StashAway publicznie zdobył wielorodzinne biuro, które wykorzystuje je do pozyskiwania różnych klas aktywów, w tym private equity i venture capital.
Umowa z Aument Capital Partners, nowym biurem wielorodzinnym z siedzibą w Singapurze, zarządzającym aktywami klientów o wartości prawie 500 milionów dolarów, pokazuje, jak firmy z branży bogatej technologii rozwijają się poza swoje korzenie jako robo-doradcy zaspokajający potrzeby klasy średniej.
W zeszłym roku StashAway uruchomił w Singapurze usługę skierowaną do osób o wysokich dochodach (HNWI) o nazwie Reserve. Zapewnia dostęp do funduszy z rynku prywatnego, inwestycji aniołów i kryptowalut, a także usługi zarządzania relacjami.
Strona rynków prywatnych to największa część: „Na rynkach prywatnych jest to uznaniowy mandat, z niskim minimalnym biletem”, powiedział Michele Ferrario, dyrektor generalny i współzałożyciel StashAway (na zdjęciu po lewej).
Nie podał szczegółów bieżących aktywów zarządzanych przez firmę richtech, które na początku 1 roku przekroczyły 2021 miliard dolarów. Ferrario twierdzi, że HNWI odpowiada za około jedną trzecią AUM. Jego celem jest skłonienie ich do przeznaczenia do 10 procent wszystkich aktywów na fundusze private equity i VC.
Automatyzacja bogactwa rodziny
Dominic Schacher, dyrektor generalny Aument, mówi, że zainteresowała go platforma StashAway ze względu na łatwy dostęp do rynków prywatnych, a także fakt, że jest to fintech (na zdjęciu po prawej).
Mówi, że uruchomił Aument w zeszłym roku wyłącznie po to, by służyć młodszym przedsiębiorcom technologicznym. „Brakuje przejrzystości w odniesieniu do produktów finansowych, ale wiemy, ile powinny kosztować i z jakich dostawców korzystać” – powiedział.
Aument wyróżnia się tym, że kładzie nacisk na zarządzanie wszystkimi aspektami potrzeb family office, od usług concierge po inwestycje. To normalne, zwłaszcza w Azji, że zamożne rodziny rozkładają swoje inwestycje na wiele prywatnych banków, ale Schacher mówi, że młodsi spadkobiercy i założyciele są bardziej skłonni do współpracy z kimś, kto może uprościć ich sprawy. Rodziny w jego firmie (w tym jego własna) mogą nadal mieć wiele relacji finansowych, ale Aument je nadzoruje.
Przeciętny klient ma aktywa o wartości od 50 do 70 milionów dolarów, mówi. Rodziny z majątkiem przekraczającym 150 milionów dolarów są wystarczająco duże, aby prowadzić własne biuro, podczas gdy biura wielorodzinne powstały w celu uspołecznienia kosztów prowadzenia pełnoprawnej działalności inwestycyjnej.
Chętnie współpracuje z partnerami, którzy są wysoce zautomatyzowani, aby uprościć procesy – które mogą być trudne dla firm rodzinnych, które są specyficzne pod względem tego, czego chcą właściciele i jak robią różne rzeczy.
„Przyciąga nas to, że StashAway jest firmą technologiczną, ponieważ jedynymi sposobami skalowania są albo standaryzacja, albo wykorzystanie technologii i automatyzacja wszystkiego, od raportowania po zarządzanie wezwaniami kapitałowymi” – powiedział Schacher.
Od robo do rynków prywatnych
Główną atrakcją jest jednak platforma PE/VC. StashAway nie wymyśla niczego nowego: iCapital i Moonfare to inne fintechy, które oferują tani dostęp do prywatnych funduszy. Menedżerowie PE i VC, tradycyjnie obsługujący dużych inwestorów instytucjonalnych, chętnie sięgają po ogromną pulę rodzinnych pieniędzy.
Zazwyczaj KKR, Silvergate lub Khosla Ventures wymagają od instytucji wniesienia od 5 do 10 milionów dolarów, aby uzyskać dostęp do funduszu. Family Office nie może temu sprostać. Innym sposobem uzyskania dostępu do rynków prywatnych są prywatne banki, ale one również będą wymagały dużej kwoty, zwykle minimum 250,000 XNUMX USD, które zostaną zainwestowane w tylko jeden fundusz. Nawet jeśli family office będzie stać na takie sumy, to nie będzie miał zróżnicowanej ekspozycji na prywatne aktywa.
StashAway umożliwia akredytowanym inwestorom wystawianie biletów już od 50,000 XNUMX USD. Obsługuje system wielu menedżerów, łącząc swoich klientów HNWI, dzięki czemu może podejmować zobowiązania na dużą skalę w ramach różnych prywatnych zarządzających funduszami (w tym tych wymienionych powyżej).
Pobiera opłatę oprócz tego, co pobierają podstawowi menedżerowie.
„Klienci przekazują nam roczny budżet w wysokości 50,000 25 USD, a my podejmujemy sześć lub siedem zobowiązań rocznie. Po czterech latach będziesz mieć około XNUMX menedżerów na całym świecie, zajmujących się przedsięwzięciami, rozwojem i wykupami”.
Technik przychodzi, aby zarządzać operacjami tego, w szczególności wezwaniami kapitałowymi. Fundusz zazwyczaj wymaga od inwestorów wpłacania pieniędzy dwa razy w roku. „Przez 25 menedżerów, to co tydzień wielkie wezwanie, co byłoby koszmarem” – powiedział Ferrario. StashAway zarządza tym, więc każdy klient Reserve ma tylko dwa razy w roku wezwanie do kapitału. Wymaga od klientów wniesienia części kapitału z góry, aby zapewnić płynne zarządzanie.
Aspekt techniczny jest jednak prosty. Istnieje front-end dla usługi RM, ale back-end to głównie księga do śledzenia zobowiązań i połączeń wśród klientów. Technologia dla podstawowej działalności detalicznej StashAway jest bardziej skomplikowana, ponieważ musi obsługiwać transakcje i równoważenie portfela.
Schascher mówi, że usługa uzupełnia jego własny pogląd na zarządzanie aktywami, który polega na umieszczeniu podstawowego portfela w niskopłatnych inwestycjach pasywnych. „Nie ma tam zbyt wiele, tylko prywatne banki i niektórzy zarządzający aktywami, a oni często są mierni” – powiedział. „Teraz jest też StashAway”.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- ChartPrime. Podnieś poziom swojej gry handlowej dzięki ChartPrime. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/