.
Eelmisel aastal käivitas StashAway Singapuris suure netoväärtusega isikutele (HNWI) suunatud teenuse nimega Reserve. See pakub juurdepääsu eraturu fondidele, ingliinvesteeringutele ja krüptorahadele ning suhtehalduri teenusele.
Eraturgude pool on suurim osa: "See on eraturgudel suvaline mandaat madala miinimumpiletiga," ütles StashAway tegevjuht ja kaasasutaja Michele Ferrario (pildil vasakul).
Ta ei kirjeldanud üksikasjalikult Wealthtechi hallatavaid käibevarasid, mis 1. aasta alguses ületasid 2021 miljardi dollari. Ferrario sõnul moodustab HNWI ligikaudu kolmandiku AUM-ist. Tema eesmärk on panna nad eraldama kuni 10 protsenti koguvarast erakapitalile ja riskikapitalile.
Perekonna rikkuse automatiseerimine
Aumenti tegevjuht Dominic Schacher ütleb, et StashAway platvormi meelitas teda selle lihtne juurdepääs eraturgudele, samuti see, et see on fintech (pildil paremal).
Ta ütleb, et käivitas Aument eelmisel aastal ainult selleks, et teenindada nooremaid tehnoloogiaettevõtjaid. "Finantstoodete osas puudub läbipaistvus, kuid me teame, kui palju need maksma peaksid ja milliseid pakkujaid kasutada," ütles ta.
Aument on ebatavaline selle poolest, et see nõuab perekontori vajaduste kõigi aspektide haldamist, alates uksehoidjateenustest kuni investeeringuteni. See on normaalne, eriti Aasias, et jõukad pered jaotavad oma investeeringuid mitme erapanga vahel, kuid Schacher ütleb, et nooremad pärijad ja asutajad on rohkem valmis tegema koostööd kellegagi, kes suudab nende asju lihtsustada. Tema ettevõtte peredel (sealhulgas tema enda omal) võib jätkuvalt olla mitu finantssuhet, kuid Aument jälgib neid.
Ta ütleb, et keskmise kliendi varad on 50–70 miljonit dollarit. Pered, mille netoväärtus on üle 150 miljoni dollari, on piisavalt suured, et oma kontorit pidada, samas kui on tekkinud mitmeperekontorid, et sotsialiseerida täieõigusliku investeerimisäri juhtimisega seotud kulud.
Ta soovib innukalt töötada koos partneritega, kes on väga automatiseeritud, et lihtsustada protsesse – mis võivad olla raskesti teenindavad perekontorid, mis on omapärased selle poolest, mida omanikud soovivad ja kuidas nad asju teevad.
"Meid tõmbab StashAway tehnoloogiaettevõte, sest ainsad võimalused skaleerimiseks on kas standardimine või tehniline tugi ja automatiseerimine alates aruandlusest kuni kapitalikõnede haldamiseni," ütles Schacher.
Robost eraturgudeni
Peamine atraktsioon on aga PE/VC platvorm. StashAway ei leiuta midagi uut: iCapital ja Moonfare on teised fintechid, mis pakuvad madala piletiga juurdepääsu erafondidele. Pea- ja riskikapitalijuhid, kes teenindavad traditsiooniliselt suuri institutsionaalseid investoreid, soovivad innukalt kasutada tohutut pereraha.
Tavaliselt nõuab KKR, Silvergate või Khosla Ventures, et asutus investeeriks fondi juurde pääsemiseks 5–10 miljonit dollarit. Perebürood ei suuda seda täita. Teine võimalus eraturgudele pääseda on erapankade kaudu, kuid ka nemad nõuavad suurt summat, tavaliselt vähemalt 250,000 XNUMX dollarit, mis investeeritakse vaid ühte fondi. Isegi kui perekontor saab endale selliseid summasid lubada, ei ole tal eravaradega mitmekülgset riskipositsiooni.
StashAway võimaldab oma akrediteeritud investoritel kirjutada pileteid kuni 50,000 XNUMX dollarini. See haldab mitme halduriga süsteemi, koondades oma HNWI kliendid, et saaks võtta laiaulatuslikke kohustusi mitmesuguste erafondihaldurite (sealhulgas ülalnimetatud) vahel.
See võtab tasu lisaks aluseks olevate juhtide nõutavale tasule.
„Kliendid annavad meile 50,000 25 dollari suuruse aastaeelarve ja me võtame kuus või seitse kohustust aastas. Nelja aasta pärast on teil üle maailma umbes XNUMX juhti, kes tegelevad ettevõtmiste, kasvu ja väljaostuga.
Tehnoloogia tuleb selle toimingute, eriti kapitalikõnede haldamiseks. Fond nõuab tavaliselt, et investorid paneksid raha kaks korda aastas. "25 juhi puhul on see iga nädal suur väljakutse, mis oleks õudusunenägu," ütles Ferrario. StashAway haldab seda, nii et igal Reserve'i kliendil on kapitalikõne ainult kaks korda aastas. See nõuab, et kliendid paneksid osa kapitalist ette, et tagada selle sujuv haldamine.
Tehniline aspekt on aga otsekohene. RM-teenuse esiosa on olemas, kuid tagaosa on enamasti lihtsalt pearaamat, et jälgida klientide kohustusi ja kõnesid. StashAway jaemüügi põhitegevuse tehnoloogia on keerulisem, kuna see peab käsitlema tehinguid ja portfelli tasakaalustamist.
Schascher ütleb, et teenus täiendab tema enda vaadet varahaldusele, milleks on paigutada põhiportfell madalate tasudega passiivsetesse investeeringutesse. "Seal pole palju, ainult erapangad ja mõned varahaldurid ning need on sageli keskpärased," ütles ta. "Nüüd on ka StashAway."
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Autod/elektrisõidukid, Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- ChartPrime. Tõsta oma kauplemismängu ChartPrime'iga kõrgemale. Juurdepääs siia.
- BlockOffsets. Keskkonnakompensatsiooni omandi ajakohastamine. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/