Os consultores Robo surgiram como um divisor de águas em Cingapura, transformando a forma como os cingapurianos abordam o investimento e a gestão de patrimônio. Estas plataformas digitais aproveitam o poder dos algoritmos e da tecnologia de ponta para fornecer aconselhamento de investimento personalizado e serviços de gestão de carteiras, tornando o investimento mais acessível e rentável do que nunca.
Num país conhecido pela sua elevada taxa de poupança e pelo crescente interesse no planeamento financeiro, os consultores robóticos ganharam rapidamente força, oferecendo uma solução atraente para indivíduos que procuram otimizar a sua riqueza. A adoção de consultores robóticos em Singapura teve um crescimento significativo, na medida em que os ativos sob gestão (AUM) no mercado de consultores robóticos em Singapura deverão atingir quase 1.49 mil milhões de dólares em 2024.
Na verdade, Insights de mercado do Statista espera que o AUM médio seja de cerca de US$ 12.46 milhões por usuário este ano e prevê que o número de usuários de consultoria robótica em Cingapura aumentará para 13.77 milhões até 2028. Mas com uma base de usuários crescente vem uma concorrência crescente e uma plataforma de investimento digital que oferece produtos diferenciados, mas ainda resolve as dores de cabeça de investimento dos clientes, provavelmente terá demanda.
Nos melhores cenários, um bom consultor robótico em Singapura deve ostentar uma interface fácil de utilizar, uma estrutura de taxas transparente, diversas opções de investimento e medidas de segurança robustas para proteger os activos dos clientes. Além disso, a capacidade de personalizar portfólios com base na tolerância ao risco individual e nas metas financeiras, juntamente com recursos educacionais e comunicação transparente, diferenciam os melhores consultores robóticos no competitivo mercado de Cingapura.
À medida que a indústria em rápido crescimento continua a evoluir, impulsionada pelos avanços na tecnologia e pelas mudanças nas necessidades dos investidores, será cada vez mais crucial que os indivíduos avaliem cuidadosamente as suas opções e escolham um consultor robótico que se alinhe com os seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e valores. Para ajudar a orientar a tomada de decisões, aqui estão 10 consultores robóticos em operação atualmente e o que os diferencia no mercado de Cingapura.
Nº 1 Esconderijo
Esconderijo, pioneira no cenário de consultoria robótica de Singapura desde a sua criação em 2016, rapidamente ganhou destaque e desde então se tornou um pilar reconhecível.
O ponto de venda exclusivo da plataforma reside na sua abordagem de investimento personalizada, que utiliza o Estrutura de alocação de ativos baseada em regime econômico (ERAA). Esta metodologia inovadora tem em conta as tendências económicas globais e as condições de mercado para otimizar o desempenho da carteira.
StashAway oferece uma ampla gama de portfólios diversificados globalmente, atendendo investidores de todos os níveis, sem valor mínimo de investimento. A aplicação móvel fácil de utilizar da plataforma e o compromisso com a educação dos investidores através do seu conteúdo envolvente tornam-na uma escolha atraente para aqueles que pretendem embarcar na sua jornada de investimento.
#2 Syfe
Syfe, relativamente nova no cenário de consultoria robótica, rapidamente se tornou conhecida desde o seu lançamento em 2019. O apelo da plataforma reside nas suas estratégias de investimento distintas, que atendem a vários apetites de risco.
Syfe oferece três portfólios principais: Global ARI, REIT+ e Equity100. A carteira Global ARI oferece exposição a uma ampla gama de classes de ativos, enquanto o REIT+ se concentra em fundos de investimento imobiliário de alta qualidade. Para investidores com maior tolerância ao risco, a carteira Equity100 oferece 100% de exposição a ações.
O destaque da Syfe é o Risk Shield, uma ferramenta de gestão de risco que visa proteger carteiras durante crises de mercado. Além disso, o serviço abrangente de planejamento financeiro da plataforma, Syfe Plan, adota uma abordagem holística à gestão de patrimônio, diferenciando-a de seus concorrentes.
# 3 Doação
Doação, criada em 2019, conquistou um nicho para si mesma ao se concentrar no fornecimento de carteiras de investimentos globalmente diversificadas e de baixo custo. A plataforma oferece uma variedade de carteiras, incluindo carteiras Cash Smart, Fund Smart e Endowment Plan, cada uma projetada para atender a objetivos de investimento específicos.
Numa altura em que os VCs estavam a desistir de colocar fundos em empresas de investimento, a Endowus levantou outros 35 milhões de dólares com novos investidores, incluindo Citi Ventures e MUFG Innovation Partners, elevando o total da empresa arrecadado até agora para 95 milhões de dólares. Isto demonstrou o interesse contínuo no modelo da Endowus, que incluiu recentemente a oferta do seu serviço flexível de gestão de caixa a curto prazo, Endowus CashUp Portfolios, para investidores de Hong Kong.
A Endowus se diferencia com seu portfólio homônimo Endowment Plan, que ajuda os pais a economizar para a educação dos filhos, oferecendo uma solução inteligente para o planejamento financeiro de longo prazo. O recurso Plano de Investimento Sistemático (SIP) da plataforma permite que os investidores automatizem seus investimentos, fazendo contribuições regulares para seus portfólios sem esforço.
#4 Auto-Riqueza
Auto Riqueza, um dos consultores robóticos pioneiros em Singapura, tem feito sucesso desde a sua criação em 2015. A plataforma oferece carteiras globalmente diversificadas investidas em fundos negociados em bolsa (ETFs) de baixo custo, proporcionando aos investidores exposição a uma ampla gama de classes de ativos.
A avaliação de risco personalizada da AutoWealth garante que os investidores recebam carteiras que se alinhem com sua tolerância ao risco e metas de investimento. O destaque da plataforma é o período sem lock-in e a ausência de taxas de saque, dando aos investidores flexibilidade para acessar seus fundos sempre que necessário.
#5 DBS digiPortfólio
Banco DBS, um nome bem estabelecido no setor financeiro de Cingapura, lançou sua oferta de consultoria robótica, digiPortfolio, em 2019. Aproveitando a ampla experiência financeira do banco, o digiPortfolio oferece dois tipos de portfólio: Portfólio Asiático e Portfólio Global, permitindo que os investidores se concentrem em diferentes regiões geográficas. .
Com um valor mínimo de investimento baixo de S$ 1,000, o digiPortfolio torna o investimento acessível a uma ampla gama de indivíduos. Em março de 2023, o DBS apresentou com o JP Morgan Asset Management o DBS Retirement digiPortfolio, que ajusta automaticamente a alocação de ativos com base no estágio de vida e no cronograma de aposentadoria de um indivíduo – incluindo automação para ajustar o fluxo de ativos para atender às necessidades de renda de aposentadoria.
A integração perfeita da plataforma com as plataformas bancárias on-line DBS/POSB oferece conveniência incomparável para os clientes existentes, agilizando o processo de investimento.
#6 OCBC RoboInvest
Banco OCBC, outro importante player no setor bancário de Cingapura, lançou o RoboInvest em 2018, combinando a experiência em investimentos do banco com tecnologia de ponta. A RoboInvest oferece impressionantes 28 carteiras temáticas em seis níveis de risco, atendendo a uma ampla gama de preferências de investimento.
A funcionalidade única da plataforma orienta os investidores na seleção da carteira mais adequada com base no seu perfil de risco e objetivos de investimento, sendo particularmente útil para particulares investirem em carteiras diversificadas. Com um investimento mínimo baixo de S$ 100 e cobrando entre 1% (AUM até S$ 50,000) e 1.5% (AUM acima de S$ 50,000), o RoboInvest facilita o início de sua jornada de investimento para qualquer pessoa.
#7 Portfólio Phillip SMART
Phillip Securities, um nome respeitado no setor de serviços financeiros, desenvolveu o consultor robótico SMART Portfolio, aproveitando os amplos recursos de pesquisa da empresa. A plataforma oferece cinco tipos de carteira com base em diferentes níveis de risco e objetivos de investimento, garantindo que os investidores possam encontrar uma carteira que se alinhe às suas necessidades.
A ferramenta 'Simulador de Rebalanceamento' do SMART Portfolio o diferencia de seus concorrentes, permitindo que os investidores entendam o impacto das flutuações do mercado em seus portfólios. Com uma taxa de administração anual competitiva que varia de 0.5% a 0.88%, dependendo do portfólio, o SMART Portfolio oferece uma solução de investimento econômica.
#8 Robô UOB UTrade
Banco Ultramarino Unido (UOB) entrou no espaço de consultoria robo em 2018 com o lançamento do UTrade Robo, aproveitando a experiência em investimentos do banco para fornecer uma solução abrangente de investimento digital. A plataforma oferece três tipos de portfólio: investimento ativo, passivo e ESG (ambiental, social e de governança), atendendo a uma variedade de preferências de investimento.
O aplicativo móvel fácil de usar do UTrade Robo facilita o monitoramento e o gerenciamento de portfólio. A opção de investimento ESG da plataforma é seu destaque, atendendo ao crescente número de investidores socialmente responsáveis que buscam alinhar seus investimentos aos seus valores.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI, fundada em 2016, oferece uma abordagem híbrida única para consultoria robótica, combinando o poder da inteligência artificial com a experiência humana. A plataforma oferece uma ampla gama de estratégias de investimento, incluindo carteiras temáticas e carteiras personalizáveis, dando aos investidores a flexibilidade para adaptar os seus investimentos às suas necessidades específicas.
A 'Conta de Investimento Kristal' da Kristal.AI permite que os investidores mantenham várias classes de ativos em uma única conta, agilizando o processo de investimento. Como o próprio nome indica, os insights e recomendações personalizados da plataforma baseados em IA costumavam ser o que tornava o Kristal.AI único, fornecendo aos investidores orientação valiosa para otimizar seus portfólios.
#10 SqSave
Anteriormente conhecido como SquirrelSave, o SqSave foi criado em 2017 e é uma plataforma de investimento digital conhecida em Singapura, reconhecida pela sua plataforma de fácil utilização que permite aos investidores começar aos poucos e aumentar os seus investimentos ao longo do tempo. Como acontece com muitos consultores robóticos mais recentes, o SqSave utiliza inteligência artificial para projetar e gerenciar carteiras de investimentos sem preconceito humano, operando XNUMX horas por dia.
A IA gerencia e reequilibra carteiras de investimento automaticamente para atingir retornos previstos mais elevados, correspondentes ao nível de risco escolhido pelo usuário. Os investidores podem começar com qualquer valor, sem período de restrição, tornando-o acessível a uma ampla gama de investidores.
A plataforma afirma priorizar a gestão de risco antes de buscar retornos, garantindo que a estratégia de investimento esteja alinhada com o apetite de risco do investidor. Quanto ao que torna o SqSave uma opção atractiva tanto para investidores principiantes como para investidores experientes em Singapura, a IA procura automaticamente a carteira com o maior retorno previsto para o nível de risco com o qual o investidor se sente confortável – minimizando retornos arriscados e o remorso do investidor.
Com uma gama diversificada de plataformas que oferecem aconselhamento de investimento personalizado, carteiras de baixo custo e características inovadoras, os cingapurianos têm agora mais opções do que nunca para aumentar a sua riqueza. Da estrutura ERAA da StashAway ao portfólio Risk Shield da Syfe e Endowus' Endowment Plan, cada consultor robo traz algo único para a mesa.
À medida que o panorama da consultoria robótica se torna cada vez mais competitivo, uma coisa permanece clara: o futuro do investimento em Singapura é digital e os consultores robóticos desempenharão, sem dúvida, um papel fundamental na definição desta nova e excitante era das finanças.
Crédito da imagem em destaque: Editado de Freepik
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