בפיתוח משמעותי עבור עולם מטבעות הקריפטו, רשות ניירות ערך והבורסה (SEC) פתחה בתביעה נגד Binance, בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם. ההאשמות כוללות הפעלת בורסת ניירות ערך לא רשומה, סוחר-ברוקר וסוכנות סליקה, כמו גם שימוש לרעה בכספי המשתמש והצעת ניירות ערך לא רשומים. החדשות עוררו בהלה מכירה, שהובילה לירידה של 7% בביטקוין ולירידה של 4% באת'ריום.
תביעת SEC מרעידה את Binance ו- Crypto Market
Binance, בורסת הקריפטו המפורסמת, מתמודדת כעת עם תביעה אזרחית שהוגשה על ידי הרגולטור האמריקאי לניירות ערך. פעולה משפטית זו גרמה לירידה של 5% בשווי השוק הכולל של מטבעות קריפטוגרפיים בן לילה. התביעה העיקרית של התביעה סובבת סביב הפעלת Binance כבורסה לא רשומה לניירות ערך, סוחר-ברוקר וסוכנות סליקה. מה שעושה את המקרה הזה למעמיק הוא הקביעה של ה-SEC שמספר נכסי קריפטו, כולל BNB, BUSD, SOL, ADA ו-MATIC, צריכים להיות מסווגים כניירות ערך לפי החוק האמריקאי. סיווג זה עורר חששות בקרב בורסות ופלטפורמות אחרות, מה שעלול לגרום למחיקת האסימונים הללו בשל חשש מהשלכות רגולטוריות. בנוסף, ה-SEC מאשימה את Binance בהצעה ובמכירה של ניירות ערך לא רשומים, תוך התמקדות ספציפית ב-BUSD, BNB ותוכניות הלוואות והימור מסוימות. יתרה מכך, ה-SEC טוענת כי Binance עסקה בשילוב של כספי לקוחות, הכוללים מיליארדי דולרים, באמצעות ישויות בשליטת מנכ"ל הבורסה, Changpeng Zhao.
שילוב נכסים
על פי תיוק בן 136 עמודים, Binance השתמשה בחשבונות שהוחזקו על ידי שני גופים בשליטת Zhao, Merit Peak ו-Sigma Chain, כדי להעביר עשרות מיליארדי דולרים בין Binance והישויות הקשורות אליה. מההגשה עולה כי בשנת 2021 לבדה הועברו 145 מיליון דולר מ-BAM Trading לחשבון Sigma Chain, ו-45 מיליון דולר נוספים מחשבון BAM Trading של BAM Trading לחשבון Sigma Chain. באופן מזעזע, 11 מיליון דולר מחשבון זה שימשו לרכישת יאכטה. יתרה מכך, מאז השקת Binance.US, חשבון הבנק בארה"ב של Merit Peak קיבל לכאורה למעלה מ-20 מיליארד דולר, כולל כספי לקוחות הן מפלטפורמת Binance בארה"ב והן מהגלובליות. לאחר מכן, Merit Peak העבירה את רוב הכספים הללו לחברת נאמנות א' לרכישת BUSD. העברת כספי הלקוחות ל-Merit Peak, ישות עצמאית לכאורה, עלולה להעמיד כספים אלו בסכנת אובדן או גניבה ללא הודעה מלקוחות.
מצג שווא של בקרות מסחר
התביעה מדגישה את כישלונה של Binance ליישם את בקרות המסחר שלטענתה יש לה. ה-SEC טוענת שהבקרות לא היו קיימות או לא היו אפקטיביות בניטור והגנה מפני פעילויות מניפולטיביות כמו מסחר בשטיפות ועסקאות עצמיות. העדויות שסיפק הרגולטור מראות ש-Sigma Chain עסקה במסחר בשטיפה מספטמבר 2019 עד יוני 2022, תוך ניפוח מלאכותי של נפח המסחר בפלטפורמת Binance.US.
Binance מגיב והשלכות עתידיות
בתגובה לתביעה, Binance הביעה אכזבה מה-SEC ואישרה את מחויבותה לשתף פעולה עם הרגולטורים כדי לחפש בהירות. הבורסה הכחישה את ההאשמות על הונאה, מניפולציות בשוק והסתבכות של כספי משתמשים באמצעות ישויות בשליטת ג'או, והדגישה כי ישויות אלו שימשו אך ורק כדי להקל על רכישות של משתמשים.
נקודות חשובות למשקיעים
על המשקיעים לעקוב מקרוב אחר המצב, שכן פעולות ה-SEC עשויות להוביל למחיקה של אסימונים ספציפיים מבורסות כמו Uniswap. עם זאת, חשוב לציין שעדיין ניתן לגשת לנכסים שנמחקו מהרשימה באמצעות החוזים החכמים הבסיסיים, שאינם ניתנים לשינוי ובלתי ניתנים לצנזורה.
מצד שני, התשתית הלא-משמורת עשויה להיות עדה לשיפור הנזילות כאשר משתמשים וספקי נזילות עוברים לכיוון בורסות מבוזרות המאפשרות להם לשמור על בעלות
מהנכסים שלהם. מגמה זו החלה לאחר קריסת FTX בנובמבר וצפויה להאיץ עוד יותר. אם מטבעות אלטקוינים מסווגים רשמית כניירות ערך, הצפי הוא שהזנב הארוך של נכסי הקריפטו עלול לעמוד בפני תנאי שוק הדוקים יותר ובנזילות מופחתת. עושי שוק כמו ג'יין סטריט ו-Jump Crypto עשויים גם לצמצם את פעילותם בארצות הברית עד שתהיה בהירות רבה יותר לגבי הסיווג הרגולטורי של נכסי קריפטו.
במבט קדימה, חשוב לציין שה-SEC אינה הסוכנות היחידה שמכוונת לבינאנס. כמו כן, יש לעקוב מקרוב אחר הטענות של הוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) ושל משרד המשפטים האמריקאי (DOJ), שכן עשויות להיות להן השלכות נוספות על הבורסה.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- EVM Finance. ממשק מאוחד למימון מבוזר. גישה כאן.
- Quantum Media Group. IR/PR מוגבר. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.thecoinspost.com/new-zealand-banks-maintain-cautious-stance-on-cryptocurrency-to-ensure-customer-safety/