Роботы-консультанты изменили правила игры в Сингапуре, изменив подход сингапурцев к инвестициям и управлению активами. Эти цифровые платформы используют возможности алгоритмов и передовых технологий для предоставления персонализированных инвестиционных консультаций и услуг по управлению портфелем, делая инвестирование более доступным и экономически эффективным, чем когда-либо прежде.
В стране, известной своим высоким уровнем сбережений и растущим интересом к финансовому планированию, роботы-консультанты быстро завоевали популярность, предлагая убедительное решение для людей, стремящихся оптимизировать свое благосостояние. Внедрение роботов-консультантов в Сингапуре продемонстрировало значительный рост, поскольку активы под управлением (AUM) на рынке роботов-консультантов в Сингапуре, по прогнозам, достигнут почти 1.49 миллиарда долларов США в 2024 году.
По факту, Статистика рынка Statista ожидает, что средний AUM составит около 12.46 миллионов долларов США на пользователя в этом году, и прогнозирует, что число пользователей роботизированных консультаций в Сингапуре вырастет до 13.77 миллионов к 2028 году. Но с ростом базы пользователей растет конкуренция, а также цифровая инвестиционная платформа. который предлагает дифференцированные продукты, но при этом решает инвестиционные проблемы клиентов, вероятно, будет пользоваться спросом.
В лучшем случае хороший робот-консультант в Сингапуре должен иметь удобный интерфейс, прозрачную структуру комиссий, разнообразные варианты инвестирования и надежные меры безопасности для защиты активов клиентов. Более того, возможность настраивать портфели на основе индивидуальной толерантности к риску и финансовых целей в сочетании с образовательными ресурсами и прозрачным общением отличает лучших роботов-консультантов на конкурентном рынке Сингапура.
Поскольку быстрорастущая отрасль продолжает развиваться, движимая достижениями в области технологий и меняющимися потребностями инвесторов, для частных лиц будет все более важно тщательно оценивать свои варианты и выбирать робота-консультанта, который соответствует их финансовым целям, терпимости к риску и ценностям. Чтобы помочь вам в принятии решений, ниже представлены 10 работающих в настоящее время роботов-консультантов и их отличия на сингапурском рынке.
#1 Тайник
StashAway, новатор на сингапурской сцене консультирования по роботам с момента ее создания в 2016 году, быстро завоевала известность и с тех пор стала узнаваемой опорой.
Уникальное преимущество платформы заключается в ее персонализированном инвестиционном подходе, который использует Система распределения активов на основе экономического режима (ERAA). Эта инновационная методология учитывает глобальные экономические тенденции и рыночные условия для оптимизации эффективности портфеля.
StashAway предлагает широкий спектр глобально диверсифицированных портфелей, ориентированных на инвесторов всех уровней, без минимальной суммы инвестиций. Удобное мобильное приложение платформы и стремление к обучению инвесторов посредством увлекательного контента делают ее привлекательным выбором для тех, кто хочет начать свой инвестиционный путь.
#2 Сайф
Сайфе, относительный новичок в области консультирования по роботам, быстро сделал себе имя с момента своего запуска в 2019 году. Привлекательность платформы заключается в ее отличительных инвестиционных стратегиях, которые удовлетворяют различные склонности к риску.
Syfe предлагает три основных портфеля: Global ARI, REIT+ и Equity100. Портфель Global ARI обеспечивает доступ к разнообразным классам активов, а REIT+ фокусируется на высококачественных инвестиционных трастах недвижимости. Для инвесторов с более высокой толерантностью к риску портфель Equity100 предлагает 100% участие в акциях.
Отличительной особенностью Syfe является Risk Shield, инструмент управления рисками, целью которого является защита портфелей во время рыночных спадов. Кроме того, комплексная служба финансового планирования платформы Syfe Plan использует целостный подход к управлению активами, что отличает ее от конкурентов.
#3 Эндовус
Эндовус, основанная в 2019 году, заняла для себя нишу, сосредоточившись на предоставлении недорогих, глобально диверсифицированных инвестиционных портфелей. Платформа предлагает ряд портфелей, в том числе портфели Cash Smart, Fund Smart и Endowment Plan, каждый из которых предназначен для достижения конкретных инвестиционных целей.
В то время как венчурные капиталисты отказывались от вложения средств в инвестиционные компании, Endowus привлек еще 35 миллионов долларов США с новыми инвесторами, включая Citi Ventures и MUFG Innovation Partners, в результате чего общая сумма привлеченных средств компании достигла 95 миллионов долларов США. Это продемонстрировало сохраняющийся интерес к модели Endowus, которая включала недавнее предложение гибкой краткосрочной услуги по управлению денежными средствами Endowus CashUp Portfolios для гонконгских инвесторов.
Endowus отличается одноименным портфелем планов пожертвований, который помогает родителям экономить на образовании своих детей, предлагая разумное решение для долгосрочного финансового планирования. Функция систематического инвестиционного плана (SIP) платформы позволяет инвесторам автоматизировать свои инвестиции, делая регулярные взносы в свои портфели легкими.
#4 АвтоБогатство
АвтоБогатство, один из новаторских роботов-консультантов в Сингапуре, производит фурор с момента своего создания в 2015 году. Платформа предлагает глобально диверсифицированные портфели, инвестированные в недорогие биржевые фонды (ETF), предоставляя инвесторам доступ к широкому спектру классов активов.
Персонализированная оценка рисков AutoWealth гарантирует, что инвесторам будут подобраны портфели, соответствующие их толерантности к риску и инвестиционным целям. Отличительной особенностью платформы является период без блокировки и отсутствие комиссий за снятие средств, что дает инвесторам гибкость в доступе к своим средствам в любое время.
#5 DBS digiПортфолио
DBS Bank, хорошо зарекомендовавший себя в финансовой индустрии Сингапура, в 2019 году запустил свое роботизированное консультативное предложение digiPortfolio. Используя обширный финансовый опыт банка, digiPortfolio предлагает два типа портфелей: азиатский портфель и глобальный портфель, что позволяет инвесторам сосредоточиться на различных географических регионах. .
Благодаря небольшой минимальной сумме инвестиций в 1,000 сингапурских долларов, digiPortfolio делает инвестирование доступным для широкого круга людей. В марте 2023 года DBS вместе с JP Morgan Asset Management представила DBS Retirement digiPortfolio, который автоматически корректирует распределение активов в зависимости от жизненного этапа человека и графика выхода на пенсию, включая автоматизацию для корректировки потока активов для удовлетворения потребностей в пенсионном доходе.
Полная интеграция платформы с платформами онлайн-банкинга DBS/POSB предлагает беспрецедентное удобство для существующих клиентов, оптимизируя инвестиционный процесс.
#6 OCBC РобоИнвест
OCBC Bank, еще один крупный игрок банковского сектора Сингапура, представил RoboInvest в 2018 году, объединив инвестиционный опыт банка с передовыми технологиями. RoboInvest предлагает 28 впечатляющих тематических портфелей с шестью уровнями риска, отвечающих широкому спектру инвестиционных предпочтений.
Уникальная функция платформы помогает инвесторам выбрать наиболее подходящий портфель с учетом их профиля риска и инвестиционных целей, что особенно полезно для частных лиц, инвестирующих в диверсифицированные портфели. Благодаря низкой минимальной сумме инвестиций в размере 100 сингапурских долларов и взиманию комиссии от 1% (AUM до 50,000 1.5 сингапурских долларов) до 50,000% (AUM более XNUMX XNUMX сингапурских долларов) RoboInvest позволяет каждому легко начать свой инвестиционный путь.
#7 Портфолио Phillip SMART
Филип Секьюритиз, уважаемая компания в сфере финансовых услуг, разработала робота-консультанта SMART Portfolio, опираясь на обширные исследовательские возможности компании. Платформа предлагает пять типов портфелей в зависимости от различных уровней риска и инвестиционных целей, гарантируя, что инвесторы смогут найти портфель, соответствующий их потребностям.
Инструмент «Симулятор ребалансировки» SMART Portfolio отличает его от конкурентов, позволяя инвесторам понять влияние рыночных колебаний на их портфели. SMART Portfolio предлагает экономически эффективное инвестиционное решение с конкурентоспособной годовой комиссией за управление в размере от 0.5% до 0.88%, в зависимости от портфеля.
#8 УОБ ЮТрейд Робо
Объединенный Оверсиз Банк (УОБ) вошла в сферу консультирования по роботам в 2018 году, запустив UTrade Robo, используя инвестиционный опыт банка для предоставления комплексного цифрового инвестиционного решения. Платформа предлагает три типа портфеля: активное, пассивное и ESG (экологическое, социальное и управленческое) инвестирование, отвечающее широкому спектру инвестиционных предпочтений.
Удобное мобильное приложение UTrade Robo упрощает мониторинг и управление портфелем. Отличительной особенностью платформы является возможность инвестирования в ESG, которая обслуживает растущее число социально ответственных инвесторов, которые стремятся согласовать свои инвестиции со своими ценностями.
#9 Кристал.AI
Кристалл.ИИ, основанная в 2016 году, предлагает уникальный гибридный подход к консультированию по роботам, сочетающий в себе мощь искусственного интеллекта и человеческий опыт. Платформа предоставляет широкий спектр инвестиционных стратегий, включая тематические портфели и настраиваемые портфели, что дает инвесторам возможность адаптировать свои инвестиции к своим конкретным потребностям.
«Инвестиционный счет Kristal» от Kristal.AI позволяет инвесторам хранить несколько классов активов на одном счете, оптимизируя инвестиционный процесс. Как следует из названия, персонализированные идеи и рекомендации платформы на основе искусственного интеллекта раньше делали Kristal.AI уникальным, предоставляя инвесторам ценные рекомендации по оптимизации своих портфелей.
#10 «Сохранение площади»
SqSave, ранее известная как SquirrelSave, была основана в 2017 году и является известной цифровой инвестиционной платформой в Сингапуре, известной своей удобной для пользователя платформой, которая позволяет инвесторам начинать с малого и со временем увеличивать свои инвестиции. Как и многие новые роботы-консультанты, SqSave использует искусственный интеллект для разработки и управления инвестиционными портфелями без человеческой предвзятости, работая круглосуточно.
ИИ автоматически управляет инвестиционными портфелями и перебалансирует их для достижения более высоких прогнозируемых доходов, соответствующих выбранному пользователем уровню риска. Инвесторы могут начать с любой суммы без периода блокировки, что делает ее доступной для широкого круга инвесторов.
Платформа заявляет, что отдает приоритет управлению рисками, а не гонке за прибылью, гарантируя, что инвестиционная стратегия соответствует аппетиту инвестора к риску. Что касается того, что делает SqSave привлекательным вариантом как для начинающих, так и для опытных инвесторов в Сингапуре, ИИ автоматически ищет портфель с самой высокой прогнозируемой доходностью для уровня риска, который устраивает инвестора, сводя к минимуму рискованные доходы и угрызения совести инвестора.
Благодаря разнообразию платформ, предлагающих персонализированные инвестиционные советы, недорогие портфели и инновационные функции, у сингапурцев теперь есть больше возможностей, чем когда-либо прежде, для увеличения своего благосостояния. От системы ERAA от StashAway до портфеля Risk Shield от Syfe и плана Endowus — каждый робот-консультант привносит что-то уникальное.
Поскольку сфера робото-консультаций становится все более конкурентной, одно остается ясным: будущее инвестиций в Сингапуре – цифровое, и роботы-консультанты, несомненно, сыграют ключевую роль в формировании этой захватывающей новой эры финансов.
Изображение предоставлено: отредактировано с Freepik
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/