StashAway は、プライベート・エクイティやベンチャー・キャピタルを含むさまざまな資産クラスの調達に使用している集合住宅オフィスを公開しました。
500億ドル近い顧客資産を管理する、シンガポールを拠点とする新しい集合住宅オフィスであるオーメント・キャピタル・パートナーズとの契約は、ウェルステック・ビジネスが中産階級のニーズに応えるロボアドバイザーとしての起源を超えてどのように拡大しているかを示している。
昨年、StashAway はシンガポールの富裕層 (HNWI) を対象としたサービス「Reserve」を開始しました。 これは、リレーションシップ マネージャー サービスとともに、プライベート マーケット ファンド、エンジェル投資、暗号通貨へのアクセスを提供します。
プライベートマーケット側が最も大きな部分だ。「プライベートマーケットでは裁量権が与えられており、最低チケットは低い」とStashAwayのCEO兼共同創設者のミケーレ・フェラリオ氏（写真、左）は語った。
同氏はウェルステックの現在の運用資産については詳細を明らかにしなかったが、その資産は1年初めに2021億ドルを超えた。フェラリオ氏によると、富裕層が運用資産の約10分のXNUMXを占めているという。 同氏の目標は、総資産の最大XNUMXパーセントをプライベートエクイティとベンチャーキャピタルに割り当ててもらうことだ。
家族の財産を自動化する
Aument の CEO、Dominic Schacher 氏は、StashAway のプラットフォームに魅力を感じたのは、プライベート マーケットに簡単にアクセスできることと、フィンテックであるためだと述べています (写真、右)。
彼は、若いテクノロジー起業家にサービスを提供することのみを目的として昨年 Aument を立ち上げたと言います。 同氏は「金融商品に関しては透明性が欠如しているが、われわれはその価格やどのプロバイダーを利用すべきか分かっている」と述べた。
Aument は、コンシェルジュ サービスから投資に至るまで、ファミリー オフィスのニーズのあらゆる側面を管理することにこだわっているという点で異例です。 特にアジアでは、裕福な家族が複数の民間銀行に投資を分散するのが普通だが、シャッチャー氏によると、若い後継者や創業者は、自分たちの業務を簡素化してくれる人物と提携することに積極的だという。 彼のビジネスの家族（彼自身の家族を含む）は引き続き複数の経済的関係を持っている可能性がありますが、オーメントはこれらを監督しています。
同氏によると、平均的な顧客の資産は50万ドルから70万ドルだという。 純資産が 150 億 XNUMX 万ドルを超える家族は、自分でオフィスを運営できるほどの大家族ですが、本格的な投資事業を運営するコストを社会化するために複数家族によるオフィスが登場しています。
彼は、プロセスを簡素化するために高度に自動化されたパートナーと協力することを望んでいます。ファミリー オフィスはオーナーの要望ややり方が独特で、サービスが難しい場合があります。
「私たちはStashAwayがテクノロジー企業であることに魅力を感じています。なぜなら、規模を拡大する唯一の方法は、標準化を通じて、またはテクノロジーを活用して報告から資本金の管理まですべてを自動化することだからです」とシャッチャー氏は語った。
ロボからプライベートマーケットへ
ただし、最大の魅力は PE/VC プラットフォームです。 StashAway は何か新しいものを発明しているわけではありません。iCapital と Moonfare は、民間資金への低料金アクセスを提供する他のフィンテックです。 PEおよびVCのマネージャーは伝統的に大規模な機関投資家にサービスを提供しており、家族の莫大な資金を活用することに熱心です。
通常、KKR、Silvergate、Khosla Ventures は、ファンドへのアクセスを得るために、機関が 5 万ドルから 10 万ドルを出資することを要求します。 ファミリーオフィスではそれに対応できません。 プライベート市場にアクセスするもう250,000つの方法はプライベートバンクを経由することですが、これもXNUMXつのファンドに投資するのに通常最低XNUMX万ドルという高額な金額が必要になります。 たとえファミリーオフィスにそのような金額を支払う余裕があるとしても、個人資産への多様なエクスポージャーを持たないでしょう。
StashAway では、認定投資家が最低 50,000 ドルのチケットを作成できるようにしています。 同社は複数のマネージャー システムを運用し、富裕層の顧客をプールして、さまざまな民間ファンド マネージャー (上記のファンド マネージャーを含む) にわたって大規模なコミットメントを行うことができます。
基礎となるマネージャーが請求する料金に加えて料金がかかります。
「クライアントは私たちに年間予算 50,000 ドルを与えてくれますが、私たちは年間 25 ～ XNUMX 件の契約を結んでいます。 XNUMX 年後には、ベンチャー、成長、バイアウトの分野で、世界中に約 XNUMX 人のマネージャーがいることになります。」
テクノロジーは、特にキャピタルコールなどの業務を管理するために登場します。 ファンドは通常、投資家に年に 25 回資金を投入することを要求します。 「XNUMX人のマネージャーにまたがって、毎週資本金の支払いが行われることになる。それは悪夢だろう」とフェラリオ氏は語った。 StashAway が管理しているため、各 Reserve クライアントは年 XNUMX 回のキャピタルコールのみを行っています。 スムーズな管理を確保するために、クライアントは資金の一部を前払いする必要があります。
ただし、技術的な側面は簡単です。 RM サービスにはフロントエンドがありますが、バックエンドはほとんどが、顧客間の約束や通話を追跡するための単なる台帳です。 StashAway の中核小売事業の技術は、トランザクションとポートフォリオのリバランスを処理する必要があるため、より複雑です。
シャッシャー氏は、このサービスが、コアポートフォリオを低手数料のパッシブ投資に置くという自身の資産管理の考え方を補完するものであると述べている。 「民間銀行と一部の資産運用会社があるだけで、あまり多くはありません。それらはたいてい平凡です」と彼は言う。 「今では StashAway もあります。」
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- 情報源： https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/