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प्रति दिन $7 ट्रिलियनवैश्विक विदेशी मुद्रा बाजार अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में लगे व्यवसायों के लिए एक चुनौतीपूर्ण पृष्ठभूमि प्रदान करता है। यह अत्यधिक अस्थिर वातावरण है, जिसमें भू-राजनीति, प्रमुख विश्व जैसे कारकों के आधार पर मुद्रा की कीमतों में उतार-चढ़ाव होता है।
घटनाएँ, और उन देशों का व्यापक आर्थिक स्वास्थ्य जिनकी मुद्रा का व्यापार किया जा रहा है।
यह वह जगह है जहां मुद्रा जोखिम प्रबंधन और स्वचालन सीमा पार व्यापार गतिविधि में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकते हैं। मुद्रा जोखिम प्रबंधन में मुद्रा के उतार-चढ़ाव के कारण होने वाले वित्तीय नुकसान को कम करने की रणनीतियाँ शामिल हैं। स्वचालन का तात्पर्य है
इन जोखिमों का अधिक कुशलता से अनुमान लगाने और प्रबंधित करने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और मशीन लर्निंग (एमएल) जैसी उन्नत तकनीकों का उपयोग करना।
मुद्रा जोखिम से निपटने के लिए पूर्ण स्वचालन का उपयोग करने की क्षमता तेजी से प्राप्त की जा रही है। पूर्ण स्वचालन वास्तविक समय की जानकारी प्रदान करने, मानवीय त्रुटि को कम करने और मुद्रा व्यापार में अधिक कुशल, डेटा-संचालित निर्णय लेने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करता है।
जोखिम न्यूनीकरण।
लेकिन इसे प्राप्त करने के लिए प्रौद्योगिकी की उपलब्धता के बावजूद, कई सांस्कृतिक और तकनीकी बाधाएं मुद्रा जोखिम प्रबंधन में स्वचालन के पूर्ण कार्यान्वयन में बाधा डालती हैं।
सांस्कृतिक विचार
सबसे पहले, मुद्रा जोखिम प्रबंधन रणनीतियों का कम उपयोग है। कई संगठन मुद्रा जोखिमों के प्रबंधन में सक्रिय रूप से शामिल नहीं होते हैं। मुद्रा जोखिम प्रबंधन के लाभों की सीमित समझ या ग़लतफ़हमी कि यह अप्रासंगिक है
उनके संचालन के कारण ये संगठन विनिमय दर की अस्थिरता के प्रति और भी अधिक संवेदनशील हो जाते हैं।
सीएफओ सहित वित्त पेशेवर भी मानव सलाहकारों पर बहुत अधिक भरोसा करते हैं। यह पारंपरिक दृष्टिकोण उद्यमों को जोखिम प्रबंधन नीतियों और हेजिंग लेनदेन को निष्पादित करने के लिए पारंपरिक बैंकिंग तरीकों को तैयार करने के लिए मानव विशेषज्ञता पर भरोसा करता है।
कई वित्तीय पेशेवर स्वचालित निर्णय-समर्थन प्रक्रियाओं से डरते हैं, जिसके परिणामस्वरूप वे इन आधुनिक समाधानों द्वारा प्रदान की जाने वाली संभावित दक्षताओं और अंतर्दृष्टि को नजरअंदाज कर देते हैं। स्वचालन कैसे काम करता है और इसके लाभ क्या हैं, इसकी स्पष्ट समझ के बिना, वित्त पेशेवर
स्वचालित प्रणालियों को अविश्वसनीय या बहुत अस्पष्ट के रूप में देख सकते हैं, इसलिए वे अपने अधिक पारंपरिक, मैन्युअल जोखिम प्रबंधन तरीकों में 'फँसे' रहते हैं।
तकनीकी बाधाएँ
सांस्कृतिक के अलावा, तकनीकी चुनौतियाँ भी स्वचालित मुद्रा जोखिम प्रबंधन समाधानों को अपनाने को सीमित करती हैं।
मुख्य कारण स्वचालित सिस्टम में परिवर्तन की हार्डवेयर और सॉफ्टवेयर लागत से उत्पन्न होता है। इन प्रणालियों को विकसित करने, प्रबंधित करने और बनाए रखने में सक्षम कुशल तकनीकी कर्मचारियों की भर्ती और उन्हें बनाए रखने की भी आवश्यकता है।
एक और चुनौती डेटा की उच्च सांद्रता की है। प्रभावी स्वचालन कई प्रकार के डेटा के एकीकरण पर निर्भर करता है, जिसमें आंतरिक वित्तीय और परिचालन डेटा के साथ-साथ बाहरी मुद्रा बाजार डेटा भी शामिल है। चुनौती एकत्रित करने में है
यह डेटा इस तरह से है कि स्वचालित प्रणालियों के लिए सुरक्षित और पहुंच योग्य दोनों है।
एंटरप्राइज़ रिसोर्स प्लानिंग (ईआरपी) और लीगेसी सिस्टम कनेक्टिविटी का भी मुद्दा है। कई मौजूदा वित्तीय प्रणालियाँ पुरानी हो चुकी हैं और आधुनिक कनेक्टिविटी को ध्यान में रखकर नहीं बनाई गई थीं। इन प्रणालियों को उन्नत ईआरपी समाधानों और स्वचालित के साथ एकीकृत करना
यह सुनिश्चित करने के लिए कि स्वचालित सिस्टम मौजूदा डेटाबेस और वित्तीय उपकरणों के साथ प्रभावी ढंग से संचार कर सकें, प्लेटफ़ॉर्म को अक्सर विशेष एकीकरण की आवश्यकता होती है।
संरचनात्मक और लागत बाधाएँ
वित्तीय उद्योग की संरचना, जो बैंकों, दलालों और ईआरपी सिस्टम प्रदाताओं जैसे विभिन्न सेवा प्रदाताओं के बीच अलगाव की विशेषता है, एक एकीकृत स्वचालन रणनीति के कार्यान्वयन को महत्वपूर्ण रूप से जटिल बनाती है। इस विखंडन का मतलब यही है
मुद्रा जोखिम प्रबंधन के लिए एक सुव्यवस्थित दृष्टिकोण के लिए विभिन्न प्रणालियों और सेवाओं को एकीकृत करने में अक्सर प्रोटोकॉल और इंटरफेस के एक जटिल वेब को नेविगेट करना शामिल होता है।
इसके अतिरिक्त, बुनियादी ढांचे के विकास और तरलता प्रदाताओं के साथ लेनदेन से जुड़ी लागत निषेधात्मक हो सकती है, खासकर छोटे व्यवसायों या स्वचालित वित्तीय प्रणालियों में नए लोगों के लिए। इन लागतों में न केवल प्रारंभिक सेटअप शामिल है
और एकीकरण लेकिन रखरखाव, अद्यतन और संभवतः लेनदेन शुल्क से संबंधित चल रहे खर्च भी।
बाधाओं पर काबू पाना
इन चुनौतियों से निपटने में, संगठन कई प्रमुख रणनीतियों पर विचार कर सकते हैं। सबसे पहले, एआई को अपनाना महत्वपूर्ण हो जाता है। इस तकनीक का लाभ उठाने वाले स्वचालित समाधान जटिल मुद्रा मुद्दों के प्रबंधन के लिए सबसे कुशल दृष्टिकोण का प्रतिनिधित्व करते हैं। न केवल
क्या ये बुद्धिमान, स्वचालित सिस्टम मानवीय त्रुटि की संभावना को कम करने के लिए सर्वोत्तम अभ्यास पद्धतियों का उपयोग करते हैं, लेकिन वे उन पैटर्न और अंतर्दृष्टि को उजागर करने के लिए बड़ी मात्रा में डेटा भी संसाधित कर सकते हैं जो पारंपरिक तरीकों से छूट सकते हैं।
दूसरे, ईआरपी कनेक्टिविटी और एपीआई-संचालित समाधानों को बढ़ावा देना महत्वपूर्ण है। क्लाउड-आधारित, वास्तविक समय और मॉड्यूलर समाधानों का उपयोग करके, व्यवसाय अपने मौजूदा ईआरपी सिस्टम के साथ बेहतर एकीकरण प्राप्त कर सकते हैं। यह वित्तीय डेटा के कुशल प्रवाह की सुविधा प्रदान करता है,
वास्तविक समय विश्लेषण और मुद्रा के उतार-चढ़ाव पर प्रतिक्रिया को सक्षम करना।
पारंपरिक बैंकिंग मॉडल पर पुनर्विचार करना भी महत्वपूर्ण हो जाता है। एक सेवा के रूप में बैंकिंग (बीएएएस) समाधान और तरलता प्रबंधन के लिए नियोबैंक की ओर बढ़ना पारंपरिक बैंकिंग की तुलना में अधिक चपलता और लचीलापन प्रदान कर सकता है। ये आधुनिक बैंकिंग दृष्टिकोण अक्सर होते हैं
अधिक चुस्त सूचना कनेक्टिविटी, प्रतिस्पर्धी दरें, कम शुल्क और तेज़ सेवाएँ प्रदान करें।
एक एकीकृत लक्ष्य की दिशा में सहयोग करना
मुद्रा जोखिम प्रबंधन में पूर्ण स्वचालन की दिशा में सभी हितधारकों के ठोस प्रयास की आवश्यकता है। इसे ध्यान में रखते हुए, मैं व्यवसायों, वित्तीय संस्थानों और प्रौद्योगिकी प्रदाताओं से निकट सहयोग करने का आग्रह करता हूं। इस तरह हम अनलॉक कर सकते हैं
मुद्रा जोखिम प्रबंधन में स्वचालन की पूरी क्षमता यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि सीमा पार व्यापार में संलग्न निगम और संस्थान तेजी से बढ़ती वैश्विक अर्थव्यवस्था में वित्तीय स्थिरता और निरंतर विकास का आनंद लें।
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- स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs