Met een omzet van meer dan
$ 7 biljoen per dagbiedt de mondiale valutamarkt een uitdagend decor voor bedrijven die zich bezighouden met internationale handel. Dit is een zeer volatiele omgeving, waarbij valutaprijzen fluctueren op basis van factoren zoals geopolitiek en de grote wereld
gebeurtenissen en de macro-economische gezondheid van de landen waarvan de valuta wordt verhandeld.
Dit is waar valutarisicobeheer en automatisering een cruciale rol kunnen spelen bij het ondersteunen van grensoverschrijdende handelsactiviteiten. Valutarisicobeheer omvat strategieën om financiële verliezen als gevolg van valutaschommelingen te beperken. Automatisering verwijst naar
het gebruik van geavanceerde technologieën zoals kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) om deze risico’s efficiënter te voorspellen en te beheren.
De mogelijkheid om volledige automatisering te gebruiken om valutarisico’s aan te pakken, wordt steeds haalbaarder. Volledige automatisering maakt gebruik van technologie om realtime inzichten te bieden, menselijke fouten te verminderen en efficiëntere, datagestuurde beslissingen te nemen in valutahandel en valutahandel.
risicobeperking.
Maar ondanks de beschikbaarheid van technologie om dit te bereiken, belemmeren verschillende culturele en technische obstakels de volledige implementatie van automatisering in het valutarisicobeheer.
Culturele overwegingen
Ten eerste is er de onderbenutting van valutarisicobeheerstrategieën. Veel organisaties houden zich niet actief bezig met het beheersen van valutarisico's. Een beperkt begrip van de voordelen van valutarisicobeheer of een misvatting dat het niet relevant is
aan hun activiteiten maakt deze organisaties nog kwetsbaarder voor wisselkoersvolatiliteit.
Financiële professionals, waaronder CFO's, vertrouwen ook sterk op menselijke adviseurs. Bij deze traditionele aanpak vertrouwen bedrijven op menselijke expertise bij het formuleren van risicobeheerbeleid en conventionele bankmethoden om hedgingtransacties uit te voeren.
Veel financiële professionals zijn bang voor geautomatiseerde beslissingsondersteunende processen, waardoor ze de potentiële efficiëntie en inzichten die deze moderne oplossingen bieden over het hoofd zien. Zonder een duidelijk inzicht in hoe automatisering werkt en de voordelen ervan, kunnen financiële professionals niet meer werken
kunnen geautomatiseerde systemen als onbetrouwbaar of te vaag beschouwen en daardoor ‘vastzitten’ in hun meer traditionele, handmatige methoden voor risicobeheer.
Technische hindernissen
Naast culturele uitdagingen beperken ook technische uitdagingen de adoptie van geautomatiseerde oplossingen voor valutarisicobeheer.
De belangrijkste vloeit voort uit de hardware- en softwarekosten die gepaard gaan met de overstap naar geautomatiseerde systemen. Het vereist ook het werven en behouden van bekwaam technisch personeel dat in staat is deze systemen te ontwikkelen, beheren en onderhouden.
Een andere uitdaging is die van de hoge concentratie aan data. Effectieve automatisering is afhankelijk van de integratie van verschillende soorten gegevens, waaronder interne financiële en operationele gegevens en externe valutamarktgegevens. De uitdaging ligt in het aggregeren
deze gegevens op een manier die zowel veilig als toegankelijk is voor de geautomatiseerde systemen.
Er is ook de kwestie van enterprise resource planning (ERP) en de connectiviteit van oudere systemen. Veel huidige financiële systemen zijn verouderd en niet ontworpen met moderne connectiviteit in gedachten. Het integreren van deze systemen met geavanceerde ERP-oplossingen en automatisering
platforms vereisen vaak gespecialiseerde integratie om ervoor te zorgen dat geautomatiseerde systemen effectief kunnen communiceren met bestaande databases en financiële instrumenten.
Structurele en kostenhindernissen
De structuur van de financiële sector, gekenmerkt door een scheiding tussen verschillende dienstverleners zoals banken, makelaars en ERP-systeemaanbieders, bemoeilijkt de implementatie van een uniforme automatiseringsstrategie aanzienlijk. Deze fragmentatie betekent dat
het integreren van verschillende systemen en diensten voor een gestroomlijnde aanpak van valutarisicobeheer impliceert vaak het navigeren door een complex web van protocollen en interfaces.
Bovendien kunnen de kosten die gepaard gaan met de ontwikkeling van infrastructuur en transacties met liquiditeitsverschaffers onbetaalbaar zijn, vooral voor kleinere bedrijven of bedrijven die nieuw zijn met geautomatiseerde financiële systemen. Deze kosten omvatten niet alleen de initiële installatie
en integratie, maar ook doorlopende kosten in verband met onderhoud, updates en mogelijk transactiekosten.
Het overwinnen van de obstakels
Bij het aanpakken van deze uitdagingen kunnen organisaties verschillende belangrijke strategieën overwegen. Ten eerste wordt het omarmen van AI cruciaal. Geautomatiseerde oplossingen die gebruik maken van deze technologie vertegenwoordigen de meest efficiënte aanpak voor het beheer van complexe valutaproblemen. Niet alleen
Maken deze intelligente, geautomatiseerde systemen gebruik van best practice-methodologieën om de kans op menselijke fouten te verkleinen, maar kunnen ze ook enorme hoeveelheden gegevens verwerken om patronen en inzichten bloot te leggen die traditionele methoden mogelijk missen.
Ten tweede is het bevorderen van ERP-connectiviteit en API-gestuurde oplossingen van cruciaal belang. Door gebruik te maken van cloudgebaseerde, realtime en modulaire oplossingen kunnen bedrijven een betere integratie met hun bestaande ERP-systemen realiseren. Dit vergemakkelijkt de efficiënte stroom van financiële gegevens,
waardoor realtime analyse en reactie op valutaschommelingen mogelijk is.
Het wordt ook belangrijk om traditionele bankmodellen te heroverwegen. De overstap naar Banking as a Service (BaaS)-oplossingen en neobanken voor liquiditeitsbeheer kunnen meer wendbaarheid en flexibiliteit bieden dan traditioneel bankieren. Deze moderne bankbenaderingen komen vaak voor
zorgen voor flexibelere informatieconnectiviteit, concurrerende tarieven, lagere kosten en snellere diensten.
Samenwerken aan een gemeenschappelijk doel
De weg naar volledige automatisering van het valutarisicobeheer vereist een gezamenlijke inspanning van alle belanghebbenden. Met dit in gedachten dring ik er bij bedrijven, financiële instellingen en technologieleveranciers op aan nauw samen te werken. Op deze manier kunnen we de
het volledige potentieel van de automatisering van het valutarisicobeheer te benutten om ervoor te zorgen dat bedrijven en instellingen die zich bezighouden met grensoverschrijdende handel financiële stabiliteit en duurzame groei genieten in een steeds meer gemondialiseerde economie.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs