로보어드바이저는 싱가포르의 게임 체인저로 등장하여 싱가포르인의 투자 및 자산 관리 접근 방식을 변화시켰습니다. 이러한 디지털 플랫폼은 알고리즘과 최첨단 기술의 힘을 활용하여 개인화된 투자 조언과 포트폴리오 관리 서비스를 제공함으로써 그 어느 때보다 더 접근하기 쉽고 비용 효율적인 투자를 가능하게 합니다.
높은 저축률과 재무 계획에 대한 관심이 높아지는 것으로 유명한 국가에서 로보어드바이저는 부를 최적화하려는 개인에게 강력한 솔루션을 제공하면서 빠르게 관심을 끌었습니다. 싱가포르의 로보어드바이저 채택은 상당한 성장을 보였으며, 싱가포르 로보어드바이저 시장의 관리 자산(AUM)은 1.49년에 약 2024억 XNUMX천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
사실, Statista 시장 통찰력 는 올해 사용자당 평균 AUM이 약 12.46만 달러가 될 것으로 예상하고, 싱가포르의 로보 자문 사용자 수가 13.77년까지 최대 2028만 명에 이를 것으로 예상합니다. 그러나 사용자 기반이 증가함에 따라 경쟁이 심화되고 디지털 투자 플랫폼이 증가합니다. 차별화된 제품을 제공하면서도 고객의 투자 문제를 해결하는 제품에 대한 수요가 높아질 것입니다.
최상의 시나리오에서 싱가포르의 훌륭한 로보어드바이저는 사용자 친화적인 인터페이스, 투명한 수수료 구조, 다양한 투자 옵션 및 고객 자산을 보호하기 위한 강력한 보안 조치를 자랑해야 합니다. 또한 개인의 위험 허용 범위와 재정적 목표를 기반으로 포트폴리오를 맞춤화할 수 있는 능력과 교육 자원 및 투명한 의사소통이 결합되어 경쟁이 치열한 싱가포르 시장에서 최고의 로보어드바이저를 차별화합니다.
빠르게 성장하는 산업이 기술 발전과 투자자 요구의 변화에 따라 계속 발전함에 따라 개인이 자신의 옵션을 신중하게 평가하고 재무 목표, 위험 허용 범위 및 가치에 맞는 로보어드바이저를 선택하는 것이 점점 더 중요해질 것입니다. 의사결정을 돕기 위해 현재 운영 중인 로보어드바이저 10인과 싱가포르 시장에서 이들의 차별화 요소를 소개합니다.
#1 스태시어웨이
스 태시는 2016년 창립 이래 싱가포르 로보 자문 분야의 선구자로서 빠르게 두각을 나타냈으며 이후 인지도 있는 주류가 되었습니다.
플랫폼의 독특한 판매 포인트는 개인화된 투자 접근 방식에 있습니다. 경제 체제 기반 자산 배분(ERAA) 프레임워크. 이 혁신적인 방법론은 글로벌 경제 동향과 시장 상황을 고려하여 포트폴리오 성과를 최적화합니다.
StashAway는 최소 투자 금액 없이 모든 수준의 투자자에게 서비스를 제공하는 전 세계적으로 다양한 포트폴리오를 제공합니다. 플랫폼의 사용자 친화적인 모바일 앱과 매력적인 콘텐츠를 통한 투자자 교육에 대한 헌신은 투자 여정을 시작하려는 사람들에게 매력적인 선택이 됩니다.
#2 사이프
사이프로보 자문 분야에 상대적으로 새로 등장한 는 2019년 출시 이후 빠르게 명성을 얻었습니다. 플랫폼의 매력은 다양한 위험 성향에 맞는 독특한 투자 전략에 있습니다.
Syfe는 Global ARI, REIT+ 및 Equity100의 세 가지 핵심 포트폴리오를 제공합니다. Global ARI 포트폴리오는 다양한 자산 클래스에 대한 노출을 제공하는 반면 REIT+는 고품질 부동산 투자 신탁에 중점을 둡니다. 위험 허용 범위가 더 높은 투자자를 위해 Equity100 포트폴리오는 100% 주식 노출을 제공합니다.
Syfe의 뛰어난 기능은 시장 침체기 동안 포트폴리오를 보호하는 것을 목표로 하는 위험 관리 도구인 Risk Shield입니다. 또한 플랫폼의 종합 재무 계획 서비스인 Syfe Plan은 자산 관리에 대한 전체적인 접근 방식을 취하여 경쟁사와 차별화됩니다.
#3 엔도우스
엔도 우스2019년에 설립된 는 저비용, 글로벌 다각화된 투자 포트폴리오 제공에 중점을 두어 틈새시장을 개척해 왔습니다. 이 플랫폼은 Cash Smart, Fund Smart 및 Endowment Plan 포트폴리오를 포함하여 각각 특정 투자 목표를 충족하도록 설계된 다양한 포트폴리오를 제공합니다.
VC들이 투자회사에 대한 자금 투입을 철회하던 당시 Endowus는 Citi Ventures, MUFG Innovation Partners 등 신규 투자자들과 함께 35만 달러를 추가로 조달하여 현재까지 회사의 총액이 95만 달러에 이르렀습니다. 이는 최근 홍콩 투자자들을 위해 유연한 단기 현금 관리 서비스인 Endowus CashUp 포트폴리오를 제공하는 것을 포함하여 Endowus 모델에 대한 지속적인 관심을 보여주었습니다.
Endowus는 부모가 자녀의 교육비를 저축할 수 있도록 돕고 장기 재정 계획을 위한 스마트 솔루션을 제공하는 동명의 기부 계획 포트폴리오로 차별화됩니다. 플랫폼의 SIP(Systematic Investment Plan) 기능을 통해 투자자는 투자를 자동화하여 포트폴리오에 정기적으로 기여할 수 있습니다.
#4 오토웰스
오토웰스싱가포르의 선구적인 로보어드바이저 중 하나인 는 2015년 설립 이후 큰 파장을 일으키고 있습니다. 이 플랫폼은 저비용 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 전 세계적으로 다양한 포트폴리오를 제공하여 투자자에게 광범위한 자산 클래스에 대한 노출을 제공합니다.
AutoWealth의 개인화된 위험 평가는 투자자가 위험 허용 범위 및 투자 목표에 부합하는 포트폴리오와 일치하는지 확인합니다. 플랫폼의 뛰어난 특징은 잠금 기간이 없고 인출 수수료가 없다는 점으로, 투자자는 필요할 때마다 자금에 접근할 수 있는 유연성을 제공합니다.
#5 DBS 디지털 포트폴리오
DBS 은행싱가포르 금융 업계에서 확고한 명성을 누리고 있는 는 2019년 로보 자문 서비스인 digiPortfolio를 출시했습니다. digiPortfolio는 은행의 광범위한 금융 전문성을 활용하여 아시아 포트폴리오와 글로벌 포트폴리오의 두 가지 포트폴리오 유형을 제공하므로 투자자는 다양한 지역에 집중할 수 있습니다. .
S$1,000의 낮은 최소 투자 금액으로 digiPortfolio는 다양한 개인이 투자할 수 있도록 해줍니다. 2023년 XNUMX월, DBS는 JP Morgan Asset Management와 함께 DBS Retirement digiPortfolio를 출시했습니다. DBS Retirement digiPortfolio는 은퇴 소득 요구 사항에 맞게 자산 흐름을 조정하는 자동화를 포함하여 개인의 생애 단계와 은퇴 일정에 따라 자산 배분을 자동으로 조정합니다.
이 플랫폼은 DBS/POSB 온라인 뱅킹 플랫폼과 완벽하게 통합되어 기존 고객에게 비교할 수 없는 편의성을 제공하고 투자 프로세스를 간소화합니다.
#6 OCBC 로보인베스트
OCBC 은행싱가포르 은행 부문의 또 다른 주요 기업인 은 은행의 투자 전문성과 최첨단 기술을 결합하여 2018년 RoboInvest를 도입했습니다. RoboInvest는 다양한 투자 선호도에 맞춰 28가지 위험 수준에 걸쳐 인상적인 XNUMX가지 주제별 포트폴리오를 제공합니다.
플랫폼의 고유한 기능은 투자자가 위험 프로필과 투자 목표를 기반으로 가장 적합한 포트폴리오를 선택하도록 안내하며, 특히 개인이 다양한 포트폴리오에 투자하는 데 유용합니다. S$100의 낮은 최소 투자액과 1%(AUM 최대 S$50,000까지) ~ 1.5%(AUM S$50,000 이상) RoboInvest를 통해 누구나 쉽게 투자 여정을 시작할 수 있습니다.
#7 필립 스마트 포트폴리오
필립증권금융업계에서 호평을 받고 있는 는 회사의 광범위한 연구 역량을 바탕으로 SMART Portfolio 로보어드바이저를 개발했습니다. 플랫폼은 다양한 위험 수준과 투자 목표를 기반으로 5가지 포트폴리오 유형을 제공하여 투자자가 자신의 요구에 맞는 포트폴리오를 찾을 수 있도록 보장합니다.
SMART Portfolio의 '리밸런싱 시뮬레이터' 도구는 경쟁사와 차별화되어 투자자가 시장 변동이 포트폴리오에 미치는 영향을 이해할 수 있도록 해줍니다. 포트폴리오에 따라 0.5%에서 0.88%에 이르는 경쟁력 있는 연간 관리 수수료로 SMART Portfolio는 비용 효율적인 투자 솔루션을 제공합니다.
#8 UOB UTrade 로보
유나이티드 해외 은행(UOB) 2018년 UTrade Robo 출시로 로보 자문 분야에 진출하여 은행의 투자 전문성을 활용하여 종합적인 디지털 투자 솔루션을 제공합니다. 이 플랫폼은 다양한 투자 선호도에 맞춰 액티브, 패시브, ESG(환경, 사회, 거버넌스) 투자의 세 가지 포트폴리오 유형을 제공합니다.
UTrade Robo의 사용자 친화적인 모바일 앱을 사용하면 포트폴리오 모니터링 및 관리가 쉬워집니다. 플랫폼의 ESG 투자 옵션은 자신의 가치에 투자를 맞추려는 사회적으로 책임 있는 투자자의 증가에 부응하는 뛰어난 기능입니다.
#9 크리스탈.AI
크리스탈.AI2016년에 설립된 는 인공 지능의 힘과 인간의 전문 지식을 결합하여 로보 자문에 대한 독특한 하이브리드 접근 방식을 제공합니다. 이 플랫폼은 주제별 포트폴리오와 맞춤형 포트폴리오를 포함한 광범위한 투자 전략을 제공하여 투자자가 특정 요구에 맞게 투자를 조정할 수 있는 유연성을 제공합니다.
Kristal.AI의 'Kristal 투자 계좌'를 통해 투자자는 단일 계좌 내에서 여러 자산 클래스를 보유할 수 있어 투자 프로세스가 간소화됩니다. 이름에서 알 수 있듯이 플랫폼의 AI 기반 개인화된 통찰력과 권장 사항은 Kristal.AI를 독특하게 만들어 투자자에게 포트폴리오를 최적화할 수 있는 귀중한 지침을 제공했습니다.
#10 평방절약
이전에 SquirrelSave로 알려진 SqSave는 2017년에 설립되었으며 싱가포르의 유명한 디지털 투자 플랫폼으로, 투자자가 소규모로 시작하여 시간이 지남에 따라 투자를 늘릴 수 있는 사용자 친화적인 플랫폼으로 인정받고 있습니다. 많은 최신 로보 어드바이저와 마찬가지로 SqSave는 인공 지능을 활용하여 인간의 편견 없이 XNUMX시간 내내 투자 포트폴리오를 설계하고 관리합니다.
AI는 사용자가 선택한 위험 수준에 맞춰 더 높은 예측 수익을 목표로 투자 포트폴리오를 자동으로 관리하고 재조정합니다. 투자자는 락업 기간 없이 원하는 금액으로 시작할 수 있으므로 다양한 투자자가 접근할 수 있습니다.
플랫폼은 수익을 추구하기 전에 위험 관리를 우선시하여 투자 전략이 투자자의 위험 성향과 일치하는지 확인한다고 말합니다. SqSave가 싱가포르의 초보자와 숙련된 투자자 모두에게 매력적인 옵션이 되는 이유는 AI가 자동으로 투자자가 편안하게 느낄 수 있는 위험 수준에 대해 가장 높은 예측 수익을 가진 포트폴리오를 찾아 위험한 수익과 투자자 후회를 최소화하는 것입니다.
개인화된 투자 조언, 저렴한 포트폴리오, 혁신적인 기능을 제공하는 다양한 플랫폼을 통해 싱가포르인들은 이제 부를 늘릴 수 있는 그 어느 때보다 더 많은 옵션을 갖게 되었습니다. StashAway의 ERAA 프레임워크부터 Syfe의 Risk Shield 및 Endowus의 기부 계획 포트폴리오에 이르기까지 각 로보 어드바이저는 테이블에 독특한 것을 제공합니다.
로보어드바이저 환경의 경쟁이 점점 더 치열해짐에 따라 한 가지 분명한 사실은 싱가포르에 대한 투자의 미래는 디지털이며 로보어드바이저는 의심할 여지 없이 이 흥미롭고 새로운 금융 시대를 형성하는 데 중추적인 역할을 할 것이라는 점입니다.
추천 이미지 크레딧 : 편집자 Freepik
- SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
- PlatoData.Network 수직 생성 Ai. 자신에게 권한을 부여하십시오. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoAiStream. 웹3 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
- 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/