ロボアドバイザーはシンガポールにおけるゲームチェンジャーとして台頭し、シンガポール人の投資と資産管理へのアプローチ方法を変革しました。これらのデジタル プラットフォームは、アルゴリズムと最先端のテクノロジーの力を活用して、パーソナライズされた投資アドバイスとポートフォリオ管理サービスを提供し、これまで以上に投資をアクセスしやすく、コスト効率の高いものにします。
高い貯蓄率とファイナンシャルプランニングへの関心の高まりで有名なこの国では、ロボアドバイザーが急速に普及し、資産の最適化を求める個人に魅力的なソリューションを提供しています。シンガポールにおけるロボアドバイザーの導入は大幅に増加しており、シンガポールのロボアドバイザー市場の運用資産（AUM）は1.49年には2024億XNUMX万米ドル近くに達すると予測されています。
実際には、 Statista市場洞察 は、今年のユーザーあたりの平均運用資産が約 12.46 万米ドルになると予想しており、シンガポールのロボ アドバイザリー ユーザーの数は 13.77 年までに 2028 万人にまで急増すると予測しています。しかし、ユーザー ベースの拡大に伴い、競争も激化し、デジタル投資プラットフォームも増加しています。差別化された製品を提供しながら、顧客の投資に関する悩みを解決できる製品は、需要があると考えられます。
最良のシナリオでは、シンガポールの優れたロボアドバイザーは、ユーザーフレンドリーなインターフェイス、透明性の高い料金体系、多様な投資オプション、顧客の資産を保護するための堅牢なセキュリティ対策を備えている必要があります。さらに、個人のリスク許容度や財務目標に基づいてポートフォリオをカスタマイズできる機能と、教育リソースや透明性のあるコミュニケーションを組み合わせることで、競争の激しいシンガポール市場で最高のロボアドバイザーを際立たせることができます。
テクノロジーの進歩と投資家のニーズの変化によって急成長する業界が進化を続ける中、個人が自分の選択肢を慎重に評価し、自分の財務目標、リスク許容度、価値観に合ったロボアドバイザーを選択することがますます重要になるでしょう。意思決定の参考となるよう、現在運営されている 10 社のロボアドバイザーと、シンガポール市場におけるロボアドバイザーの違いを紹介します。
#1 隠し場所
スタッシュアウェイは、2016 年の設立以来、シンガポールのロボアドバイザー業界の先駆者であり、すぐに有名になり、それ以来、誰もが認める主力企業になりました。
このプラットフォームのユニークなセールスポイントは、 経済体制に基づく資産配分（ERAA）の枠組み。この革新的な方法論では、ポートフォリオのパフォーマンスを最適化するために世界的な経済動向と市場状況が考慮されています。
StashAway は、あらゆるレベルの投資家に対応する、世界的に分散された幅広いポートフォリオを提供しており、最低投資額はありません。このプラットフォームのユーザーフレンドリーなモバイルアプリと魅力的なコンテンツを通じた投資家教育への取り組みにより、投資の旅に乗り出したい人にとって魅力的な選択肢となっています。
#2 サイフ
サイフェは、ロボ アドバイザリー業界では比較的新しい企業ですが、2019 年の立ち上げ以来、すぐにその名を知られるようになりました。このプラットフォームの魅力は、さまざまなリスク選好に応える独特の投資戦略にあります。
Syfe は、グローバル ARI、REIT+、および Equity100 の 100 つのコア ポートフォリオを提供しています。グローバル ARI ポートフォリオは多様な資産クラスへのエクスポージャーを提供しますが、REIT+ は高品質の不動産投資信託に焦点を当てています。より高いリスク許容度を持つ投資家にとって、Equity100 ポートフォリオは XNUMX% の株式エクスポージャーを提供します。
Syfe の際立った機能は、市場低迷時にポートフォリオを保護することを目的としたリスク管理ツールである Risk Shield です。さらに、プラットフォームの包括的な財務計画サービスである Syfe Plan は、資産管理に総合的なアプローチを採用しており、競合他社とは一線を画しています。
#3 エンドウス
エンドウスは、2019 年に設立され、低コストで世界的に分散された投資ポートフォリオの提供に重点を置くことで、自らのニッチ市場を開拓してきました。このプラットフォームは、キャッシュ スマート、ファンド スマート、基金プランのポートフォリオを含む幅広いポートフォリオを提供しており、それぞれが特定の投資目標を満たすように設計されています。
ベンチャーキャピタル（VC）が投資会社への資金投入を撤退していた時期に、エンドウスはシティ・ベンチャーズやMUFGイノベーション・パートナーズを含む新たな投資家からさらに35万米ドルを調達し、これまでの同社の調達総額は95万米ドルとなった。これは、最近香港の投資家向けに柔軟な短期資金管理サービスであるEndouus CashUp Portfoliosを提供するなど、Endowusのモデルに対する継続的な関心を示している。
Endowus は、その名を冠した Endowment Plan ポートフォリオで差別化を図っており、親が子供の教育資金を貯蓄するのを支援し、長期的な財務計画のためのスマートなソリューションを提供します。このプラットフォームの体系的投資計画 (SIP) 機能により、投資家は投資を自動化し、ポートフォリオへの定期的な投資を簡単に行うことができます。
#4 オートウェルス
オートウェルスは、シンガポールの先駆的なロボアドバイザーの 2015 つで、XNUMX 年の設立以来話題になっています。このプラットフォームは、低コストの上場投資信託 (ETF) に投資される世界的に分散されたポートフォリオを提供し、投資家に幅広い資産クラスへのエクスポージャーを提供します。
AutoWealth のパーソナライズされたリスク評価により、投資家はリスク許容度と投資目標に合致したポートフォリオを確実にマッチングできます。このプラットフォームの際立った特徴は、ロックイン期間がなく、出金手数料がないことにより、投資家はいつでも必要なときに資金にアクセスできる柔軟性を与えます。
#5 DBS デジポートフォリオ
DBS銀行シンガポールの金融業界で定評のある同社は、2019年にロボアドバイザリーサービスであるdigiPortfolioを開始しました。同行の広範な金融専門知識を活用して、digiPortfolioはアジアポートフォリオとグローバルポートフォリオのXNUMXつのポートフォリオタイプを提供し、投資家が異なる地理的地域に集中できるようにしています。 。
digiPortfolio は最低投資額が 1,000 シンガポールドルと低く、幅広い個人が投資にアクセスできるようにしています。 2023年XNUMX月、DBSはJPモルガン・アセット・マネジメントとDBS退職デジポートフォリオを導入しました。これは、退職所得のニーズを満たすために資産フローを調整する自動化を含め、個人のライフステージと退職スケジュールに基づいて資産配分を自動的に調整します。
このプラットフォームは DBS/POSB オンライン バンキング プラットフォームとシームレスに統合されており、既存の顧客に比類のない利便性を提供し、投資プロセスを合理化します。
#6 OCBCロボインベスト
OCBC銀行シンガポールの銀行セクターの別の大手企業である同社は、2018 年に銀行の投資専門知識と最先端のテクノロジーを組み合わせた RoboInvest を導入しました。 RoboInvest は、28 つのリスク レベルにわたる印象的な XNUMX のテーマ別ポートフォリオを提供し、多様な投資嗜好に応えます。
このプラットフォームのユニークな機能は、投資家がリスクプロファイルと投資目的に基づいて最適なポートフォリオを選択できるようにガイドし、特に個人が分散ポートフォリオに投資する場合に役立ちます。 RoboInvest は最低投資金額が 100 シンガポールドルと低く、手数料は 1% (AUM 50,000 シンガポールドルまで) から 1.5% (AUM 50,000 シンガポールドル以上) の間で設定されており、誰でも簡単に投資を始めることができます。
#7 フィリップ・スマートのポートフォリオ
フィリップ証券は金融サービス業界で評判の高い企業であり、同社の広範な調査能力を活用して SMART Portfolio ロボ アドバイザーを開発しました。このプラットフォームは、異なるリスク レベルと投資目的に基づいて 5 つのポートフォリオ タイプを提供し、投資家がニーズに合ったポートフォリオを確実に見つけることができます。
SMART Portfolio の「リバランス シミュレーター」ツールは競合他社とは一線を画しており、投資家は市場変動が自分のポートフォリオに与える影響を理解できます。 SMART Portfolio は、ポートフォリオに応じて 0.5% ～ 0.88% の範囲で競争力のある年間管理手数料を設定し、費用対効果の高い投資ソリューションを提供します。
#8 UOB ユートレードロボ
ユナイテッドオーバーシーズバンク（UOB） は、銀行の投資専門知識を活用して包括的なデジタル投資ソリューションを提供する UTrade Robo の立ち上げにより、2018 年にロボ アドバイザリー分野に参入しました。このプラットフォームは、アクティブ、パッシブ、ESG (環境、社会、ガバナンス) 投資の XNUMX つのポートフォリオ タイプを提供し、さまざまな投資嗜好に対応します。
UTrade Robo のユーザーフレンドリーなモバイル アプリにより、ポートフォリオの監視と管理が簡単になります。このプラットフォームの ESG 投資オプションはその際立った特徴であり、投資を自分の価値観と一致させようとする社会的責任のある投資家の増加に応えています。
#9 クリスタル.AI
クリスタル.AIは 2016 年に設立され、人工知能の力と人間の専門知識を組み合わせた、ロボ アドバイザリーに対する独自のハイブリッド アプローチを提供しています。このプラットフォームは、テーマ別ポートフォリオやカスタマイズ可能なポートフォリオを含む幅広い投資戦略を提供し、投資家が特定のニーズに合わせて投資を調整できる柔軟性を提供します。
Kristal.AI の「Kristal Investment Account」を使用すると、投資家は 1 つのアカウント内で複数の資産クラスを保有できるため、投資プロセスが合理化されます。その名前が示すように、このプラットフォームの AI を活用したパーソナライズされた洞察と推奨事項は、かつて Kristal.AI をユニークなものにしており、投資家にポートフォリオを最適化するための貴重なガイダンスを提供していました。
#10 スクエアセーブ
以前は SquirrelSave として知られていた SqSave は 2017 年に設立され、シンガポールでは知られたデジタル投資プラットフォームであり、投資家が少額から始めて時間をかけて投資を成長させることができるユーザーフレンドリーなプラットフォームとして知られています。多くの新しいロボ アドバイザーと同様に、SqSave は人工知能を利用して人間の偏見なしに投資ポートフォリオを設計および管理し、XNUMX 時間稼働しています。
AI は投資ポートフォリオを自動的に管理およびリバランスし、ユーザーが選択したリスク レベルに見合ったより高い予測収益を目標にします。投資家はロックアップ期間がなく、任意の金額から始めることができるため、幅広い投資家がアクセスできます。
同プラットフォームは、リターンを追求する前にリスク管理を優先し、投資戦略が投資家のリスク選好と一致していることを保証するとしている。 SqSave がシンガポールの初心者と経験豊富な投資家の両方にとって魅力的な選択肢である理由については、AI が投資家が満足できるリスク レベルで最も高い予測リターンを備えたポートフォリオを自動的に検索し、リスクのあるリターンと投資家の後悔を最小限に抑えます。
パーソナライズされた投資アドバイス、低コストのポートフォリオ、革新的な機能を提供する多様なプラットフォームにより、シンガポール人は資産を増やすためのこれまで以上に多くの選択肢を手に入れることができました。 StashAway の ERAA フレームワークから Syfe の Risk Shield、Endouus の Endowment Plan ポートフォリオに至るまで、各ロボ アドバイザーは独自の機能を提供します。
ロボアドバイザーの競争が激化する中、明らかなことが 1 つあります。それは、シンガポールへの投資の未来はデジタルであり、ロボアドバイザーは間違いなく、このエキサイティングな金融の新時代を形成する上で極めて重要な役割を果たすことになるということです。
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