Doradcy Robo pojawili się w Singapurze jako rewolucjoniści, zmieniając sposób, w jaki Singapurczycy podchodzą do inwestycji i zarządzania majątkiem. Te platformy cyfrowe wykorzystują moc algorytmów i najnowocześniejszą technologię, aby zapewnić spersonalizowane doradztwo inwestycyjne i usługi zarządzania portfelem, dzięki czemu inwestowanie jest bardziej dostępne i opłacalne niż kiedykolwiek wcześniej.
W kraju znanym z wysokiej stopy oszczędności i rosnącego zainteresowania planowaniem finansowym robo-doradcy szybko zyskali popularność, oferując atrakcyjne rozwiązanie dla osób pragnących zoptymalizować swój majątek. Przyjęcie robo-doradców w Singapurze odnotowało znaczny wzrost do tego stopnia, że według prognoz wartość zarządzanych aktywów (AUM) na rynku robo-doradców w Singapurze w 1.49 r. osiągnie prawie 2024 miliarda dolarów.
W rzeczywistości, Analiza rynku Statista spodziewa się, że średni AUM wyniesie w tym roku około 12.46 mln USD na użytkownika i prognozuje, że do 13.77 r. liczba użytkowników robot-doradców w Singapurze osiągnie 2028 mln. Jednak wraz z rosnącą bazą użytkowników rośnie konkurencja i cyfrowa platforma inwestycyjna oferujący zróżnicowane produkty, a jednocześnie rozwiązujący problemy inwestycyjne klientów, prawdopodobnie będzie poszukiwany.
W najlepszych scenariuszach dobry robo-doradca w Singapurze powinien pochwalić się przyjaznym dla użytkownika interfejsem, przejrzystą strukturą opłat, różnorodnymi opcjami inwestycyjnymi i solidnymi środkami bezpieczeństwa chroniącymi aktywa klientów. Co więcej, możliwość dostosowywania portfeli w oparciu o indywidualną tolerancję ryzyka i cele finansowe, w połączeniu z zasobami edukacyjnymi i przejrzystą komunikacją, wyróżnia najlepszych robo-doradców na konkurencyjnym rynku Singapuru.
Ponieważ szybko rozwijająca się branża stale ewoluuje, napędzana postępem technologii i zmieniającymi się potrzebami inwestorów, coraz ważniejsze będzie, aby poszczególne osoby dokładnie oceniły swoje możliwości i wybrały robo-doradcę, który jest zgodny z ich celami finansowymi, tolerancją ryzyka i wartościami. Aby pomóc w podejmowaniu decyzji, oto 10 działających obecnie robo-doradców i to, co ich wyróżnia na rynku singapurskim.
#1 StashAway
Ukryj na wynos, pionier na singapurskiej scenie doradców ds. robotów od chwili swojego powstania w 2016 r., szybko zyskał na znaczeniu i od tego czasu stał się rozpoznawalną podstawą.
Wyjątkową zaletą platformy jest jej spersonalizowane podejście do inwestycji, które wykorzystuje Ramy alokacji aktywów w oparciu o reżim gospodarczy (ERAA).. Ta innowacyjna metodologia uwzględnia globalne trendy gospodarcze i warunki rynkowe w celu optymalizacji wyników portfela.
StashAway oferuje szeroką gamę zdywersyfikowanych na całym świecie portfeli, przeznaczonych dla inwestorów na wszystkich poziomach, bez minimalnej kwoty inwestycji. Przyjazna dla użytkownika aplikacja mobilna platformy oraz zaangażowanie w edukację inwestorów poprzez wciągające treści sprawiają, że jest to atrakcyjny wybór dla osób chcących rozpocząć swoją podróż inwestycyjną.
#2 Syf
syfe, stosunkowo nowicjusz w krajobrazie robo-doradztwa, szybko zyskała sławę od czasu jej uruchomienia w 2019 r. Atrakcyjność platformy polega na jej charakterystycznych strategiach inwestycyjnych, które odpowiadają różnym apetytom na ryzyko.
Syfe oferuje trzy podstawowe portfele: Global ARI, REIT+ i Equity100. Portfel Global ARI zapewnia ekspozycję na różnorodne klasy aktywów, natomiast REIT+ skupia się na wysokiej jakości funduszach inwestycyjnych na rynku nieruchomości. Inwestorom o wyższej tolerancji ryzyka portfel Equity100 oferuje 100% ekspozycji na akcje.
Wyróżniającą cechą Syfe jest Tarcza Ryzyka, narzędzie do zarządzania ryzykiem, którego celem jest ochrona portfeli podczas pogorszenia koniunktury na rynku. Dodatkowo kompleksowa usługa planowania finansowego platformy, Syfe Plan, przyjmuje całościowe podejście do zarządzania majątkiem, co wyróżnia ją na tle konkurencji.
#3 Endowis
Endowus, założona w 2019 roku, znalazła dla siebie niszę, koncentrując się na dostarczaniu tanich, globalnie zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych. Platforma oferuje szeroką gamę portfeli, w tym portfele Cash Smart, Fund Smart i Endowment Plan, każdy zaprojektowany tak, aby spełniać określone cele inwestycyjne.
W czasie, gdy VC wycofywały się z lokowania środków w spółkach inwestycyjnych, Endowus pozyskał kolejne 35 mln dolarów dzięki nowym inwestorom, w tym Citi Ventures i MUFG Innovation Partners, zwiększając dotychczasową łączną kwotę spółki do 95 mln dolarów. Świadczyło to o ciągłym zainteresowaniu modelem Endowus, które obejmowało niedawne zaoferowanie inwestorom z Hongkongu elastycznej, krótkoterminowej usługi zarządzania środkami pieniężnymi, Endowus CashUp Portfolios.
Endowus wyróżnia się portfelem Endowment Plan o tej samej nazwie, który pomaga rodzicom oszczędzać na edukację swoich dzieci, oferując inteligentne rozwiązanie do długoterminowego planowania finansowego. Funkcja Systematycznego Planu Inwestycyjnego (SIP) dostępna na platformie umożliwia inwestorom automatyzację inwestycji, dzięki czemu regularne wpłaty do ich portfeli nie wymagają żadnego wysiłku.
#4 Autobogactwo
AutoBogactwo, jeden z pionierów robo-doradców w Singapurze, zyskuje popularność od czasu swojego powstania w 2015 roku. Platforma oferuje zdywersyfikowane na całym świecie portfele inwestowane w tanie fundusze Exchange Traded Fund (ETF), zapewniając inwestorom ekspozycję na szeroką gamę klas aktywów.
Spersonalizowana ocena ryzyka AutoWealth gwarantuje, że inwestorzy zostaną dobrani do portfeli zgodnych z ich tolerancją ryzyka i celami inwestycyjnymi. Wyróżniającą cechą platformy jest okres braku blokady i brak opłat za wypłatę, co daje inwestorom elastyczność w dostępie do swoich środków w dowolnym momencie.
#5 cyfrowe portfolio DBS
DBS Bank, marka o ugruntowanej pozycji w branży finansowej Singapuru, uruchomiła w 2019 roku swoją ofertę doradczą w zakresie robotów digiPortfolio. Wykorzystując rozległą wiedzę finansową banku, digiPortfolio oferuje dwa rodzaje portfeli: portfel azjatycki i portfel globalny, umożliwiając inwestorom skupienie się na różnych regionach geograficznych .
Dzięki niskiej minimalnej kwocie inwestycji wynoszącej 1,000 S$ digiPortfolio sprawia, że inwestowanie jest dostępne dla szerokiego grona osób. W marcu 2023 r. spółka DBS wraz z JP Morgan Asset Management wprowadziła DBS Retirement digiPortfolio, które automatycznie dostosowuje alokację aktywów na podstawie etapu życia danej osoby i harmonogramu przejścia na emeryturę, włączając automatyzację w celu dostosowania przepływu aktywów do potrzeb w zakresie dochodów emerytalnych.
Bezproblemowa integracja platformy z platformami bankowości internetowej DBS/POSB zapewnia niezrównaną wygodę obecnym klientom, usprawniając proces inwestycyjny.
#6 OCBC RoboInvest
OCBC Bank, kolejny ważny gracz w singapurskim sektorze bankowym, wprowadził RoboInvest w 2018 roku, łącząc wiedzę inwestycyjną banku z najnowocześniejszą technologią. RoboInvest oferuje imponujące 28 portfeli tematycznych na sześciu poziomach ryzyka, zaspokajając zróżnicowany zakres preferencji inwestycyjnych.
Unikalna funkcja platformy pomaga inwestorom w wyborze najbardziej odpowiedniego portfela w oparciu o ich profil ryzyka i cele inwestycyjne, co jest szczególnie przydatne dla osób fizycznych inwestujących w zdywersyfikowane portfele. Dzięki niskiej minimalnej inwestycji wynoszącej 100 S$ i opłatom w wysokości od 1% (AUM do 50,000 1.5 S$) do 50,000% (AUM powyżej XNUMX XNUMX S$) RoboInvest ułatwia każdemu rozpoczęcie podróży inwestycyjnej.
#7 Portfolio Phillipa SMART
Papiery Phillipsa, szanowana marka w branży usług finansowych, opracowała robo-doradcę SMART Portfolio, korzystając z szerokich możliwości badawczych firmy. Platforma oferuje pięć typów portfeli w oparciu o różne poziomy ryzyka i cele inwestycyjne, dzięki czemu inwestorzy mogą znaleźć portfel odpowiadający ich potrzebom.
Narzędzie SMART Portfolio „Rebalancing Simulator” odróżnia je od konkurencji, umożliwiając inwestorom zrozumienie wpływu wahań rynkowych na ich portfele. Dzięki konkurencyjnej rocznej opłacie za zarządzanie wynoszącej od 0.5% do 0.88%, w zależności od portfela, SMART Portfolio oferuje opłacalne rozwiązanie inwestycyjne.
#8 Robo UOB UTrade
Zjednoczony Bank Zamorski (UOB) wszedł do przestrzeni doradztwa robo w 2018 roku wraz z uruchomieniem UTrade Robo, wykorzystując wiedzę inwestycyjną banku, aby zapewnić kompleksowe rozwiązanie w zakresie inwestycji cyfrowych. Platforma oferuje trzy typy portfeli: inwestowanie aktywne, pasywne i ESG (środowiskowe, społeczne i zarządzanie), zaspokajając szereg preferencji inwestycyjnych.
Przyjazna dla użytkownika aplikacja mobilna UTrade Robo sprawia, że monitorowanie portfela i zarządzanie nim jest dziecinnie proste. Wyróżniającą się cechą platformy jest opcja inwestowania w obszarze ESG, która zaspokaja potrzeby rosnącej liczby inwestorów odpowiedzialnych społecznie, którzy chcą dostosować swoje inwestycje do wyznawanych przez siebie wartości.
#9 Kristal.AI
Kristal AI, założona w 2016 roku, oferuje unikalne hybrydowe podejście do robo-doradztwa, łącząc moc sztucznej inteligencji z ludzką wiedzą. Platforma zapewnia szeroką gamę strategii inwestycyjnych, w tym portfele tematyczne i portfele konfigurowalne, dając inwestorom elastyczność w dostosowywaniu inwestycji do ich konkretnych potrzeb.
„Rachunek inwestycyjny Kristal.AI” umożliwia inwestorom przechowywanie wielu klas aktywów w ramach jednego rachunku, usprawniając proces inwestycyjny. Jak sama nazwa wskazuje, spersonalizowane spostrzeżenia i rekomendacje platformy oparte na sztucznej inteligencji były tym, co czyniło Kristal.AI wyjątkową, zapewniając inwestorom cenne wskazówki dotyczące optymalizacji ich portfeli.
#10 Oszczędzanie kwadratu
SqSave, wcześniej znana jako SquirrelSave, została założona w 2017 roku i jest znaną cyfrową platformą inwestycyjną w Singapurze, uznawaną za przyjazną dla użytkownika platformę, która pozwala inwestorom rozpoczynać od małych i rozwijać swoje inwestycje w miarę upływu czasu. Podobnie jak wiele nowszych robo-doradców, SqSave wykorzystuje sztuczną inteligencję do projektowania portfeli inwestycyjnych i zarządzania nimi bez ludzkich uprzedzeń, działając przez całą dobę.
Sztuczna inteligencja automatycznie zarządza portfelami inwestycyjnymi i ponownie je równoważy, aby osiągnąć wyższe przewidywane zwroty dopasowane do wybranego przez użytkownika poziomu ryzyka. Inwestorzy mogą zacząć od dowolnej kwoty, bez okresu blokady, dzięki czemu jest ona dostępna dla szerokiego grona inwestorów.
Platforma twierdzi, że priorytetowo traktuje zarządzanie ryzykiem przed pogonią za zwrotami, zapewniając zgodność strategii inwestycyjnej z apetytem na ryzyko inwestora. Jeśli chodzi o to, co sprawia, że SqSave jest atrakcyjną opcją zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów w Singapurze, sztuczna inteligencja automatycznie wyszukuje portfel z najwyższym przewidywanym zwrotem przy poziomie ryzyka, z którym inwestor czuje się komfortowo – minimalizując ryzykowne zyski i wyrzuty sumienia inwestorów.
Dzięki różnorodnej ofercie platform oferujących spersonalizowane porady inwestycyjne, tanie portfele i innowacyjne funkcje Singapurczycy mają teraz więcej możliwości powiększania swojego majątku niż kiedykolwiek wcześniej. Od platformy ERAA firmy StashAway po ofertę Tarczy Ryzyka Syfe i planu Endowment firmy Endowus – każdy robo-doradca wnosi coś wyjątkowego do stołu.
Ponieważ krajobraz robo-doradztwa staje się coraz bardziej konkurencyjny, jedno pozostaje jasne: przyszłość inwestowania w Singapurze jest cyfrowa, a robo-doradcy niewątpliwie odegrają kluczową rolę w kształtowaniu tej ekscytującej nowej ery finansów.
Wyróżnione źródło obrazu: edytowane z Freepik
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/