निजी इक्विटी में निवेश करना आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और संभावित रिटर्न अर्जित करने में मदद करने का एक विकल्प हो सकता है। हालांकि, गोता लगाने से पहले संभावित जोखिमों और पुरस्कारों को समझना महत्वपूर्ण है। इस ब्लॉग पोस्ट में, हम निजी इक्विटी में निवेश के संभावित जोखिमों और पुरस्कारों का पता लगाएंगे, साथ ही निर्णय लेने से पहले क्या विचार करें।
निजी इक्विटी एक प्रकार का निवेश है जिसमें निजी तौर पर आयोजित कंपनियों में शेयर खरीदना शामिल है जो स्टॉक एक्सचेंज में सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं करते हैं। ये कंपनियां अक्सर बढ़ने या पुनर्गठन की प्रक्रिया में होती हैं, और निजी इक्विटी फर्म उन्हें अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए आवश्यक पूंजी और विशेषज्ञता प्रदान कर सकती हैं।
निजी इक्विटी में निवेश के संभावित पुरस्कारों में से एक विकास की संभावना है। निजी इक्विटी कंपनियां अक्सर उन कंपनियों को लक्षित करती हैं जिनके पास मजबूत विकास क्षमता होती है, और वे उस क्षमता को हासिल करने में मदद करने के लिए व्यवसाय में बदलाव कर सकते हैं। कैम्ब्रिज एसोसिएट्स यूएस प्राइवेट इक्विटी इंडेक्स के अनुसार, जून 20 को समाप्त 2020 साल की अवधि के लिए निजी इक्विटी निवेश का औसत वार्षिक रिटर्न 14.65% था, जबकि एसएंडपी 5.91 के लिए यह 500% था।[1].
निजी इक्विटी में निवेश का एक और संभावित प्रतिफल यह है कि यह आपके पोर्टफोलियो में विविधीकरण प्रदान करने में मदद कर सकता है। निजी इक्विटी निवेश शेयर बाजार से संबंधित नहीं हैं, जिसका अर्थ है कि वे सार्वजनिक रूप से कारोबार वाले शेयरों से अलग प्रदर्शन कर सकते हैं। यह जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है और बाजार की अस्थिरता के खिलाफ बचाव प्रदान करने में मदद कर सकता है।
हालांकि, निजी इक्विटी में निवेश करने के संभावित जोखिम भी हैं। सबसे बड़े जोखिमों में से एक तरलता की कमी है। निजी इक्विटी निवेश सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं करते हैं, इसलिए आपके शेयरों को अल्प सूचना पर बेचना मुश्किल हो सकता है। इसका मतलब यह है कि आप एक लंबी अवधि के लिए एक निवेश में बंद हो सकते हैं, और हो सकता है कि आप सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए स्टॉक के साथ जितनी जल्दी हो सके अपनी पूंजी तक पहुंचने में सक्षम न हों।
एक निवेशक अपने शेयरों को द्वितीयक बाजार में सूचीबद्ध करने में सक्षम हो सकता है, लेकिन यह एक योग्य खरीदार खोजने पर निर्भर है जो शेयर खरीदने को तैयार है। इसमें कुछ समय लग सकता है, या कोई खरीदार नहीं मिल सकता है।
निजी इक्विटी में निवेश करना सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों में शेयर खरीदने जितना सीधा नहीं है। निवेशक कुछ अलग चैनलों के माध्यम से निजी इक्विटी निवेश का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन प्रत्येक के पास पेशेवरों और विपक्षों का अपना सेट होता है।
क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से निवेशक निजी इक्विटी में निवेश कर सकते हैं। क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म खुदरा निवेशकों को स्टार्टअप्स और छोटे व्यवसायों से जोड़ता है जो फंडिंग की मांग कर रहे हैं। इन प्लेटफार्मों को आम तौर पर कम न्यूनतम निवेश राशि की आवश्यकता होती है और निवेशकों को कई कंपनियों में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की अनुमति मिलती है। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि इस प्रकार के निवेश को उच्च जोखिम वाला माना जाता है, और निवेशकों को अपने पूरे निवेश को खोने की संभावना के लिए तैयार रहना चाहिए। क्राउडफंडिंग आम जनता को निजी इक्विटी में निवेश करने का एक तरीका प्रदान करता है, जबकि निजी इक्विटी के अन्य रूपों के लिए कुछ निवल मूल्य, आय या ज्ञान आवश्यकताओं की आवश्यकता हो सकती है।
निजी इक्विटी तक पहुंचने का दूसरा तरीका निजी इक्विटी फंड के माध्यम से है। इन फंडों का प्रबंधन पेशेवर निवेश प्रबंधकों द्वारा किया जाता है, जो निजी कंपनियों में निवेश करने के लिए कई निवेशकों से धन एकत्र करते हैं। इन फंडों में आम तौर पर न्यूनतम निवेश राशि अधिक होती है और अधिक सख्त मान्यता आवश्यकताएं हो सकती हैं। हालांकि, वे अधिक पेशेवर और विनियमित दृष्टिकोण की पेशकश कर सकते हैं, और निजी कंपनियों की एक विस्तृत श्रृंखला तक उच्च स्तर का विविधीकरण और पहुंच प्रदान कर सकते हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण हो सकता है कि निजी इक्विटी फंड सीमित हो सकते हैं मान्यता प्राप्त निवेशक, या जो निश्चित आय, निवल मूल्य, या ज्ञान की आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।
अंत में, निवेशक सेकेंडरी मार्केटप्लेस के माध्यम से निजी इक्विटी में निवेश कर सकते हैं। सेकेंडरी मार्केटप्लेस निवेशकों को निजी कंपनियों में शेयर खरीदने और बेचने की अनुमति देते हैं जो पहले से ही संचालन में हैं। ये मार्केटप्लेस प्राथमिक निवेशों की तुलना में अधिक तरलता प्रदान करने में मदद कर सकते हैं, लेकिन उन्हें उच्च न्यूनतम निवेश राशि की आवश्यकता हो सकती है, और बेचे जा रहे शेयरों को लंबी अवधि के लिए रखा जा सकता है, जिसका अर्थ है कि निवेशक आगे की कंपनी में खरीदारी कर सकता है। साथ ही इसके विकास चक्र में। इसके अतिरिक्त, यह गारंटी नहीं है कि एक निवेशक को द्वितीयक बाजार पर अपने शेयरों के लिए एक खरीदार मिल जाएगा।
चैनल के बावजूद, जिसके माध्यम से एक खुदरा निवेशक निजी इक्विटी का उपयोग करना चुनता है, कोई भी निवेश करने से पहले पूरी तरह से उचित परिश्रम और शोध करना महत्वपूर्ण है। इसमें कंपनी और उसकी प्रबंधन टीम पर शोध करना, उद्योग और बाजार की स्थितियों को देखना और कंपनी की वित्तीय और विकास की संभावनाओं को समझना शामिल है।
निवेश की शर्तों को समझना भी महत्वपूर्ण है, जैसे बाहर निकलने की रणनीति, कमजोर पड़ने की संभावना और शेयरों को स्थानांतरित करने पर कोई प्रतिबंध। खुदरा निवेशकों को निजी इक्विटी में निवेश के संभावित कर निहितार्थों पर भी विचार करना चाहिए, क्योंकि वे सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली प्रतिभूतियों से भिन्न हो सकते हैं।
निजी इक्विटी में निवेश करने से पहले, अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर विचार करना महत्वपूर्ण है। निजी इक्विटी आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करने का एक विकल्प हो सकता है, लेकिन यह सभी के लिए उपयुक्त नहीं है। निर्णय लेने से पहले संभावित जोखिमों और पुरस्कारों के साथ-साथ अपने स्वयं के निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
निजी इक्विटी फर्म और जिन कंपनियों में वे निवेश करते हैं, उन पर शोध करना भी महत्वपूर्ण है। फर्म के ट्रैक रिकॉर्ड और उनकी पोर्टफोलियो कंपनियों के प्रदर्शन को देखें। इसके अलावा, प्रबंधन टीम और जिस उद्योग पर वे ध्यान केंद्रित करते हैं, उस पर शोध करें। सुनिश्चित करें कि फर्म की निवेश रणनीति आपके अपने निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है।
अंत में, निजी इक्विटी में निवेश करना आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और आपके पोर्टफोलियो को बढ़ाने में मदद करने का एक विकल्प हो सकता है। हालांकि, निर्णय लेने से पहले संभावित जोखिमों और पुरस्कारों को समझना महत्वपूर्ण है। अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता पर विचार करना भी महत्वपूर्ण है, साथ ही निजी इक्विटी फर्म और जिन कंपनियों में वे निवेश करते हैं, उन पर शोध करें। सही शोध और उचित परिश्रम के साथ, निजी इक्विटी आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए एक मूल्यवान अतिरिक्त हो सकती है।
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[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
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यहां प्रस्तुत जानकारी केवल सामान्य सूचना के उद्देश्यों के लिए है और इसका कोई उद्देश्य नहीं है, और न ही इसे किसी भी सुरक्षा, निवेश, कर या कानूनी सलाह, एक सिफारिश, या बेचने की पेशकश के लिए व्यापक पेशकश प्रलेखन के रूप में माना या इस्तेमाल किया जाना चाहिए। किसी भी कंपनी में, प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, एक ब्याज खरीदने के लिए एक प्रस्ताव की याचना। शुरुआती चरण और बाद की दोनों चरण की कंपनियों में निवेश करने से जोखिम अधिक होता है। एक निवेशक के पूरे निवेश का नुकसान संभव है, और कोई लाभ नहीं हो सकता है। निवेशकों को इस बात की जानकारी होनी चाहिए कि इस प्रकार के निवेश अशुभ होते हैं और जब तक कोई निकास नहीं होता है, तब तक इसे धारण करना चाहिए।
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- स्रोत: https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards