Robo-adviseurs zijn in Singapore uitgegroeid tot een game-changer, die de manier verandert waarop Singaporezen investeringen en vermogensbeheer benaderen. Deze digitale platforms maken gebruik van de kracht van algoritmen en geavanceerde technologie om gepersonaliseerd beleggingsadvies en portefeuillebeheerdiensten te bieden, waardoor beleggen toegankelijker en kosteneffectiever wordt dan ooit tevoren.
In een land dat bekend staat om zijn hoge spaarquote en groeiende belangstelling voor financiële planning, hebben robo-adviseurs snel grip gekregen en bieden ze een aantrekkelijke oplossing voor individuen die hun vermogen willen optimaliseren. De adoptie van robo-adviseurs in Singapore heeft een aanzienlijke groei gekend, in die mate dat het beheerd vermogen (AUM) op de robo-adviseursmarkt in Singapore naar verwachting in 1.49 bijna 2024 miljard dollar zal bedragen.
Eigenlijk, Statista-marktinzichten verwacht dat het gemiddelde beheerd vermogen dit jaar ongeveer 12.46 miljoen dollar per gebruiker zal bedragen, en voorspelt dat het aantal robo-adviesgebruikers in Singapore in 13.77 zal stijgen tot 2028 miljoen. Maar met een groeiend gebruikersbestand komt er ook steeds meer concurrentie en een digitaal investeringsplatform Er zal waarschijnlijk veel vraag zijn naar bedrijven die gedifferentieerde producten aanbieden, maar toch de investeringsproblemen van klanten oplossen.
In de beste scenario's zou een goede robo-adviseur in Singapore moeten beschikken over een gebruiksvriendelijke interface, een transparante vergoedingsstructuur, diverse beleggingsopties en robuuste beveiligingsmaatregelen om de activa van klanten te beschermen. Bovendien onderscheidt de mogelijkheid om portefeuilles aan te passen op basis van individuele risicotolerantie en financiële doelstellingen, in combinatie met educatieve middelen en transparante communicatie, de beste robo-adviseurs op de competitieve markt van Singapore.
Terwijl de snelgroeiende industrie zich blijft ontwikkelen, gedreven door technologische vooruitgang en veranderende behoeften van beleggers, zal het voor individuen steeds belangrijker worden om hun opties zorgvuldig te evalueren en een robo-adviseur te kiezen die aansluit bij hun financiële doelstellingen, risicotolerantie en waarden. Om de besluitvorming te helpen begeleiden, zijn hier momenteel 10 robo-adviseurs actief, en wat hen onderscheidt op de Singaporese markt.
#1 Opbergruimte
Weggestopt, een pionier in de robo-adviesscene in Singapore sinds de oprichting in 2016, kreeg snel bekendheid en is sindsdien een herkenbare steunpilaar geworden.
Het unieke verkoopargument van het platform ligt in de gepersonaliseerde beleggingsaanpak, waarbij gebruik wordt gemaakt van de Kader voor op het economisch regime gebaseerde activa-allocatie (ERAA).. Deze innovatieve methodologie houdt rekening met mondiale economische trends en marktomstandigheden om de portefeuilleprestaties te optimaliseren.
StashAway biedt een breed scala aan wereldwijd gediversifieerde portefeuilles, gericht op investeerders van alle niveaus, zonder minimaal investeringsbedrag. De gebruiksvriendelijke mobiele app van het platform en de toewijding aan beleggerseducatie door middel van de boeiende inhoud maken het een aantrekkelijke keuze voor mensen die aan hun investeringsreis willen beginnen.
#2 Syfe
Syfe, een relatieve nieuwkomer in het robo-advieslandschap, heeft sinds de lancering in 2019 snel naam gemaakt. De aantrekkingskracht van het platform ligt in de onderscheidende beleggingsstrategieën, die inspelen op verschillende risicobereidheid.
Syfe biedt drie kernportefeuilles: Global ARI, REIT+ en Equity100. De Global ARI-portefeuille biedt blootstelling aan een breed scala aan activaklassen, terwijl REIT+ zich richt op hoogwaardige vastgoedbeleggingstrusts. Voor beleggers met een hogere risicotolerantie biedt de Equity100-portefeuille 100% aandelenblootstelling.
Het opvallende kenmerk van Syfe is het Risk Shield, een instrument voor risicobeheer dat tot doel heeft portefeuilles te beschermen tijdens marktdalingen. Bovendien hanteert de uitgebreide financiële planningsdienst van het platform, Syfe Plan, een holistische benadering van vermogensbeheer, waardoor het zich onderscheidt van zijn concurrenten.
#3 Endowus
begiftigd, opgericht in 2019, heeft een niche voor zichzelf veroverd door zich te concentreren op het aanbieden van goedkope, wereldwijd gediversifieerde beleggingsportefeuilles. Het platform biedt een reeks portefeuilles, waaronder Cash Smart-, Fund Smart- en Endowment Plan-portefeuilles, elk ontworpen om aan specifieke beleggingsdoelstellingen te voldoen.
In een tijd waarin durfkapitaalfondsen zich terugtrokken uit het beleggen van fondsen in investeringsmaatschappijen, haalde Endowus nog eens 35 miljoen dollar op bij nieuwe investeerders, waaronder Citi Ventures en MUFG Innovation Partners, waardoor het totaal opgehaalde bedrag van het bedrijf tot nu toe op 95 miljoen dollar kwam. Dit toonde de aanhoudende interesse in het Endowus-model aan, waaronder onlangs het aanbieden van zijn flexibele cashmanagementservice voor de korte termijn, Endowus CashUp Portfolios, voor investeerders uit Hongkong.
Endowus onderscheidt zich met zijn gelijknamige Endowment Plan-portfolio, waarmee ouders kunnen sparen voor de opleiding van hun kinderen en een slimme oplossing biedt voor financiële planning op de lange termijn. Met de Systematic Investment Plan (SIP)-functie van het platform kunnen beleggers hun beleggingen automatiseren, waardoor regelmatige bijdragen aan hun portefeuilles moeiteloos kunnen worden gedaan.
#4 Autorijkdom
Autorijkdom, een van de baanbrekende robo-adviseurs in Singapore, maakt sinds de oprichting in 2015 furore. Het platform biedt wereldwijd gediversifieerde portefeuilles die zijn belegd in goedkope Exchange Traded Funds (ETF's), waardoor beleggers blootstelling krijgen aan een breed scala aan activaklassen.
De gepersonaliseerde risicobeoordeling van AutoWealth zorgt ervoor dat beleggers worden gekoppeld aan portefeuilles die aansluiten bij hun risicotolerantie en beleggingsdoelen. Het opvallende kenmerk van het platform is de no-lock-in-periode en het ontbreken van opnamekosten, waardoor beleggers de flexibiliteit hebben om toegang te krijgen tot hun geld wanneer dat nodig is.
#5 DBS digiPortfolio
DBS Bank, een gevestigde naam in de financiële sector in Singapore, lanceerde in 2019 zijn robo-adviesaanbod, digiPortfolio. Door gebruik te maken van de uitgebreide financiële expertise van de bank, biedt digiPortfolio twee portefeuilletypes: Asia Portfolio en Global Portfolio, waardoor beleggers zich kunnen concentreren op verschillende geografische regio's. .
Met een laag minimaal investeringsbedrag van € 1,000,- maakt digiPortfolio beleggen toegankelijk voor een breed scala aan individuen. In maart 2023 introduceerde DBS samen met JP Morgan Asset Management de DBS Retirement digiPortfolio, die de toewijzing van activa automatisch aanpast op basis van de levensfase en de pensioentijdlijn van een individu - inclusief automatisering om de activastroom aan te passen om aan de behoeften aan pensioeninkomen te voldoen.
De naadloze integratie van het platform met DBS/POSB-platforms voor online bankieren biedt ongeëvenaard gemak voor bestaande klanten, waardoor het investeringsproces wordt gestroomlijnd.
#6 OCBC RoboInvest
OCBC Bank, een andere grote speler in de banksector in Singapore, introduceerde RoboInvest in 2018, waarbij de beleggingsexpertise van de bank werd gecombineerd met de allernieuwste technologie. RoboInvest biedt maar liefst 28 thematische portefeuilles verdeeld over zes risiconiveaus, die tegemoetkomen aan een breed scala aan beleggingsvoorkeuren.
De unieke functie van het platform begeleidt beleggers bij het selecteren van de meest geschikte portefeuille op basis van hun risicoprofiel en beleggingsdoelstellingen, wat vooral handig is voor particulieren die in gediversifieerde portefeuilles willen beleggen. Met een lage minimale investering van € 100,- en kosten tussen 1% (AUM tot € 50,000,-) en 1.5% (AUM meer dan € 50,000,-), maakt RoboInvest het voor iedereen gemakkelijk om aan zijn beleggingstraject te beginnen.
#7 Phillip SMART-portfolio
Filip Effecten, een gerespecteerde naam in de financiële dienstverleningssector, ontwikkelde de SMART Portfolio robo-adviseur, voortbouwend op de uitgebreide onderzoeksmogelijkheden van het bedrijf. Het platform biedt vijf portefeuilletypen op basis van verschillende risiconiveaus en beleggingsdoelstellingen, zodat beleggers een portefeuille kunnen vinden die aansluit bij hun behoeften.
De 'Rebalancing Simulator'-tool van SMART Portfolio onderscheidt het van zijn concurrenten, waardoor beleggers de impact van marktschommelingen op hun portefeuilles kunnen begrijpen. Met een concurrerende jaarlijkse beheervergoeding variërend van 0.5% tot 0.88%, afhankelijk van de portefeuille, biedt SMART Portfolio een kosteneffectieve beleggingsoplossing.
#8 UOB UTrade Robo
Verenigde Overzeese Bank (UOB) betrad de robo-adviesruimte in 2018 met de lancering van UTrade Robo, waarbij gebruik werd gemaakt van de beleggingsexpertise van de bank om een alomvattende digitale beleggingsoplossing te bieden. Het platform biedt drie portefeuilletypen: Actief, Passief en ESG-beleggen (Environmental, Social en Governance), waarbij wordt tegemoetgekomen aan een reeks beleggingsvoorkeuren.
De gebruiksvriendelijke mobiele app van UTrade Robo maakt portefeuillemonitoring en -beheer een fluitje van een cent. De ESG-beleggingsoptie van het platform is het opvallende kenmerk en richt zich op het groeiende aantal maatschappelijk verantwoorde beleggers die hun beleggingen in lijn willen brengen met hun waarden.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI, opgericht in 2016, biedt een unieke hybride benadering van robo-advies, waarbij de kracht van kunstmatige intelligentie wordt gecombineerd met menselijke expertise. Het platform biedt een breed scala aan beleggingsstrategieën, waaronder thematische portefeuilles en aanpasbare portefeuilles, waardoor beleggers de flexibiliteit hebben om hun beleggingen af te stemmen op hun specifieke behoeften.
Met de 'Kristal Investment Account' van Kristal.AI kunnen beleggers meerdere activaklassen binnen één rekening aanhouden, waardoor het beleggingsproces wordt gestroomlijnd. Zoals de naam al aangeeft, waren de door AI aangedreven gepersonaliseerde inzichten en aanbevelingen van het platform wat Kristal.AI uniek maakte en investeerders waardevolle begeleiding bood om hun portefeuilles te optimaliseren.
#10 SqOpslaan
SqSave, voorheen bekend als SquirrelSave, werd opgericht in 2017 en is een bekend digitaal investeringsplatform in Singapore, erkend om zijn gebruiksvriendelijke platform waarmee investeerders klein kunnen beginnen en hun investeringen in de loop van de tijd kunnen laten groeien. Net als veel nieuwere robo-adviseurs maakt SqSave gebruik van kunstmatige intelligentie om beleggingsportefeuilles te ontwerpen en te beheren zonder menselijke vooroordelen, die XNUMX uur per dag actief zijn.
De AI beheert en herbalanceert beleggingsportefeuilles automatisch om hogere voorspelde rendementen te behalen, afgestemd op het door de gebruiker gekozen risiconiveau. Beleggers kunnen met elk bedrag beginnen, zonder lock-upperiode, waardoor het toegankelijk is voor een breed scala aan beleggers.
Het platform zegt dat het prioriteit geeft aan risicobeheer voordat het rendement najaagt, en zorgt ervoor dat de beleggingsstrategie aansluit bij de risicobereidheid van de belegger. Wat betreft wat SqSave een aantrekkelijke optie maakt voor zowel beginnende als ervaren beleggers in Singapore, zoekt de AI automatisch naar de portefeuille met het hoogste voorspelde rendement voor het risiconiveau waar de belegger zich prettig bij voelt – waardoor risicovolle rendementen en berouw bij beleggers worden geminimaliseerd.
Met een breed scala aan platforms die gepersonaliseerd beleggingsadvies, goedkope portefeuilles en innovatieve functies bieden, hebben Singaporezen nu meer mogelijkheden dan ooit tevoren om hun vermogen te laten groeien. Van StashAway's ERAA-framework tot Syfe's Risk Shield en Endowus' Endowment Plan-portfolio, elke robo-adviseur brengt iets unieks op tafel.
Nu het robo-advieslandschap steeds competitiever wordt, blijft één ding duidelijk: de toekomst van beleggen in Singapore is digitaal, en robo-adviseurs zullen ongetwijfeld een cruciale rol spelen bij het vormgeven van dit opwindende nieuwe financiële tijdperk.
Uitgelichte afbeelding: bewerkt van Freepik
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/