Pääomasijoittaminen voi olla vaihtoehto, joka auttaa monipuolistamaan salkkuasi ja mahdollisesti ansaitsemaan tuottoa. On kuitenkin tärkeää ymmärtää mahdolliset riskit ja edut ennen sukellusta. Tässä blogikirjoituksessa tutkimme pääomasijoittamisen mahdollisia riskejä ja etuja sekä sitä, mitä tulee ottaa huomioon ennen päätöksen tekemistä.
Private equity on sijoitusmuoto, jossa ostetaan osakkeita yksityisistä yrityksistä, jotka eivät ole julkisesti noteerattuja pörssissä. Nämä yritykset ovat usein kasvu- tai rakennemuutosprosessissa, ja pääomasijoitusyhtiöt voivat tarjota tarvittavaa pääomaa ja asiantuntemusta auttaakseen niitä saavuttamaan tavoitteensa.
Yksi pääomasijoittamisen mahdollisista eduista on kasvupotentiaali. Pääomasijoitusyhtiöt kohdistavat usein yrityksiä, joilla on vahva kasvupotentiaali, ja ne voivat tehdä liiketoimintaansa muutoksia auttaakseen sitä saavuttamaan tämän potentiaalin. Cambridge Associates US Private Equity -indeksin mukaan pääomasijoitusten keskimääräinen vuotuinen tuotto kesäkuussa 20 päättyneeltä 2020 vuoden jaksolta oli 14.65 % verrattuna S&P 5.91 -indeksin 500 prosenttiin.[1].
Toinen pääomasijoittamisen mahdollinen hyöty on, että se voi auttaa hajauttamaan salkkuasi. Pääomasijoitukset eivät korreloi osakemarkkinoiden kanssa, mikä tarkoittaa, että ne voivat kehittyä eri tavalla kuin julkisesti noteeratut osakkeet. Tämä voi auttaa vähentämään riskejä ja suojautua markkinoiden epävakaudelta.
Pääomasijoittamiseen liittyy kuitenkin myös mahdollisia riskejä. Yksi suurimmista riskeistä on likviditeetin puute. Pääomasijoitukset eivät ole julkisen kaupankäynnin kohteena, joten osakkeiden myyminen lyhyellä varoitusajalla voi olla vaikeaa. Tämä tarkoittaa, että saatat olla lukittuna sijoitukseen pidemmäksi aikaa, etkä ehkä pääse käsiksi pääomaan yhtä nopeasti kuin julkisesti noteerattujen osakkeiden kanssa.
Sijoittaja saattaa pystyä listaamaan osakkeensa jälkimarkkinoille, mutta se riippuu pätevän ostajan löytämisestä, joka on valmis ostamaan osakkeet. Tämä voi kestää jonkin aikaa tai ostajaa ei ehkä löydy.
Pääomasijoittaminen ei ole yhtä yksinkertaista kuin pörssiyhtiöiden osakkeiden ostaminen. Sijoittajat voivat päästä pääomasijoituksiin muutaman eri kanavan kautta, mutta jokaisella on omat hyvät ja huonot puolensa.
Yksi tapa sijoittaa pääomasijoituksiin on joukkorahoitusalustojen kautta. Joukkorahoitusalustat yhdistävät yksityissijoittajat startup-yrityksiin ja rahoitusta hakeviin pieniin yrityksiin. Nämä alustat vaativat yleensä pienemmän vähimmäissijoitussumman ja antavat sijoittajille mahdollisuuden hajauttaa salkkuaan sijoittamalla useisiin yrityksiin. On kuitenkin tärkeää huomata, että tämäntyyppisiä sijoituksia pidetään korkeariskisinä ja sijoittajien tulee varautua siihen, että he menettävät koko sijoituksensa. Joukkorahoitus tarjoaa suurelle yleisölle tavan sijoittaa pääomasijoittamiseen, kun taas muut pääomasijoitusmuodot voivat vaatia tiettyjä nettovarallisuus-, tulo- tai tietovaatimuksia.
Toinen tapa sijoittajille päästä pääomasijoituksiin on pääomarahastojen kautta. Näitä rahastoja hallinnoivat ammattimaiset sijoitusjohtajat, jotka yhdistävät useiden sijoittajien varoja sijoittaakseen yksityisiin yrityksiin. Näillä rahastoilla on yleensä korkeammat vähimmäissijoitusmäärät ja niillä voi olla tiukemmat akkreditointivaatimukset. Ne voivat kuitenkin tarjota ammattimaisemman ja säännellymmän lähestymistavan, ja ne voivat tarjota korkeamman tason monipuolistamista ja pääsyä laajempaan joukkoon yksityisiä yrityksiä. Voi olla tärkeää huomata, että pääomarahastot voivat olla rajoitettuja akkreditoituja sijoittajia, tai ne, jotka täyttävät tietyt tulo-, nettovarallisuus- tai tietovaatimukset.
Lopuksi sijoittajat voivat sijoittaa pääomasijoituksiin jälkimarkkinapaikkojen kautta. Toissijaisilla markkinapaikoilla sijoittajat voivat ostaa ja myydä jo toimivien yksityisten yritysten osakkeita. Nämä markkinapaikat voivat auttaa tarjoamaan enemmän likviditeettiä ensisijoituksiin verrattuna, mutta ne voivat edellyttää korkeampaa vähimmäissijoitusmäärää ja myytävät osakkeet ovat saattaneet olla pidempään hallussa, mikä tarkoittaa, että sijoittaja voi ostaa yritykseen, joka on pidemmällä. kasvusyklinsä mukana. Lisäksi ei voida taata, että sijoittaja löytää osakkeilleen ostajan jälkimarkkinapaikalta.
Riippumatta kanavasta, jonka kautta yksityissijoittaja päättää päästä pääomasijoituksiin, on tärkeää suorittaa perusteellinen due diligence ja tutkimus ennen sijoitusten tekemistä. Tämä sisältää yrityksen ja sen johtoryhmän tutkimisen, toimialan ja markkinatilanteen tarkastelun sekä yrityksen taloudellisten ja kasvunäkymien ymmärtämisen.
On myös tärkeää ymmärtää sijoituksen ehdot, kuten irtautumisstrategia, laimentumisen mahdollisuus ja mahdolliset osakkeiden siirtoa koskevat rajoitukset. Yksityissijoittajien tulisi myös harkita pääomasijoittamisen mahdollisia verovaikutuksia, koska ne voivat olla erilaisia kuin julkisesti noteerattujen arvopapereiden verovaikutukset.
Ennen kuin teet pääomasijoittamista, on tärkeää ottaa huomioon sijoitustavoitteesi ja riskinsietokykysi. Pääomasijoitus voi olla vaihtoehto salkun hajauttamiseen, mutta se ei sovi kaikille. On tärkeää ottaa huomioon mahdolliset riskit ja edut sekä omat sijoitustavoitteesi ja riskinsietokykysi ennen päätöksentekoa.
On myös tärkeää tutkia pääomasijoitusyhtiötä ja yrityksiä, joihin ne sijoittavat. Katso yrityksen historiaa ja salkkuyhtiöiden suorituskykyä. Tutki myös johtoryhmää ja toimialaa, johon he keskittyvät. Varmista, että yrityksen sijoitusstrategia on linjassa omien sijoitustavoitteidesi kanssa.
Yhteenvetona voidaan todeta, että pääomasijoittaminen voi olla vaihtoehto salkkusi hajauttamiseen ja salkun kasvattamiseen. On kuitenkin tärkeää ymmärtää mahdolliset riskit ja edut ennen päätöksen tekemistä. On myös tärkeää ottaa huomioon sijoitustavoitteesi ja riskinsietokykysi sekä tutkia pääomasijoitusyhtiöitä ja yrityksiä, joihin ne sijoittavat. Oikealla tutkimuksella ja huolellisuudella pääomasijoitus voi olla arvokas lisä sijoitussalkkuasi.
Oletko valmis sijoittamaan? Luo tili ja kirjaudu sisään tilillesi nähdäksesi yksityisten markkinoiden sijoitusmahdollisuudet!
[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
*****
Tässä esitetyt tiedot on tarkoitettu vain yleisiin informaatiotarkoituksiin, eikä niitä ole tarkoitus tulkita eikä niitä pidä tulkita tai käyttää kattavina tarjousasiakirjoina mitään arvopapereita, sijoituksia, veroja tai oikeudellisia neuvoja, suosituksia tai tarjouksia myydä tai ostotarjouksen pyytäminen, oikeus suoraan tai epäsuorasti mihin tahansa yritykseen. Sijoittaminen sekä varhaisen että myöhemmän vaiheen yrityksiin liittyy suurella riskillä. Sijoittajan koko sijoituksen menetys on mahdollista, eikä voittoa voida saavuttaa. Sijoittajien tulisi olla tietoisia siitä, että tämäntyyppiset sijoitukset ovat epälikvidit, ja heidän on odotettava omistamista, kunnes irtautuminen tapahtuu.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards