StashAway یک دفتر چند خانواده را به طور عمومی تأسیس کرده است که از آن برای تأمین انواع دارایی‌ها، از جمله سهام خصوصی و سرمایه مخاطره‌آمیز استفاده می‌کند.
قرارداد با Aument Capital Partners، یک دفتر چند خانواده جدید مستقر در سنگاپور با نزدیک به 500 میلیون دلار دارایی مشتری تحت مدیریت، نشان می‌دهد که چگونه کسب‌وکارهای wealthtech فراتر از خاستگاه خود به عنوان مشاوران روبو که نیازهای طبقه متوسط را برآورده می‌کنند، گسترش می‌یابند.
سال گذشته، StashAway سرویسی را با هدف افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) در سنگاپور راه اندازی کرد که Reserve نام داشت. این امکان دسترسی به وجوه بازار خصوصی، سرمایه گذاری فرشته و رمزنگاری را به همراه یک سرویس مدیر روابط فراهم می کند.
میشل فراریو، مدیر عامل و یکی از بنیانگذاران StashAway (تصویر، سمت چپ) گفت: سمت بازارهای خصوصی بزرگترین قطعه است: "این یک دستور اختیاری در بازارهای خصوصی است، با حداقل بلیط پایین".
او جزئیاتی از دارایی‌های فعلی شرکت wealthtech را که در اوایل سال 1 از یک میلیارد دلار فراتر رفت، توضیح نمی‌دهد. فراریو می‌گوید HNWI تقریباً یک سوم AUM را تشکیل می‌دهد. هدف او این است که آنها را وادار کند تا حداکثر 2021 درصد از کل دارایی ها را به سهام خصوصی و VC اختصاص دهند.
خودکارسازی ثروت خانواده
دومینیک شاچر، مدیر عامل Aument، می‌گوید که به دلیل دسترسی آسان آن به بازارهای خصوصی و همچنین به دلیل فین‌تک بودن آن، جذب پلتفرم StashAway شده است (تصویر، سمت راست).
او می‌گوید سال گذشته Aument را منحصراً برای خدمت به کارآفرینان فناوری جوان راه‌اندازی کرد. او گفت: "فقدان شفافیت در مورد محصولات مالی وجود دارد، اما ما می دانیم که آنها باید چه هزینه ای داشته باشند، و از کدام ارائه دهندگان استفاده کنیم."
Aument از این جهت غیرمعمول است که بر مدیریت تمام جنبه های نیازهای یک دفتر خانوادگی، از خدمات دربان گرفته تا سرمایه گذاری اصرار دارد. به ویژه در آسیا طبیعی است که خانواده های ثروتمند سرمایه گذاری های خود را بین چندین بانک خصوصی تقسیم کنند، اما شاچر می گوید وارثان و بنیانگذاران جوان تر تمایل بیشتری به شراکت با شخصی دارند که می تواند امور آنها را ساده کند. خانواده های موجود در تجارت او (از جمله خودش) ممکن است به روابط مالی متعدد ادامه دهند، اما Aument بر این روابط نظارت می کند.
او می گوید که یک مشتری متوسط دارایی های 50 تا 70 میلیون دلاری دارد. خانواده هایی با دارایی خالص بیش از 150 میلیون دلار به اندازه کافی بزرگ هستند تا دفتر خود را اداره کنند، در حالی که دفاتر چند خانواده برای اجتماعی کردن هزینه های اداره یک تجارت سرمایه گذاری تمام عیار پدید آمده اند.
او مشتاق است تا با شرکای بسیار خودکاری کار کند تا فرآیندها را ساده کند - که می تواند به دفاتر خانوادگی سخت خدمت کند، که از نظر خواسته مالکان و نحوه انجام کارها متفاوت هستند.
Schacher گفت: «ما جذب StashAway شده‌ایم که یک شرکت فناوری است، زیرا تنها راه‌های مقیاس‌پذیری یا از طریق استانداردسازی است، یا با استفاده از فناوری فعال و خودکار کردن همه چیز، از گزارش‌دهی گرفته تا مدیریت تماس‌های سرمایه.»
از روبو تا بازارهای خصوصی
با این حال، جذابیت اصلی پلت فرم PE/VC است. StashAway چیز جدیدی اختراع نمی‌کند: iCapital و Moonfare دیگر فین‌تک‌هایی هستند که دسترسی کم‌بلیت به سرمایه‌های خصوصی را ارائه می‌کنند. مدیران PE و VC، که به طور سنتی به سرمایه‌گذاران نهادی بزرگ خدمات می‌دهند، مشتاق هستند تا از سرمایه عظیم پول خانواده بهره ببرند.
به طور معمول یک KKR، Silvergate یا Khosla Ventures به یک موسسه نیاز دارد که 5 تا 10 میلیون دلار برای دسترسی به یک صندوق سرمایه گذاری کند. دفاتر خانواده نمی توانند آن را برآورده کنند. راه دیگر دسترسی به بازارهای خصوصی از طریق بانک های خصوصی است، اما آنها نیز به مقدار زیادی نیاز دارند که معمولاً حداقل 250,000 دلار است که فقط در یک صندوق سرمایه گذاری می شود. حتی اگر دفتر خانواده توانایی پرداخت چنین مبالغی را داشته باشد، مواجهه متنوعی با دارایی های خصوصی نخواهد داشت.
StashAway این امکان را برای سرمایه گذاران معتبر خود فراهم می کند تا بلیط هایی تا 50,000 دلار بنویسند. این یک سیستم چند مدیره را اجرا می کند و مشتریان HNWI خود را با هم ترکیب می کند تا بتواند تعهدات در مقیاس بزرگ را در میان انواع مدیران صندوق های خصوصی (از جمله آنهایی که در بالا ذکر شد) انجام دهد.
هزینه ای بیش از آنچه مدیران اصلی دریافت می کنند، می گیرد.
«مشتریان بودجه سالانه 50,000 دلاری به ما می دهند و ما سالانه شش یا هفت تعهد می دهیم. پس از چهار سال، شما حدود 25 مدیر در سراسر جهان خواهید داشت، در زمینه سرمایه گذاری، رشد و خرید.
این فناوری برای مدیریت عملیات این، به ویژه تماس‌های سرمایه وارد می‌شود. یک صندوق معمولاً از سرمایه گذاران می خواهد که دو بار در سال پول بگذارند. فراریو گفت: "در بین 25 مدیر، این یک تماس سرمایه در هر هفته است که یک کابوس خواهد بود." StashAway آن را مدیریت می کند، بنابراین هر مشتری Reserve فقط یک تماس سرمایه دوسالانه دارد. این امر مستلزم آن است که مشتریان بخشی از سرمایه را برای اطمینان از مدیریت روان آن در پیش بگیرند.
با این حال، جنبه فنی ساده است. یک قسمت جلویی برای سرویس RM وجود دارد، اما قسمت پشتی آن عمدتا فقط یک دفتر کل برای پیگیری تعهدات و تماس‌های مشتریان است. فناوری کسب‌وکار اصلی خرده‌فروشی StashAway پیچیده‌تر است، زیرا باید تراکنش‌ها و تعادل مجدد پورتفولیو را مدیریت کند.
Schascher می‌گوید که این سرویس مکمل دیدگاه او درباره مدیریت دارایی است، یعنی قرار دادن سبد اصلی در سرمایه‌گذاری‌های غیرفعال با کارمزد پایین. او گفت: «در آنجا چیز زیادی وجود ندارد، فقط بانک های خصوصی و برخی مدیران دارایی، و آنها اغلب متوسط هستند. "اکنون StashAway نیز وجود دارد."
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. خودرو / خودروهای الکتریکی، کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- ChartPrime. بازی معاملاتی خود را با ChartPrime ارتقا دهید. دسترسی به اینجا.
- BlockOffsets. نوسازی مالکیت افست زیست محیطی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/