Blockchain-technologie en slimme contracten zijn niet langer alleen maar modewoorden in de technische wereld. Ze zijn nu belangrijke spelers in het democratiseren van real-world assets (RWA's), waardoor kleinere beleggers een deel van de RWA-taart kunnen krijgen. Dit betekent dat activa die traditioneel het domein waren van grote investeerders vanwege hun hoge waarde en complexe transactieprocessen, zoals onroerend goed, grondstoffen, zeldzame kunst en zelfs intellectueel eigendom, nu eigendom kunnen zijn van iedereen, waar dan ook, ongeacht hun financiële status.
Door de toetredingsdrempels te slechten voor items waar gewone beleggers niet van durven te dromen – bijvoorbeeld een schilderij van Monet – bevorderen blockchain en slimme contracten een eerlijker verdeling van rijkdom en kansen. Nu kunnen we het schilderij van Monet in een miljoen kleine stukjes verdelen, waarbij elk stuk voor iedereen beschikbaar is. Deze verschuiving maakt de weg vrij voor een meer inclusief financieel ecosysteem.
Blockchain en slimme contracten veranderen het spel
Net zoals de drukpers de manier heeft veranderd waarop we kennis delen en toegankelijk maken, zorgt de combinatie van blockchain en slimme contracten voor een revolutie in het eigendom van activa – en het gaat niet alleen om wie activa bezit, maar ook om hoe ze eigendom zijn, worden beheerd en overgedragen.
Het transparante grootboek van Blockchain, samen met zelfuitvoerende contracten, maakt het mogelijk om RWA’s te tokeniseren. Dit proces transformeert fysieke activa in digitale tokens, waardoor ze toegankelijk en verhandelbaar worden voor een breder publiek.
DeFi en RWA creërene synergie en stabiliteit
De fusie van RWA in de gedecentraliseerde financiën ecosysteem is niet zomaar een ontwikkeling – het is een unieke waardepropositie die fungeert als buffer tegen de beruchte volatiliteit van de cryptomarkt. Door de waarde van crypto-activa te verankeren in reële activa, kan tokenisatie helpen de cryptomarkt te stabiliseren en deze beter bestand te maken tegen schokken.
Stel je een DeFi-leningsplatform voor waar tokenized onroerend goed of grondstoffen dienen als onderpand of een muziekapp waar tokenization beloont makers – deze innovatie introduceert een breed scala aan toepassingen.
Protocollen voor leningen zonder onderpand dragen daarentegen bij aan de DeFi- en RWA-synergie door een reëel rendement te bieden, waardoor kredietverstrekkers aantrekkelijk worden beloond voor het nemen van risico's die voortkomen uit traditionele financiële instellingen en andere reële instellingen.
De stabiliteit en waarde die RWA met zich meebrengt, dankzij de lage correlatie met de algemene cryptomarkt, is ook een verademing, die stabiliteit en waarde toevoegt aan het DeFi-ecosysteem. Tegelijkertijd creëert de configureerbaarheid van DeFi, waardoor tokens kunnen communiceren met verschillende protocollen, een dynamisch en onderling verbonden ecosysteem.
David een kans geven
De transformatie van RWA’s door middel van tokenisatie democratiseert de toegang tot RWA’s, ooit de exclusieve speeltuin van financiële Goliaths. In een wereld waar eigendom en controle steeds meer gedecentraliseerd worden, ontsluit het tokeniseren van RWA’s kansen voor kleinere investeerders die voorheen aan de zijlijn van de RWA-markt stonden.
Net zoals blockchain-technologieën netwerkinspanningen creëren door gedeeld eigendom, kunnen tokenized RWA’s leiden tot kapitaalefficiëntie. Deze verschuiving zou ervoor kunnen zorgen dat investeerders een fractie van de RWA’s kunnen bezitten, waardoor investeringen toegankelijk worden voor alle Davids die voorheen niet konden deelnemen. Gedeeltelijk eigendom maakt beleggen niet alleen betaalbaarder, maar maakt ook een grotere diversificatie mogelijk, waardoor het risico wordt verminderd en het rendement toeneemt.
Regelgevende hindernissen
De aantrekkingskracht van DeFi is voelbaar, niet alleen voor crypto-native instellingen, maar ook voor hun traditionele tegenhangers. Beide kampen delen een visie: het transformatieve potentieel van DeFi bij het opbouwen van een transparantere en efficiëntere financiële marktinfrastructuur.
Recente tegenslagen in de gecentraliseerde financiële sector hebben dit enthousiasme niet verminderd. Het traject van DeFi blijft, hoewel getemperd vergeleken met 2022, een opwaartse curve vertonen.
De bredere markt voor digitale activa, met DeFi als kern, blijft de interesse van financiële reuzen wekken. Neem bijvoorbeeld Franklin Templeton‘s innovatieve poging om Amerikaanse staatsobligaties, contant geld en terugkoopovereenkomsten op Polygon te tokeniseren in april 2023. Of Het onwrikbare geloof van JPMorgan Chase in het tokeniseren van traditionele financiële activa via zijn Onyx-platform, waarvan het verbluffende bewijs is US $ 700 miljard kortlopende leningtransacties. En wie zou Jane Street's eerste in zijn soort over het hoofd kunnen zien leningsovereenkomst met BlockTower Capital voor 25 miljoen dollar in mei 2022?
Om deze groei onder de traditionele instituties te kunnen voortzetten, moeten de vangrails voor regulering en naleving worden gedefinieerd. Traditionele spelers, gebonden aan goed gedefinieerde regels, bevinden zich aan de rand van een nieuwe grens en aarzelen om de sprong te wagen. Het gaat niet alleen om de nieuwheid van dit alles: veel aanbiedingen van DeFi lijken op traditionele financiële producten, ondanks dat ze gehuld zijn in nieuwe technologie, waardoor ze regelrecht onder de bevoegdheid van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission vallen.
De recente regelgevende acties tegen Binance en Coinbase hebben deze discussies alleen maar geïntensiveerd. A verslag van JPMorgan onderstreept dit sentiment en benadrukt de dringende behoefte aan een duidelijke regelgevingsblauwdruk, waarin de rollen van de SEC en de Commodity Futures Trading Commission worden afgebakend.
Voor RWA-protocollen in het bestaande landschap is er een gebrek aan branchebrede regelgeving, evenals aan standaarden voor compliance en ‘know your customer’ (KYC), en dit is een struikelblok, dat de interoperabiliteit met andere DeFi-protocollen beperkt en de vertraging vertraagt. de bredere acceptatie van deze protocollen, vooral onder traditionele instellingen.
Dit benadrukt de behoefte aan een robuuster regelgevingskader dat tegemoet kan komen aan de unieke kenmerken van op blockchain gebaseerde activa, terwijl het ook investeerders beschermt en de integriteit van het financiële systeem handhaaft.
Regulering is weliswaar een doolhof, maar ook een katalysator. Het DeFi-landschap evolueert en gaat over van de beginfase naar een volwassen ecosysteem. Deze metamorfose wordt gedreven door de behoefte aan een veilige, conforme omgeving, een omgeving waarop traditionele instellingen kunnen vertrouwen. De toenemende focus op regelgeving onderstreept het belang van protocollen die voldoen aan KYC- en anti-witwasstandaarden, waardoor de weg wordt vrijgemaakt voor een bredere institutionele adoptie van DeFi.
Naar een grotere financiële inclusie
De democratisering van activa uit de echte wereld via blockchain is niet alleen maar een mogelijkheid; het is een realiteit die kan leiden tot een meer inclusief en rechtvaardig financieel ecosysteem.
Blockchain, met zijn gedecentraliseerde, transparante en onveranderlijke kenmerken, fungeert als een basis waarop RWA kan worden getokeniseerd en gedistribueerd naar een bredere groep investeerders. Slimme contracten fungeren daarentegen als de feilloze uitvoerders van deze transacties, waardoor de handhaving wordt geautomatiseerd en de behoefte aan tussenpersonen wordt verminderd.
Dit duo dat een toekomst belooft waarin financiële processen transparant en voor iedereen toegankelijk zijn, zou wel eens de baanbrekende kracht kunnen zijn die ons naar een nieuw tijdperk van economische inclusiviteit drijft.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- ChartPrime. Verhoog uw handelsspel met ChartPrime. Toegang hier.
- BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
- Bron: https://forkast.news/blockchain-investing-monet/