יועצי רובו הופיעו כמשנים משחקים בסינגפור, ושינו את הדרך שבה הסינגפורים מתייחסים להשקעות וניהול עושר. הפלטפורמות הדיגיטליות הללו רותמות את הכוח של האלגוריתמים והטכנולוגיה המתקדמת כדי לספק ייעוץ השקעות מותאם אישית ושירותי ניהול תיקים, מה שהופך את ההשקעה לנגישה וחסכונית יותר מאי פעם.
במדינה הידועה בשיעור החיסכון הגבוה שלה ובעניין הגובר בתכנון פיננסי, יועצי רובו צברו במהירות אחיזה, ומציעים פתרון משכנע לאנשים המבקשים לייעל את עושרם. האימוץ של יועצי רובו בסינגפור ראה צמיחה משמעותית, במידה שהנכסים בניהול (AUM) בשוק הרובו-יועצים בסינגפור צפויים להגיע לכמעט 1.49 מיליארד דולר ב-2024.
למעשה, סטטיסטה שוק תובנות צופה שה-AUM הממוצע יהיה בסביבות 12.46 מיליון דולר למשתמש השנה, וצופה שמספר משתמשי רובו מייעץ בסינגפור יגיע ל-13.77 מיליון עד 2028. אבל עם בסיס משתמשים הולך וגדל מגיעה תחרות גוברת ופלטפורמת השקעות דיגיטלית שמציע מוצרים מובחנים אך עדיין פותר כאבי ראש של השקעות לקוחות, צפוי להיות מבוקש.
בתרחישים הטובים ביותר, יועץ רובו טוב בסינגפור צריך להתהדר בממשק ידידותי למשתמש, מבנה עמלות שקוף, אפשרויות השקעה מגוונות ואמצעי אבטחה חזקים לשמירה על נכסי הלקוחות. יתרה מכך, היכולת להתאים אישית תיקים על בסיס סובלנות סיכונים אישית ויעדים פיננסיים, יחד עם משאבים חינוכיים ותקשורת שקופה, מייחדת את יועצי הרובו הטובים ביותר בשוק התחרותי בסינגפור.
ככל שהתעשייה הצומחת במהירות ממשיכה להתפתח, מונעת על ידי התקדמות בטכנולוגיה וצרכי המשקיעים המשתנים, יהיה יותר ויותר חיוני עבור אנשים להעריך בקפידה את האפשרויות שלהם ולבחור יועץ רובו שמתאים ליעדים הפיננסיים, סובלנות הסיכון והערכים שלהם. כדי לעזור להנחות את קבלת ההחלטות, הנה 10 יועצי רובו הפועלים כיום, ומה מבדיל אותם בשוק הסינגפורי.
#1 StashAway
StashAway, פורץ דרך בסצנת הייעוץ הרובו של סינגפור מאז הקמתה ב-2016, עלה במהירות לגדולה ומאז הפך להיות עמוד התווך המוכר.
נקודת המכירה הייחודית של הפלטפורמה טמונה בגישת ההשקעה האישית שלה, המשתמשת ב מסגרת הקצאת נכסים מבוססת משטר כלכלי (ERAA).. מתודולוגיה חדשנית זו לוקחת בחשבון מגמות כלכליות גלובליות ותנאי שוק כדי לייעל את ביצועי התיק.
StashAway מציעה מגוון רחב של תיקים מגוונים ברחבי העולם, הנותנים מענה למשקיעים מכל הרמות, ללא סכום השקעה מינימלי. אפליקציית הנייד הידידותית למשתמש של הפלטפורמה והמחויבות לחינוך משקיעים באמצעות התוכן המרתק שלה הופכים אותה לבחירה אטרקטיבית עבור אלה המעוניינים לצאת למסע ההשקעה שלהם.
#2 סייף
סייף, חדש יחסית לנוף הייעוץ הרובו, עשה לעצמה שם במהירות מאז השקתה ב-2019. המשיכה של הפלטפורמה נעוצה באסטרטגיות ההשקעה הייחודיות שלה, הנותנות מענה לתאבי סיכון שונים.
Syfe מציעה שלושה תיקי ליבה: Global ARI, REIT+ ו-Equity100. תיק ה-ARI העולמי מספק חשיפה למגוון רחב של סוגי נכסים, בעוד REIT+ מתמקדת בנאמנות להשקעות נדל"ן באיכות גבוהה. למשקיעים עם סובלנות סיכון גבוהה יותר, תיק ה-Equity100 מציע חשיפה של 100% למניות.
התכונה הבולטת של Syfe היא Risk Shield שלה, כלי לניהול סיכונים שמטרתו להגן על תיקים במהלך מיתון בשוק. בנוסף, שירות התכנון הפיננסי המקיף של הפלטפורמה, Syfe Plan, נוקט בגישה הוליסטית לניהול עושר, ומבדיל אותה מהמתחרות שלה.
# 3 Endowus
אנדוווס, שהוקמה ב-2019, טבעה לעצמה נישה על ידי התמקדות באספקת תיקי השקעות בעלות נמוכה ומגוונת ברחבי העולם. הפלטפורמה מציעה מגוון תיקים, כולל תיקי Cash Smart, Fund Smart ו-Enowment Plan, שכל אחד מהם נועד לעמוד ביעדי השקעה ספציפיים.
בתקופה שבה קרנות הון סיכון נסוגו מלהכניס כספים לחברות השקעות, Endowus גייסה עוד 35 מיליון דולר עם משקיעים חדשים, כולל Citi Ventures ו-MUFG Innovation Partners, מה שהביא את סך הגיוס של החברה עד כה ל-95 מיליון דולר. זה הראה את המשך ההתעניינות במודל של Endowus, שכלל הצעת לאחרונה את שירות ניהול המזומנים הגמיש שלה לטווח קצר, Endowus CashUp Portfolios, למשקיעים בהונג קונג.
Endowus מבדיל את עצמו עם תיק תוכנית ההקדשים שלה, המסייע להורים לחסוך לחינוך ילדיהם, ומציע פתרון חכם לתכנון פיננסי לטווח ארוך. תכונת ה-Systematic Investment Plan (SIP) של הפלטפורמה מאפשרת למשקיעים להפוך את ההשקעות שלהם לאוטומטיות, תוך תרומה קבועה לתיקים שלהם ללא מאמץ.
#4 AutoWealth
AutoWealth, אחד מיועצי הרובו החלוציים בסינגפור, מכה גלים מאז הקמתה בשנת 2015. הפלטפורמה מציעה תיקים מגוונים ברחבי העולם המושקעים בקרנות נסחרות בעלות נמוכה (ETF), המספקת למשקיעים חשיפה למגוון רחב של סוגי נכסים.
הערכת הסיכונים המותאמת אישית של AutoWealth מבטיחה שהמשקיעים יתאימו לתיקים התואמים את סובלנות הסיכון ויעדי ההשקעה שלהם. התכונה הבולטת של הפלטפורמה היא תקופת הנעילה שלה והיעדר עמלות משיכה, מה שנותן למשקיעים את הגמישות לגשת לכספים שלהם בכל עת שצריך.
#5 DBS digiPortfolio
בנק די בי, שם מבוסס היטב בתעשייה הפיננסית של סינגפור, השיקה את היצע הייעוץ הרובו שלה, digiPortfolio, בשנת 2019. תוך מינוף המומחיות הפיננסית הנרחבת של הבנק, digiPortfolio מציעה שני סוגי תיקים: Asia Portfolio ו- Global Portfolio, המאפשרים למשקיעים להתמקד באזורים גיאוגרפיים שונים. .
עם סכום השקעה מינימלי נמוך של 1,000 דולר סינגפורי, digiPortfolio הופך את ההשקעה לנגישה למגוון רחב של אנשים. במרץ 2023, DBS הציגה עם JP Morgan Asset Management את DBS Retirement digiPortfolio, שמתאים אוטומטית את הקצאת הנכסים בהתבסס על שלב החיים וציר הזמן של הפרט - כולל אוטומציה להתאמת תזרים הנכסים כדי לענות על צורכי ההכנסה מפרישה.
האינטגרציה החלקה של הפלטפורמה עם פלטפורמות הבנקאות המקוונות DBS/POSB מציעה נוחות ללא תחרות ללקוחות קיימים, ומייעלת את תהליך ההשקעה.
#6 OCBC RoboInvest
בנק OCBC, שחקן מרכזי נוסף במגזר הבנקאי בסינגפור, הציג את RoboInvest ב-2018, המשלב את מומחיות ההשקעות של הבנק עם טכנולוגיה מתקדמת. RoboInvest מציעה 28 תיקים נושאיים מרשימים על פני שש רמות סיכון, המספקים מגוון רחב של העדפות השקעה.
התכונה הייחודית של הפלטפורמה מנחה את המשקיעים בבחירת התיק המתאים ביותר על סמך פרופיל הסיכון ויעדי ההשקעה שלהם, שימושית במיוחד עבור אנשים פרטיים להשקעה בתיקים מגוונים. עם השקעה מינימלית נמוכה של 100 דולר סינגפורי וגובה בין 1% (AUM עד 50,000 דולר סינגפורי) ל-1.5% (AUM יותר מ-50,000 דולר סינגפורי), RoboInvest מקל על כל אחד להתחיל את מסע ההשקעה שלו.
#7 Phillip SMART Portfolio
פיליפ ניירות ערך, שם מכובד בתעשיית השירותים הפיננסיים, פיתח את יועץ הרובו של SMART Portfolio, תוך הסתמכות על יכולות המחקר הנרחבות של החברה. הפלטפורמה מציעה חמישה סוגי תיקים המבוססים על רמות סיכון ויעדי השקעה שונים, מה שמבטיח שמשקיעים יכולים למצוא תיק המתאים לצרכיהם.
הכלי 'סימולטור האיזון מחדש' של SMART Portfolio מבדיל אותו מהמתחרים שלו, ומאפשר למשקיעים להבין את ההשפעה של תנודות השוק על תיקי ההשקעות שלהם. עם דמי ניהול שנתיים תחרותיים הנעים בין 0.5% ל-0.88%, בהתאם לתיק, SMART Portfolio מציעה פתרון השקעה חסכוני.
#8 UOB UTrade רובו
הבנק המאוחד מעבר לים (UOB) נכנסה לתחום הייעוץ של רובו ב-2018 עם השקת UTrade Robo, תוך מינוף מומחיות ההשקעות של הבנק כדי לספק פתרון השקעות דיגיטלי מקיף. הפלטפורמה מציעה שלושה סוגי תיקים: השקעות אקטיביות, פסיביות ו-ESG (סביבתיות, חברתיות וממשל), המספקות מגוון של העדפות השקעה.
האפליקציה הסלולרית הידידותית למשתמש של UTrade Robo הופכת את ניטור וניהול תיקי העבודות לנוח. אפשרות ההשקעה ב-ESG של הפלטפורמה היא התכונה הבולטת שלה, המספקת את המספר ההולך וגדל של משקיעים אחראיים חברתית המבקשים ליישר את ההשקעות שלהם עם הערכים שלהם.
#9 Kristal.AI
קריסטל.איי, שנוסדה ב-2016, מציעה גישה היברידית ייחודית לייעוץ רובו, המשלבת את כוחה של בינה מלאכותית עם מומחיות אנושית. הפלטפורמה מספקת מגוון רחב של אסטרטגיות השקעה, כולל תיקים נושאיים ותיקים הניתנים להתאמה אישית, המעניקה למשקיעים את הגמישות להתאים את ההשקעות שלהם לצרכים הספציפיים שלהם.
'חשבון ההשקעות Kristal' של Kristal.AI מאפשר למשקיעים להחזיק מספר סוגי נכסים בתוך חשבון אחד, מה שמייעל את תהליך ההשקעה. כפי ששמה מרמז, התובנות וההמלצות המותאמות בינה מלאכותית של הפלטפורמה היו בעבר מה שהפך את Kristal.AI לייחודי, ומספק למשקיעים הדרכה חשובה למיטוב תיקי ההשקעות שלהם.
#10 SqSave
ידועה בעבר בשם SquirrelSave, SqSave הוקמה בשנת 2017 והיא פלטפורמת השקעות דיגיטלית ידועה בסינגפור, המוכרת בזכות הפלטפורמה הידידותית למשתמש שלה המאפשרת למשקיעים להתחיל בקטן ולהגדיל את השקעותיהם לאורך זמן. כמו עם יועצי רובו חדשים רבים יותר, SqSave משתמש בבינה מלאכותית כדי לעצב ולנהל תיקי השקעות ללא הטיה אנושית, הפועלת מסביב לשעון.
ה-AI מנהל ומאזן מחדש את תיקי ההשקעות באופן אוטומטי כדי לכוון לתשואות חזויות גבוהות יותר בהתאמה לרמת הסיכון שנבחרה על ידי המשתמש. משקיעים יכולים להתחיל עם כל סכום, ללא תקופת נעילה, מה שהופך אותו לנגיש למגוון רחב של משקיעים.
הפלטפורמה אומרת שהיא נותנת עדיפות לניהול סיכונים לפני המרדף אחר תשואות, ומבטיחה שאסטרטגיית ההשקעה תואמת את תיאבון הסיכון של המשקיע. באשר למה שהופך את SqSave לאופציה אטרקטיבית עבור משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד בסינגפור, ה-AI מחפש אוטומטית את התיק עם התשואה החזויה הגבוהה ביותר עבור רמת הסיכון שאיתה המשקיע נוח - מזעור תשואות מסוכנות וחרטה של המשקיעים.
עם מגוון רחב של פלטפורמות המציעות ייעוץ השקעות מותאם אישית, תיקים בעלות נמוכה ותכונות חדשניות, לסינגפורים יש כעת אפשרויות רבות יותר מאי פעם להגדיל את עושרם. ממסגרת ה-ERAA של StashAway ועד ל-Risk Shield של Syfe ולפורטפוליו של Endowus של Endowus, כל יועץ רובו מביא משהו ייחודי לשולחן.
ככל שנוף הייעוץ הרובו הופך תחרותי יותר ויותר, דבר אחד נותר ברור: עתיד ההשקעות בסינגפור הוא דיגיטלי, וללא ספק יועצי הרובו ישחקו תפקיד מרכזי בעיצוב עידן הפיננסים החדש והמרגש הזה.
אשראי תמונות מוצג: נערך מ פריפיק
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/