Технология блокчейн и умные контракты уже не просто модные слова в мире технологий. Теперь они являются ключевыми игроками в демократизации реальных активов (RWA), позволяя мелким инвесторам получить кусок пирога RWA. Это означает, что активы, традиционно принадлежавшие крупным инвесторам из-за их высокой стоимости и сложных транзакционных процессов, такие как недвижимость, товары, редкие произведения искусства и даже интеллектуальная собственность, теперь могут принадлежать кому угодно и где угодно, независимо от их финансового статуса.
Разрушая барьеры для доступа к вещам, о владении которыми обычные инвесторы не осмеливаются — например, картине Моне, — блокчейн и смарт-контракты способствуют более справедливому распределению богатства и возможностей. Теперь мы можем разделить картину Моне на миллион крошечных частей, каждая из которых доступна каждому. Этот сдвиг прокладывает путь к более инклюзивной финансовой экосистеме.
Блокчейн и смарт-контракты меняют правила игры
Точно так же, как печатный станок изменил то, как мы делимся знаниями и получаем к ним доступ, сочетание блокчейна и смарт-контрактов революционизирует владение активами — и речь идет не только о том, кто владеет активами, но и о том, как ими владеют, управляют и передают.
Прозрачный реестр блокчейна вместе с самоисполняющимися контрактами позволяет токенизировать RWA. Этот процесс преобразует физические активы в цифровые токены, делая их доступными и продаваемыми для более широкой аудитории.
Создание DeFi и RWAe синергия и стабильность
Слияние RWA с децентрализованные финансы Экосистема — это не просто очередная разработка — это уникальное ценностное предложение, которое действует как буфер против пресловутой волатильности рынка криптовалют. Привязывая ценность криптоактивов к реальным активам, токенизация может помочь стабилизировать рынок криптовалют и сделать его более устойчивым к потрясениям.
Представьте себе платформу кредитования DeFi, где токенизированная недвижимость или товары служат залогом, или музыкальное приложение, где лексический анализ вознаграждает создателей — это нововведение открывает широкий спектр приложений.
С другой стороны, протоколы беззалогового кредитования способствуют синергии DeFi и RWA, предлагая реальную доходность, гарантируя, что кредиторы получают привлекательное вознаграждение за принятие на себя риска, исходящего от традиционных финансов и других реальных институтов.
Стабильность и ценность, которую RWA приносит на стол благодаря его низкой корреляции с общим рынком криптовалют, также являются глотком свежего воздуха, добавляя стабильность и ценность экосистеме DeFi. В то же время возможность компоновки DeFi, позволяющая токенам взаимодействовать с различными протоколами, создает динамичную и взаимосвязанную экосистему.
Дать Дэвиду шанс
Преобразование RWA посредством токенизации демократизирует доступ к RWA, которые когда-то были исключительной игровой площадкой финансовых голиафов. В мире, где владение и контроль становятся все более децентрализованными, токенизация RWA открывает возможности для более мелких инвесторов, которые ранее находились в стороне от рынка RWA.
Точно так же, как технологии блокчейна создают сетевые усилия посредством совместного владения, токенизированные RWA могут привести к эффективности капитала. Этот сдвиг может позволить инвесторам владеть частью RWA, делая инвестиции доступными для всех Дэвидов, которые ранее не могли участвовать. Дробное владение не только делает инвестиции более доступными, но и позволяет обеспечить большую диверсификацию, снизить риск и повысить прибыль.
Нормативные препятствия
Привлекательность DeFi ощутима не только для криптовалютных учреждений, но и для их традиционных аналогов. Оба лагеря разделяют общее видение: преобразующий потенциал DeFi в построении более прозрачной и эффективной инфраструктуры финансового рынка.
Недавние неудачи в централизованном финансировании не ослабили этот энтузиазм. Траектория DeFi, хотя и умеренная по сравнению с 2022 годом, по-прежнему находится на восходящей кривой.
Более широкий рынок цифровых активов, в основе которого лежит DeFi, продолжает вызывать интерес финансовых гигантов. Возьмем, к примеру, Франклин Темплтонинновационная попытка компании токенизировать государственные ценные бумаги США, денежные средства и соглашения об обратном выкупе на Polygon в апреле 2023 года. Или Непоколебимая вера JPMorgan Chase в токенизации традиционных финансовых активов через свою платформу Onyx, свидетельством чего является ошеломляющий US $ 700 млрд. краткосрочные кредитные операции. И кто мог не заметить первое в своем роде здание на Джейн-стрит? кредитный договор с BlockTower Capital за 25 миллионов долларов США в мае 2022 года?
Чтобы этот рост продолжился среди традиционных институтов, необходимо определить границы регулирования и соблюдения требований. Традиционные игроки, связанные четко определенными правилами, оказываются на пороге новых рубежей, не решаясь сделать прыжок. Дело не только в новизне всего этого — многие предложения DeFi напоминают традиционные финансовые продукты, несмотря на то, что они замаскированы новыми технологиями, что делает их прямо предметом рассмотрения Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Недавние регуляторные действия против Binance и Coinbase только усилили эти дискуссии. А отчету от JPMorgan подчеркивает это мнение, подчеркивая острую необходимость в четком нормативном плане, определяющем роли SEC и Комиссии по торговле товарными фьючерсами.
Для протоколов RWA в существующей среде отсутствует общеотраслевое регулирование, а также стандарты соответствия и «знай своего клиента» (KYC), и это является камнем преткновения, ограничивающим совместимость с другими протоколами DeFi и замедляющим темпы роста. более широкое принятие этих протоколов, особенно среди традиционных институтов.
Это подчеркивает необходимость создания более надежной нормативно-правовой базы, которая могла бы учитывать уникальные характеристики активов на основе блокчейна, а также защищать инвесторов и поддерживать целостность финансовой системы.
Регулирование, хотя и является лабиринтом, также является катализатором. Ландшафт DeFi развивается, переходя от молодых стадий к зрелой экосистеме. Эта метаморфоза обусловлена необходимостью создания безопасной, соответствующей требованиям среды, которой могли бы доверять традиционные институты. Растущее внимание к регулированию подчеркивает важность протоколов, которые соответствуют стандартам KYC и борьбе с отмыванием денег, открывая путь для более широкого институционального внедрения DeFi.
На пути к большей финансовой доступности
Демократизация реальных активов с помощью блокчейна — это не просто возможность; это реальность, которая может привести к созданию более инклюзивной и справедливой финансовой экосистемы.
Блокчейн с его децентрализованными, прозрачными и неизменными характеристиками выступает в качестве основы, на которой RWA можно токенизировать и распространить среди более широкого круга инвесторов. Смарт-контракты, с другой стороны, выступают в качестве безошибочных исполнителей этих транзакций, автоматизируя исполнение и снижая потребность в посредниках.
Этот дуэт, обещающий будущее, в котором финансовые процессы будут прозрачными и доступными для всех, может стать той революционной силой, которая приведет нас в новую эру экономической инклюзивности.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- ЧартПрайм. Улучшите свою торговую игру с ChartPrime. Доступ здесь.
- Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
- Источник: https://forkast.news/blockchain-investing-monet/