Technologia Blockchain i inteligentne kontrakty nie są już tylko modnymi hasłami w świecie technologii. Są obecnie kluczowymi graczami w demokratyzacji aktywów świata rzeczywistego (RWA), umożliwiając mniejszym inwestorom posiadanie kawałka tortu RWA. Oznacza to, że aktywa tradycyjnie będące domeną dużych inwestorów ze względu na ich wysoką wartość i złożone procesy transakcyjne, takie jak nieruchomości, towary, rzadkie dzieła sztuki, a nawet własność intelektualna, mogą teraz być własnością każdego, gdziekolwiek, niezależnie od jego statusu finansowego.
Przełamując bariery wejścia dla przedmiotów, o których zwykli inwestorzy nie mają odwagi marzyć – na przykład obrazu Moneta – blockchain i inteligentne kontrakty sprzyjają bardziej sprawiedliwej dystrybucji bogactwa i możliwości. Teraz możemy podzielić obraz Moneta na milion drobnych kawałków, z których każdy może posiadać każdy. Ta zmiana toruje drogę bardziej włączającemu ekosystemowi finansowemu.
Blockchain i inteligentne kontrakty zmieniają grę
Tak jak prasa drukarska zmieniła sposób, w jaki dzielimy się wiedzą i uzyskujemy do niej dostęp, tak połączenie blockchainu i inteligentnych kontraktów rewolucjonizuje własność aktywów – i nie chodzi tylko o to, kto jest właścicielem aktywów, ale także o to, w jaki sposób są one posiadane, zarządzane i przenoszone.
Przejrzysta księga Blockchain wraz z samowykonującymi się umowami umożliwia tokenizację RWA. Proces ten przekształca aktywa fizyczne w tokeny cyfrowe, dzięki czemu stają się dostępne i zbywalne dla szerszego grona odbiorców.
Twórczość DeFi i RWAe synergia i stabilność
Fuzja RWA w zdecentralizowane finanse ekosystem to nie tylko kolejne osiągnięcie — to wyjątkowa propozycja wartości, która działa jako bufor przed notoryczną zmiennością rynku kryptowalut. Zakotwiczając wartość aktywów kryptograficznych na aktywach ze świata rzeczywistego, tokenizacja może pomóc ustabilizować rynek kryptowalut i uczynić go bardziej odpornym na wstrząsy.
Wyobraź sobie platformę pożyczkową DeFi, w której tokeny nieruchomości lub towary służą jako zabezpieczenie lub aplikacja muzyczna tokenizacja nagradza twórców — ta innowacja wprowadza różnorodny zakres zastosowań.
Z drugiej strony niezabezpieczone protokoły kredytowe przyczyniają się do synergii DeFi i RWA, oferując realny zysk, zapewniając, że pożyczkodawcy są atrakcyjnie wynagradzani za podejmowanie ryzyka pochodzącego od tradycyjnych instytucji finansowych i innych instytucji świata rzeczywistego.
Stabilność i wartość, jaką RWA wnosi do stołu, dzięki niskiej korelacji z ogólnym rynkiem kryptowalut, to także powiew świeżego powietrza, dodający stabilności i wartości ekosystemowi DeFi. Jednocześnie komponowalność DeFi, umożliwiająca tokenom interakcję z różnymi protokołami, tworzy dynamiczny i wzajemnie połączony ekosystem.
Daj szansę Davidowi
Transformacja RWA poprzez tokenizację demokratyzuje dostęp do RWA, niegdyś wyłącznego placu zabaw finansowych Goliatów. W świecie, w którym własność i kontrola stają się coraz bardziej zdecentralizowane, tokenizacja aktywów RWA otwiera możliwości mniejszym inwestorom, którzy wcześniej znajdowali się na uboczu rynku RWA.
Tak jak technologie blockchain tworzą wysiłki sieciowe poprzez współwłasność, tak tokenizowane aktywa ważone ryzykiem mogą prowadzić do efektywności kapitałowej. Ta zmiana mogłaby pozwolić inwestorom na posiadanie ułamka aktywów RWA, czyniąc inwestycje dostępnymi dla wszystkich Davidów, którzy wcześniej nie mogli w nich uczestniczyć. Własność cząstkowa nie tylko czyni inwestycje bardziej przystępną cenowo, ale także pozwala na większą dywersyfikację, zmniejszając ryzyko i zwiększając zyski.
Przeszkody regulacyjne
Urok DeFi jest wyczuwalny nie tylko dla instytucji kryptograficznych, ale także dla ich tradycyjnych odpowiedników. Obydwa obozy mają wspólną wizję: potencjał transformacyjny DeFi w budowaniu bardziej przejrzystej i wydajnej infrastruktury rynku finansowego.
Niedawne niepowodzenia w scentralizowanych finansach nie przyćmiły tego entuzjazmu. Trajektoria DeFi, choć łagodna w porównaniu z 2022 r., pozostaje na krzywej wzrostowej.
Szerszy rynek aktywów cyfrowych, którego sercem jest DeFi, w dalszym ciągu budzi zainteresowanie gigantów finansowych. Weź na przykład, Franklin Templetoninnowacyjne podejście firmy do tokenizacji papierów wartościowych rządu USA, umów gotówkowych i umów odkupu na platformie Polygon w kwietniu 2023 r. Or Niezachwiana wiara JPMorgan Chase w tokenizowaniu tradycyjnych aktywów finansowych za pośrednictwem platformy Onyx, czego dowodem jest zdumiewające 700 USD transakcji kredytów krótkoterminowych. I kto mógłby przeoczyć pierwszą w swoim rodzaju Jane Street umowa pożyczki z BlockTower Capital za 25 mln dolarów w maju 2022 r.?
Aby ten wzrost mógł być kontynuowany w tradycyjnych instytucjach, należy określić bariery zapewniające regulacje i zgodność. Tradycyjni gracze, związani dobrze określonymi zasadami, znajdują się na krawędzi nowej granicy i wahają się, czy podjąć ten krok. Nie chodzi tylko o nowość – wiele ofert DeFi przypomina tradycyjne produkty finansowe, mimo że są zamaskowane nową technologią, co sprawia, że trafiają one bezpośrednio w zakres kompetencji amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.
Niedawne działania regulacyjne przeciwko Binance i Coinbase tylko zintensyfikowały te dyskusje. A raport z JPMorgan podkreśla tę opinię, podkreślając pilną potrzebę opracowania jasnego planu regulacyjnego wyznaczającego role SEC i Komisji ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary.
W przypadku protokołów RWA w istniejącym krajobrazie brakuje ogólnobranżowych regulacji, a także standardów zgodności i „poznaj swojego klienta” (KYC), co stanowi przeszkodę ograniczającą interoperacyjność z innymi protokołami DeFi i spowalniającą szersze przyjęcie tych protokołów, szczególnie wśród tradycyjnych instytucji.
Podkreśla to potrzebę solidniejszych ram regulacyjnych, które będą w stanie uwzględnić wyjątkowe cechy aktywów opartych na blockchainie, a jednocześnie chronić inwestorów i zachować integralność systemu finansowego.
Regulacja, będąc labiryntem, jest także katalizatorem. Krajobraz DeFi ewoluuje, przechodząc od raczkujących etapów do dojrzałego ekosystemu. Ta metamorfoza wynika z potrzeby stworzenia bezpiecznego, zgodnego z przepisami środowiska, któremu tradycyjne instytucje mogą zaufać. Coraz większy nacisk na regulacje prawne podkreśla znaczenie protokołów zgodnych ze standardami KYC i przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, torując drogę do szerszego instytucjonalnego przyjęcia DeFi.
W kierunku większej integracji finansowej
Demokratyzacja aktywów świata rzeczywistego poprzez blockchain to nie tylko możliwość; to rzeczywistość, która może prowadzić do bardziej włączającego i sprawiedliwego ekosystemu finansowego.
Blockchain, ze swoimi zdecentralizowanymi, przejrzystymi i niezmiennymi cechami, stanowi podstawę, na której można tokenizować RWA i dystrybuować je do szerszej grupy inwestorów. Z drugiej strony inteligentne kontrakty pełnią rolę nieomylnych wykonawców tych transakcji, automatyzując egzekwowanie prawa i ograniczając potrzebę korzystania z pośredników.
Ten duet, który obiecuje przyszłość, w której procesy finansowe będą przejrzyste i dostępne dla wszystkich, może być po prostu przełomową siłą, która wprowadzi nas w nową erę inkluzywności gospodarczej.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- ChartPrime. Podnieś poziom swojej gry handlowej dzięki ChartPrime. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://forkast.news/blockchain-investing-monet/