Berinvestasi dalam ekuitas swasta bisa menjadi pilihan untuk membantu mendiversifikasi portofolio Anda dan berpotensi menghasilkan keuntungan. Namun, penting untuk memahami potensi risiko dan manfaat sebelum terjun. Dalam posting blog ini, kami akan mengeksplorasi potensi risiko dan manfaat berinvestasi dalam ekuitas swasta, serta apa yang harus dipertimbangkan sebelum membuat keputusan.
Ekuitas pribadi adalah jenis investasi yang melibatkan pembelian saham di perusahaan swasta yang tidak diperdagangkan secara publik di bursa saham. Perusahaan-perusahaan ini sering dalam proses tumbuh atau restrukturisasi, dan perusahaan ekuitas swasta dapat menyediakan modal dan keahlian yang dibutuhkan untuk membantu mereka mencapai tujuan mereka.
Salah satu manfaat potensial dari berinvestasi dalam ekuitas swasta adalah potensi pertumbuhan. Perusahaan ekuitas swasta sering menargetkan perusahaan yang memiliki potensi pertumbuhan yang kuat, dan mereka dapat melakukan perubahan pada bisnis untuk membantu mencapai potensi tersebut. Menurut Indeks Ekuitas Swasta AS Cambridge Associates, pengembalian tahunan rata-rata untuk investasi ekuitas swasta untuk periode 20 tahun yang berakhir Juni 2020 adalah 14.65%, dibandingkan dengan 5.91% untuk S&P 500[1].
Keuntungan potensial lain dari berinvestasi dalam ekuitas swasta adalah dapat membantu memberikan diversifikasi pada portofolio Anda. Investasi ekuitas swasta tidak berkorelasi dengan pasar saham, yang berarti kinerjanya berbeda dari saham yang diperdagangkan secara publik. Ini dapat membantu mengurangi risiko dan dapat membantu memberikan lindung nilai terhadap volatilitas pasar.
Namun, ada juga potensi risiko untuk berinvestasi dalam ekuitas swasta. Salah satu risiko terbesar adalah kurangnya likuiditas. Investasi ekuitas swasta tidak diperdagangkan secara publik, sehingga sulit untuk menjual saham Anda dalam waktu singkat. Ini berarti Anda mungkin terkunci dalam investasi untuk jangka waktu yang lebih lama, dan Anda mungkin tidak dapat mengakses modal Anda secepat mungkin dengan saham yang diperdagangkan secara publik.
Seorang investor mungkin dapat mencatatkan sahamnya di pasar sekunder, tetapi itu bergantung pada menemukan pembeli yang memenuhi syarat yang bersedia membeli saham tersebut. Ini mungkin memakan waktu lama, atau pembeli mungkin tidak ditemukan.
Berinvestasi dalam ekuitas swasta tidak semudah membeli saham di perusahaan publik. Investor dapat mengakses investasi ekuitas swasta melalui beberapa saluran berbeda, tetapi masing-masing memiliki pro dan kontra sendiri.
Salah satu cara investor dapat berinvestasi dalam ekuitas swasta adalah melalui platform crowdfunding. Platform crowdfunding menghubungkan investor ritel dengan startup dan usaha kecil yang mencari pendanaan. Platform ini biasanya memerlukan jumlah investasi minimum yang lebih rendah dan memungkinkan investor mendiversifikasi portofolio mereka dengan berinvestasi di banyak perusahaan. Namun, penting untuk dicatat bahwa jenis investasi ini dianggap berisiko tinggi, dan investor harus siap menghadapi kemungkinan kehilangan seluruh investasinya. Crowdfunding menyediakan cara bagi masyarakat umum untuk berinvestasi dalam ekuitas swasta, sementara bentuk lain dari ekuitas swasta mungkin memerlukan kekayaan bersih, pendapatan, atau persyaratan pengetahuan tertentu.
Cara lain bagi investor untuk mengakses ekuitas swasta adalah melalui dana ekuitas swasta. Dana ini dikelola oleh manajer investasi profesional, yang mengumpulkan uang dari banyak investor untuk diinvestasikan di perusahaan swasta. Dana ini biasanya memiliki jumlah investasi minimum yang lebih tinggi dan mungkin memiliki persyaratan akreditasi yang lebih ketat. Namun, mereka dapat menawarkan pendekatan yang lebih profesional dan teratur, dan dapat memberikan tingkat diversifikasi dan akses yang lebih tinggi ke perusahaan swasta yang lebih luas. Penting untuk dicatat bahwa dana ekuitas swasta mungkin terbatas pada investor terakreditasi, atau mereka yang memenuhi persyaratan pendapatan, kekayaan bersih, atau pengetahuan tertentu.
Terakhir, investor dapat berinvestasi dalam ekuitas swasta melalui pasar sekunder. Pasar sekunder memungkinkan investor untuk membeli dan menjual saham di perusahaan swasta yang sudah beroperasi. Pasar ini dapat membantu menyediakan lebih banyak likuiditas dibandingkan dengan investasi utama, namun mungkin memerlukan jumlah investasi minimum yang lebih tinggi, dan saham yang dijual mungkin telah disimpan untuk jangka waktu yang lebih lama, yang berarti investor dapat membeli ke perusahaan yang lebih jauh. sepanjang siklus pertumbuhannya. Selain itu, tidak ada jaminan bahwa investor akan menemukan pembeli untuk saham mereka di pasar sekunder.
Terlepas dari saluran yang dipilih investor ritel untuk mengakses ekuitas swasta, penting untuk melakukan uji tuntas dan penelitian menyeluruh sebelum melakukan investasi apa pun. Ini termasuk meneliti perusahaan dan tim manajemennya, melihat kondisi industri dan pasar, dan memahami prospek keuangan dan pertumbuhan perusahaan.
Penting juga untuk memahami ketentuan investasi, seperti strategi keluar, potensi dilusi, dan pembatasan transfer saham. Investor ritel juga harus mempertimbangkan potensi implikasi pajak dari investasi dalam ekuitas swasta, karena mungkin berbeda dari sekuritas yang diperdagangkan secara publik.
Sebelum berinvestasi dalam ekuitas swasta, penting untuk mempertimbangkan tujuan investasi dan toleransi risiko Anda. Ekuitas pribadi dapat menjadi pilihan untuk membantu mendiversifikasi portofolio Anda, tetapi tidak cocok untuk semua orang. Penting untuk mempertimbangkan potensi risiko dan keuntungan, serta tujuan investasi dan toleransi risiko Anda sendiri, sebelum mengambil keputusan.
Penting juga untuk meneliti perusahaan ekuitas swasta dan perusahaan tempat mereka berinvestasi. Lihatlah rekam jejak perusahaan dan kinerja perusahaan portofolio mereka. Juga, teliti tim manajemen dan industri yang mereka fokuskan. Pastikan bahwa strategi investasi perusahaan sejalan dengan tujuan investasi Anda sendiri.
Kesimpulannya, berinvestasi dalam ekuitas swasta bisa menjadi pilihan untuk mendiversifikasi portofolio Anda dan membantu mengembangkan portofolio Anda. Namun, penting untuk memahami potensi risiko dan manfaat sebelum mengambil keputusan. Penting juga untuk mempertimbangkan tujuan investasi dan toleransi risiko Anda, serta meneliti perusahaan ekuitas swasta dan perusahaan tempat mereka berinvestasi. Dengan penelitian dan uji tuntas yang tepat, ekuitas swasta dapat menjadi tambahan yang berharga untuk portofolio investasi Anda.
Siap berinvestasi? Mendaftarlah dan masuk ke akun Anda untuk melihat peluang investasi pasar pribadi kami!
[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
*****
Informasi yang disajikan di sini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk menjadi, atau seharusnya ditafsirkan atau digunakan sebagai, dokumentasi penawaran komprehensif untuk keamanan, investasi, pajak atau nasihat hukum, rekomendasi, atau penawaran untuk menjual, atau permintaan penawaran untuk membeli, minat, langsung atau tidak langsung, di perusahaan mana pun. Berinvestasi pada perusahaan tahap awal dan tahap akhir memiliki tingkat risiko yang tinggi. Hilangnya seluruh investasi investor adalah mungkin, dan tidak ada laba yang dapat direalisasikan. Investor harus menyadari bahwa jenis investasi ini tidak likuid dan harus mengantisipasi penahanan hingga keluar.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards