Haberlerdeki tüm işten çıkarmalar ile fintech'in düşüşte olduğu izlenimini edinmek kolay olacaktır. Ancak hiçbir şey gerçeklerden daha fazla olamaz. Bir fintech şirketi kurmak için bundan daha iyi bir zaman olamaz ve bu bölümde göreceğiniz gibi, yeni fintech şirketlerinin hacmi ve kalitesi artmaya devam ediyor.
Fintech One-on-One podcast'inin bir sonraki konuğu Rex Salisbury. kurucusudur Kambriyen Girişimleri ve yaratıcısı Kambriyen fintech topluluğu. O, fintech alanındaki en iyi bağlantıları olan insanlardan biridir ve uzun yıllardır erken aşamadaki fintech şirketlerini desteklemektedir.
Bu podcast'te şunları öğreneceksiniz:
- Kambriyen fintech topluluğunun doğuşu.
- Rex'in Andreessen Horowitz'de geçirdiği süre boyunca yaptıkları.
- Kurucu ortak eşleştirme hizmeti nasıl çalışır?
- İlk fonunun boyutu ve odak noktası.
- Neden lider yatırımcı olmayı sevmiyor?
- Yeni anlaşmaları nasıl sağladığı.
- İlk yatırımlarından birinin detayları: Keep Financial
- Günümüzün fintech alanındaki en ilginç dikeyler.
- Tohum öncesi ve tohum toplama pazarı bugün nasıl.
- Başlangıç aşamasındaki şirketlerde işe alım neden hiç olmadığı kadar kolay?
- Yaratılan yeni fintech şirketlerinin hacmi.
- Kendi fonunuzda solo GP olmak nasıl bir şey.
- Cambrian Ventures'ı ve topluluğu nereye götürüyor.
LinkedIn'de Rex ile bağlantı kurun
Twitter'da Rex ile bağlantı kurun
LinkedIn'de Cambrian Ventures ile bağlantı kurun
İndir Podcast 411'in PDF Transkripsiyonu: Rex Salisbury veya Aşağıda Okuyun
FINTECH BİRE BİR PODCAST – REX SALISBURY
Fintech Bire Bir Podcast'e hoş geldiniz. Ben Fintech Nexus'un Başkanı ve Kurucu Ortağı Peter Renton.
Bu şovları 2013'ten beri yapıyorum, bu da bunu tüm fintech'te en uzun soluklu bire bir röportaj programı yapıyor, bu yolculukta bana katıldığınız için teşekkür ederim. Bu podcast'i beğendiyseniz kardeş programlarımız PitchIt'e, Todd Anderson'la Fintech Startups Podcast'ine ve Isabelle Castro'yla Fintech Coffee Break'e göz atabilir veya Fintech Nexus podcast kanalına abone olarak ürettiğimiz her şeyi dinleyebilirsiniz.
(müzik)
Başlamadan önce, 10 ve 11 Mayıs'ta New York'ta gerçekleşen amiral gemisi etkinliğimiz Fintech Nexus USA hakkında konuşmak istiyorum. Finans dünyası büyük bir hızla değişmeye devam ediyor ama biz aksiyon dolu iki gün boyunca sadece en önemli konuları ele alarak buğdayı samandan ayırıyor olacağız. 10,000'den fazla bire bir toplantı gerçekleşecek ve fintech'in en büyük isimleri açılış sahnemizde olacak. Biliyorsunuz, orada olmanız gerekiyor, bu yüzden devam edin ve fintechnexus.com'a kaydolun ve %15 indirim için "podcast" indirim kodunu kullanın.
Peter Renton: Bugün programda, Cambrian Ventures'ın Kurucusu ve Genel Ortağı olan ve aynı zamanda 20,000'den fazla kişiden oluşan bir topluluk olan Cambrian Fintech Topluluğu'nun Kurucusu olan Rex Salisbury'yi ağırlamaktan mutluluk duyuyorum, bilirsiniz, fintech kurucuları, ürün yöneticileri, mühendisler, vb. Çok aktifti, kendi slack kanalı var, bir haber bülteni var ve o toplulukta gerçekten harika bir grup insanı bir araya getirdi. Bu yüzden, Rex'i programa dahil etmek istedim çünkü yeni bir fon kurdu, ilk fonunu yaklaşık bir yıl önce solo GP olarak yaptı ve bunun nasıl gittiği hakkında konuşmak istedi.
Ancak daha da önemlisi, fintech'teki trendlerde, risk sermayesi bağış toplama trendlerinde ne gördüğü hakkında konuşun çünkü o tohum öncesi ve tohum döngüsüne odaklanıyor ve topluluğa olan bağlantısı göz önüne alındığında çok sayıda anlaşma görüyor. Bu yüzden, bunun hakkında çok konuşuyoruz, yaptığı yatırımlardan en az birinden örnekler veriyor, birçoğu tohum öncesi veya tohum aşamasında olduğu için hala gizli modda. Tarihsel olarak tohum öncesi fonlamanın nereye gittiğinden ve 2021 ve 2022'nin başlarındaki çılgınlıktan şimdi işlerin nasıl daha normalleştiğinden bahsediyor. En sevdiği fintech alanlarından bahsediyor. şimdi ve solo GP olmanın nasıl bir şey olduğunu ve çok daha fazlasını. Büyüleyici bir tartışmaydı. gösteriyi beğeneceğinizi umuyoruz.
Podcast'e hoş geldin Rex!
Rex Salisbury: Beni kabul ettiğin için çok teşekkürler, Peter.
Peter: Memnuniyetle. Öyleyse, dinleyicilere kendiniz hakkında biraz bilgi vererek başlayalım. Bugüne kadar bazı ilginç işleriniz oldu, neler yaptınız – öne çıkanlardan bazıları.
Rex: Evet. Sanırım TLDR, toparlanmakta olan bir yatırım bankacısıyım, eski fintech yazılım mühendisiyim ve şimdi bir fintech girişim kapitalistiyim, bu yüzden buraya nasıl geldiğime dair rastgele bir hikayem var.
Peter: Bize biraz gittiğin yoldan bahset. Demek istediğim, risk sermayesinin belki de en büyük ismi olan Andreessen'deydiniz, kesinlikle fintech perspektifinden, bu yüzden bize bahsettiğiniz noktalardan biraz bahseder misiniz? Ürün mühendisliğinden geçtiniz veya ilk yatırım bankacılığı, ürün mühendisliğiydiniz, ürün mühendisliğinden risk sermayesine nasıl geçersiniz?
Rex: Evet. Kariyer hikayeleriyle ilgili komik olan şeylerden biri, her zaman doğrusal gibi hissettiren bir hikaye anlatabilmenizdir.
Peter: Sağ.
Rex: Geriye dönüp baktığımda, o zamanlar sanki hiçbir şey mantıklı gelmiyordu, sanki on yıl öncesine gidip şöyle düşünsem, olmayı umar mıydım, sahip olma açısından şu anda yaptığım şeylerden herhangi birini yapmayı umar mıydım? Bir yazılım mühendisiyim, Andreessen Horowitz'de çalıştım, kendi fonumu kurdum ve cevap muhtemelen hayır, ama size mantıklı geldiği bir hikaye anlatabilirim. Yani, bu hikaye esasen, kariyerime 2008'den hemen sonra birçok insan gibi yatırım bankacılığında başladım, ancak o noktada, elbette, çok daha az insan yatırım bankacılığına başlıyordu. Çok şey öğrendim, ancak işi özellikle sevmedim, halka açık emlak şirketleri için büyük borç tesisleri yapılandırıyordum ve ilginç bir iş, ekonomiye dair ilginç içgörüler, ancak muazzam miktarda verimsizliğin işe yarayabileceğini anlıyorsunuz. büyük bir borç tesisi için on baz puan düzenleme ücreti.
Bu arada, bu bir nevi 2010 yılıydı, finansal sistemdeki düşük değerli, yüksek hacimli işlemleri otomatikleştirmeye başladıkları bazı fintech şirketlerinin ilk vuruşlarını görüyorsunuz. Yani, tüketici teminatsız kredisini otomatikleştirmeye çalışan bir Borç Verme Kulübü gibi düşünüyorum, bir SoFi öğrenci kredilerini otomatikleştirmeye başlıyordu. Ve ben burada en tepede oturuyorum, 20 bankacı, 20'den fazla avukatın 300 sayfalık bir kredi sözleşmesindeki dört cümleyi değiştirmek için üç ay harcamasını izliyorum ve siz, bu çılgınca, böyle diyorsunuz işin yapılma şekli bu değil. Burada on yıl oturup teminatsız tüketici kredisinden öğrenci kredisine ve ipotek gibi daha büyük sermaye piyasalarına geçene kadar beklemek istemiyorum, daha ilginç materyallerin veya işlerin yapıldığı yerlere gitmek istiyormuşum gibi.
Sonunda ne yapacağımı bulmaya çalıştıktan sonra işimi bıraktım ve San Francisco'ya taşındım, kendi kendime kod yazmayı öğrendim ve sonunda tüketici ipoteklerini otomatikleştirmek için çalışan bir ekibe katıldım ve birlikte çalıştığım CTO Andy Carra idi. SoFi'nin eski CTO'su ve Kurucu Ortağı. Ve ben de düşündüm ki, ah, bu teminatsız kredinin olduğunu gördük, öğrenci kredilerinin gerçekleşmeye başladığını gördük, ipotek düşecek bir sonraki ayakkabı olacak gibi. Görünüşe göre yanılmışım ve bu ipotek birkaç nedenden dolayı çok, çok zor (gülüyor), bu başka bir podcast'in konusu. Ve böylece, şirket yürümedi, ama harika zaman geçirdim çünkü bu, bilirsiniz, 2014/2015 dolaylarında, San Francisco şehir merkezindeydi.
Google trendlerine bakarsanız, 2014, fintech teriminin yükselmeye başladığını görebileceğiniz zamandır ve işte o zaman, bir araya toplanıp bir araya getirilebilecek kadar büyük ve pek çok farklı türde ilginç işler yapan bu insan topluluğu oluşmaya başlar. ama mutlaka bir araya getirilmeye başlamadılar. Yani, doğal olarak insanları bir araya getirmeyi seven biriymişim gibi, yakın zamanda Körfez Bölgesi'ne taşındım, benden hoşlanan, fintech'te ilginç şeyler inşa eden diğer insanlarla konuşmak istiyor gibiydim.
Bu yüzden, çevrimiçi bir ipotek ön yeterlilik aracı gibi inşa ettim ve ilginç şeyler yapan diğer insanlarla sık sık konuştuğumdan, ilk etkinlikte San Francisco şehir merkezinde bir buluşma yaptık, ekibim Sindio, the Plaid'de inşa ettiğimiz şeyin demosunu yaptı ekip API'lerinin tanıtımını yapıyor ve ardından başka biri bunun üzerine inşa ettikleri bir şeyin tanıtımını yapıyor. Yani, bu rastgele yaptığım bir şeydi çünkü onu görmek istiyordum ve bu tür işleri yapan diğer insanlarla tanışmak istiyordum, ama nihayetinde bu beni girişim yoluna ve kendi fonumu kurmaya gönderen şeydi.
Sonuç olarak, Fintech Devs ve PMs olarak adlandırılmaya başlanan Topluluk, Cambrian, bir topluluk için açıklayıcı ama hantal bir isim. San Francisco şehir merkezinde ve New York'ta aylık etkinlikler, üç ayda bir iş fuarları, yılda iki kez yapılan zirveler, yılda iki kez kurucu ortak eşleştirme gibi daha fazla etkinlik yapmaya başladık. Hâlâ fintech içinde ve çevresinde bir yazılım mühendisi olarak günlük işimi yapıyordum, ancak temelde fark ettim ki ekosistem düzeyinde iş yapmaktan çok daha fazla enerji alıyordum ve yatırım danışmanlığına çekiliyordum, bu yüzden günlük işimden ayrıldım ve gittim Küçük bir fon oluşturmak amacıyla Kambriyen Topluluğu'nda tam zamanlı.
Aslında, Andreessen Horowitz'in ekibi ayrılma sürecindeyken bana ulaştı, fintech'te büyük bir isimleri vardı, ancak teknik olarak tam teşekküllü bir dikey altı değildi, bu yüzden inşaata yardımcı olması için dışarıdan getirilen ilk ortak bendim. Andreessen Horowitz'deki fintech protokolünü, iki yıl sonra hala gidip kendi işimi yapmak istiyorsam bunun bir fırsat olacağını anlayarak çıkardım.
Peter: İlginç.
Rex: Ve böylece, Kambriyen beni bir şekilde yönlendirdi… sonra oradaki firmaya katıldı. Öncelikli olarak yatırıma odaklandım, ama aynı zamanda bazıları fintech tekliflerimizi ve orada çalıştığım şirketleri dikeyleştirmeye yardımcı olmaya da odaklandı, biri Tally, C serisini yaptık, aslında kurucusu Jason'ı bir fintech zirvesinde tanıdım. o kaydı görebilmeniz için ondan önce. Deel, Seri A'yı yaptık, onları da Kambriyen aracılığıyla tanıdık. YC fintech şirketlerini öne çıkaracağım yıllık veya iki yılda bir etkinlik yapardım, hem bazıları o gruptan, hem de biraz daha erken olan bazılarından sadece insanlara şöyle bir his vermek için, işte bu şirketler böyle görünüyor çok yeni olduklarında olduğu gibi. Ve Deal, biz A Serisinin lideri olmadan birkaç ay önce etkinliğimizde sunum yapmıştı ve bu olağanüstü bir sonuçtu…….
Peter: Sağ.
Rex: …..Andreessen Horowitz için, ama aynı zamanda temelde işçilere uzaktan ödeme yapmak isteyen herkes için inanılmaz derecede kritik bir altyapı parçası, Deel'i tanımıyorsanız, uluslararası maaş bordrosu sağlıyorlar ve pandemi sırasında, hatta pandemi öncesinde bile, sadece ekiplerin ve yeteneklerin uluslararasılaşması gerçekten büyük bir fırsat oldu. Her neyse, Seri A'ya ve tohuma yatırım yapmak için çalıştım, ancak iki yıl sonra temelde köklerime geri dönmek istediğimi fark ettim, tamamen çok erken aşamadaki yatırımlara odaklandım ve bu Cambrian Ventures'a yol açtı, böylece Cambrian Ventures, atlayabilirim istersen orada ya da varsa…….
Peter: Oraya gitmeden önce, Andreessen'deki işi almadan önce fon fikrinin olduğunu fark etmemiştim, ama bu harika çünkü, bilirsin, bu Cambrian Topluluğunu, fintech topluluğunu duydum, o oradaydı. Geri katıldım, sanırım bu muhtemelen 2020 ya da o sıralardaydı, ama bilirsiniz, oldukça aktif bir Slack kanalınız, bir haber bülteniniz ve oldukça benzersiz olduğunu düşündüğüm Kurucu Eşleştirme Hizmetiniz var. Bunu en azından senin gibi proaktif bir şekilde yapan birini tanımıyorum, bize biraz bundan ve tüm bunların nasıl ortaya çıktığından bahset.
Rex: Topluluk için yaptığım pek çok şeye başladığımı düşünüyorum, ama aynı zamanda kariyerimde de bir şeyler yapmaya başlıyorum ve ardından biraz daha fazla otomasyon eklemem gerekiyor. Bu yüzden, temelde sevdiğim insanlardan bir sürü e-posta alıyordum, onlar hey, bir kurucuya ihtiyacım var ve bu yüzden yayınlamak istiyorum. Aslında Kurucu Eşleştirme için, dört/beş veya 10, 20 e-posta tanıtımı yaptıktan sonra biriyle böyle başladı, sonra hoşuma gitti hey hakkında bir Twitter şeyi yaptım, sanırım arayan biri var ve ben… Sanırım kapalı o bir Twitter gönderisinde, 80 kadar gelen e-posta aldım ve tüm bunları yapmak için 80 e-postayı inceleyecek zamanım yok. Bunun yerine, yaptığım şey, temel olarak kurucu ortakların erişebilecekleri bir listeye sahip olmalarına ve orada başka kimlerin aradığını görmelerine ve ardından LinkedIn aracılığıyla bağlantı kurmalarına izin veren Kurucu Ortak Eşleştirme hizmetini yarattı.
Daha yeni başladık….Bunu yapıyordum, sanırım şimdi dördüncü veya beşinci kez yapıyorum, yılda iki kez yapın, her bir araya gelişimizde yaklaşık 200'den fazla katılımcı var, bu yüzden 200'ü geçtik. -bu yılki katılımcı eşiği. Harikaydı çünkü fintech ekosisteminde her zamankinden çok daha fazla insan var ve bir kurucu ortak bulmak gerçekten önemli. Ancak listede bir kurucu ortak bulamasanız bile, ki çoğu insan bulamıyor, yine de ekosistemin başlarında olan diğer insanlarla bir dizi verimli sohbete sahip oluyorsunuz ve tüm dünyada neler olup bittiği hakkında bir şeyler öğrenebilirsiniz. ağ. Bu yine de umarım yardımcı olur ve başladığınız şey hakkında nasıl düşündüğünüzü bildirir.
Peter: Tamam, tamam. Öyleyse, o zaman başlattığınız fonu inceleyelim, sanırım bu geçen yıldı, doğru, aslında fonla çıktınız. Bize biraz amacından bahset, ne tür şirketler arıyorsun, fonun kendisinden bahset.
Rex: Evet kesinlikle. Böylece başladık, ilk yatırımımızı Ocak 2022'de yaptık ve fonun kendisi, ABD pazarlarına açılan şirketlere tohum öncesi ve tohum yatırımına odaklanan 20 Milyon Dolarlık fonun hemen kuzeyinde. Bu nedenle, ekipler uluslararası olabilir, ancak genellikle ABD merkezli şirketler veya tüketiciler için finansal hizmetler ve teknoloji geliştirenler insanlardır. Ayrıca çok uluslararası şeyler yapacağım, bu yüzden uluslararası maaş bordrosu olan bir anlaşma gibi düşünün, bu tür şeyleri yapmayı seviyorum, aslında Angela Strange ve Anish Acharya'nın neden gelecekteki bazı şirketler hakkında konuşmasını sağlıyorum, bir YouTube'um var podcast, geleceğin bazı şirketlerinin varsayılan küresel gibi bir şey olduğu hakkında konuşuyor, bu yüzden bu benim yapacağım sonraki bir şey. Ancak, genel olarak, benim hakkımda düşünmenin yolu, tohum öncesi ve tohumdaki ABD fintech'idir ve ben lider olmayan bir yatırımcıyım, bu nedenle genellikle 600,000 $'a kadar bir ilk çek yazarım ki bu genellikle öncüden sonraki en büyük ikinci çektir.
Neden kurşunsuz olmak? Satış konuşmamın bir kısmı, bağlantılı sermaye, ağlara erişim sağlamak, lider olmayan bir yatırımcı olarak aslında bunu birçok yönden daha iyi yapabiliyorum. Turlara taahhüt verebilirim ve taahhüt ettiğim o tur için bir ipucu bulmanıza yardımcı olabilirim. O turda lider olan çok aşamalı bir fon alırsanız, onların bir ipucu bulmaya yardımcı olmaları biraz garip bir fikir. yatırım yaptıktan sonra tohum veya Seri A için, çünkü sinyal verme riski var. Aynı zamanda, en büyük rakiplerinden birine karşı rekabet etmek zorunda kalırlarsa kendi kendilerine karşı müzakere ediyorlar, yani sonraki finansman turları açısından çok yardımcı olabilirim ve ardından diğer kuruculara çok fazla bağlantı sağlayabilirim. ekosistem.
Yani, fonun kendisinin bir topluluğu ve kendine has bir tadı var ve fonda LP'ler olarak fintech'in en iyi 20'den fazla kurucusuna sahipler, SoFi ve Betterment, Plaid vb. yerlerden kurucular var ve bu başka bir tür ağ Sağladığım hizmet, gerçekten harika danışmanlara bağlantı sağlıyor, bilirsiniz, kurduğunuz işle alakalı olabilecek ya dönemsel olarak ya da sürekli olarak. Ve bununla ilgili izlemesi harika olan bir şey de şu anda fintech ekosisteminde çok fazla büyük yetenek var.
Yani, yatırımın ilk yılını yeni kapattım, şimdiye kadar yaklaşık 12 yatırım yaptım, hepsi tohum öncesi veya tohumda ve bunların yaklaşık %60'ı tekrar kurucular ve her türden girişimciyi desteklemeyi seviyorum, ancak Ekosistemde birkaç yıl önce olduğundan çok daha fazla tekrar kurucu var. Ve bunlar, nasıl inşa edileceğini, ne inşa edileceğini, kimi işe alacağını bilen ve sıklıkla inşa eden ve belki de insanların daha önce düşünmediği finansal hizmetlerin el değmemiş alanlarıyla ilgilenen akıllı insanlar.
Peter: İlginç. Ve böylece, anlaşma akışını mı buluyorsunuz, yani, çok iyi bağlantılarınız var, bu yüzden çoğunlukla Kambriyen Topluluğu'ndan mı geliyor, yani, şu anda her şey size geliyor mu?
Rex: Evet. Her zaman bir yatırımcı olarak çevrimiçi reklamcılık mı yoksa kaynak bulma anlaşma akışı mı yaptığınızla ilgili bir soru vardır, bir ilişkilendirme sorunu vardır ve bu nedenle gördüğüm birçok şirkette, genellikle yaptığım şeyin çeşitli yönlerinde iki veya üç temas noktam olur. yapıyorum. Bu yüzden, desteklediğim birçok kurucu, o grupta 1,600'den fazla fintech kurucumuz olan Cambrian Slack Topluluğu'na katıldı, bazı aylar oraya 100'e kadar insan katılacağız, bu yüzden genellikle çok fazla bağlantı kuruyorum bu sayede harika insanlar. Ayrıca, lider olmayan bir yatırımcı olarak, birçok başka yatırımcıyla da konuşuyorum, onlarla rekabet edemiyorum, bu yüzden anlaşmalar üzerinde oldukça sık işbirliği yapıyoruz.
Ve ayrıca fonda LP olan 20'den fazla kurucum var, bunların çoğu, bilirsiniz, milyarlarca dolarlık şirketler kurmuş, fonuma yatırımcı olan kurucular bana büyük bir akış gönderiyor ve sonra, tabii ki, soğuk gelen sorgular, bir sürü farklı kaynak var ve bu oyunun adı, kurucularla birçok temas noktasına sahip olmak. Ve sonra, bu sadece büyük potansiyel yatırımlar için benzer bir kaynak bulmama yardımcı olmakla kalmıyor, aynı zamanda onlarla tanıştığımda bu şirketler için değerli olmama da yardımcı oluyor.
Fintech'in doğası gereği diğer teknoloji türlerinden daha işbirlikçi olduğunu düşünüyorum, ister kurumsal ister tüketici olsun, bence kısmen çok sıkı bir şekilde düzenlenmiş olduğu için, bir grup ortağa ihtiyacınız var, düzenleyici danışmana ihtiyacınız var, bir bankacılık sağlayıcısına ihtiyacınız var, ihtiyacınız var bir ödeme sağlayıcısı. Ekosistemdeki diğer kişilerle ortak olmanız veya en azından onların uzmanlıklarından yararlanmanız gerekebilecek tüm bu nedenler, yeni bir kurumsal SaaS aracı oluşturuyorsanız veya yeni bir kurumsal SaaS aracı oluşturuyorsanız aynı şekilde doğru olmayabilir. yeni bir tüketici uygulaması oluşturma. Ve böylece, bu çok noktalı bağlantı noktalarının çoğu, yalnızca kaynak sağlamayı değil, aynı zamanda portföy şirketlerimi de desteklemelerini sağlıyor.
Peter: Doğru doğru. Peki, yatırım yaptığınız şirketlerden bir veya iki tanesini paylaşabilir misiniz? Hakkında okuduğumu bildiğim bir tanesi, Keep Financial, Kathryn Petralia ve kişisel olarak on yıldan fazla bir süredir tanıdığım ve Rob Frohwein. büyük hayran, fintech'teki en sevdiğim iki kişi. Öyleyse, bize bu anlaşmadan ve paylaşabileceğiniz diğer anlaşmalardan biraz bahsedin.
Rex: Evet kesinlikle. Yani, şimdiye kadar sadece bir geri çağırma yatırımında ilk önce yüksek seviye. Çoğu hala gizli veya sözde gizli, Keep olmayanlardan biri ve bence oradaki kurucu ortaklar olan Rob ve Kathryn'i tanıyan herkes onlardan çok övgüyle söz ediyor çünkü onlar sadece iki dinamik ve ilginç bireyler. Bu nedenle, Rob ve Kathryn'in Amex'e sattıkları küçük bir işletme borç vereni olan Kabbage'ı kurduklarını bilmeyenler için ve yeni şirketleri Keep, büyük işverenler için bir bonus yönetim platformudur ve temel olarak ikramiyeleri bir araç olarak sunar. ve yeteneği koruyun. Keep adının nereden gelebileceğini görebilirsiniz. Büyük işverenleri düşünürseniz ve bunlar ille de müşteri değil, yalnızca örneklerdir, ister Walmart gibi büyük bir ön cephe iş gücüne sahip büyük bir perakendeci olun, ister Amazon gibi büyük bir yazılım mühendisleri işvereni olun.
Tabii ki, şu anda biraz daha fazla işten çıkarma var, işe alım için bu pazar ortamı eskisinden biraz farklı, ancak hala inanılmaz derecede rekabetçi ve inanılmaz derecede yetersiz olan bazı sektörler var. Bu işçileri işe alabilmek istiyorsanız, cephaneliğinizde olması gereken harika bir araç, belirli bir süre boyunca kazanılan nakit ikramiyelerdir ve temelde oluşturdukları şey budur, ancak inşa edilecek daha çok şey var, nazik sadece bonusları sunmaktan daha akıllı bir bonus tutma oyununun. Bunu nasıl pazarlayacağınızı, sürenin ne kadar olması gerektiğini, bu tür birçok şeyi düşünmeniz gerekiyor ve Keep'ten önce, İK kanalı aracılığıyla çalışanlara sunulan diğer hizmetlerde de patlama gördük.
Dolayısıyla, finansal danışmanlık almak, ayrıca kredilerde daha iyi oranlar elde etmek için işverenler veya çalışanlar aracılığıyla dağıtılan bir finansal sağlık platformu olan A16z'de yeni yapılan bir yatırım olan Sağ Tarafı düşünürseniz, bu çözülen bir şeydir çünkü bu sizin için iyidir. ama günün sonunda işveren, işte tutma ya da başka bir şey açısından bizim çizgimizi bilmek istiyor. Bu noktaları birleştirmek biraz daha karmaşık olabilir çünkü işveren olarak sizin elde ettiğiniz fayda hakkında nasıl düşünmeniz gerektiğinden iki veya üç adım atılabilirken, doğrudan bağlı gibi bir ikramiye sunmaya devam et gibi bir şey olabilir. elde tutma, büyük işverenler için son derece önemli olan, iş gücünüzde elde tutma sağlama açısından çok güçlü bir etkiye sahip olabilir.
Ancak, her neyse, Rob ve Kathryn, olağanüstü kurucular, süper sofistike, kaputun altında, ikramiye bir kredi olarak yapılandırılmış, düzenleyici ortamı anlamadan ve bir ekip gerçekleştirmeden önce bir kredi platformu oluşturdular, bunların hepsi ve benzeri çalışmak için harika bireyler oldular.
Peter: Tamam aşkım. Biraz vites değiştirerek genel olarak fintech pazarından bahsetmek istiyorum. Demek istediğim, çok fazla işten çıkarma ve buna benzer şeyler gördük ama hala birçok yenilik oluyor. Eminim masanıza çok sayıda yeni şirket fikri geliyordur, sizce bugün fintech'te en ilginç sektörler hangileri?
Rex: Evet. Bu yüzden bence en ilginç olanlardan biri dikey SaaS veya dikey yazılımın yükselişi. Halihazırda geniş ölçekte olan kanonik örnekler, restoranlar için dikey bir yazılım olan Toast olacaktır, çevrimiçi siparişleri, restoran içi siparişleri yönetmenize izin verir, bu sizin satış noktanızdır, bu tür şeyler, temelde işinizi nasıl yürütmeniz gerektiğine ilişkin temel işletim sistemi. Yoga stüdyoları için benzer bir şey olan Mindbody var.
Üretimden kimyasallara, tedarik zincirine ve diğer geleneksel dört duvarlı perakendecilere kadar işin diğer tüm dikeylerini düşünürseniz, bu kategoriler için dikey işletim sistemlerini yeniden inşa etmek ve finansal hizmetlerden para kazanmak için büyük bir fırsat var. Finansal hizmetler aracılığıyla yerleştirip para kazanamadıysanız, muhtemelen müşteri başına üçte bir ila onda bir daha az gelir elde edebilirdiniz, bu da dikey yazılım için pazar boyutunun her zaman bir şekilde kısıtlı olduğu anlamına geliyordu. Ancak finansal hizmetleri yeniden hayal edip piyasanın 10 katı kadar daha iyi ürünler oluşturabilirseniz, bu, kurulması çok ilginç bir şirket kategorisi olur.
Ayrıca, yalnızca bireysel dikey yazılım sağlayıcıları için değil, aynı zamanda meta dikey yazılım katmanı türü için de çok ilginç bir kategoridir. Diyelim ki ödemeleri entegre etmek istiyorsunuz, belli ki Stripes, Adyens, BrainTrees var, ancak dikey yazılım şirketleri için yepyeni bir dizi altyapı sağlayıcısı var, bu meta dikey yazılım şirketleri size izin veriyor. maaş bordrosu veya borç verme deyin, bu nedenle başka bir yatırım fikri gömülü borç verme yapan Oatfi'dir. Fatura faktoringinden ödeme kartı programları için 30 günlük değişkenlik sağlamaya ve diğer türden şeylere kadar her türlü işletme sermayesini yapıyorlar.
Şimdi, dikey bir yazılım platformu olduğunuzu hayal edin, zaten entegre ödemeleriniz var, muhtemelen müşteri başına %30 ila %50 gelir artışı sağlayabilecek bir tür kredi oluşturmak istiyorsunuz ki bu çok önemli, ama siz ' Ah dostum, bir kredi tesisi kurmalıyım, sermaye piyasası başkanı gibi işe almalıyım, yazılım mühendislerini işe almalıyım, buna karşı bir ürün yöneticisi eklemeliyim ve bunu getirmem altı artı ayımı alacak markete. Veya bunun yerine Oatfi gibi biriyle ortak olabilir ve sermayeyi sağlamasını, altyapının çoğunu sağlamasını sağlayabilirsiniz ve şimdi onu pazara çok daha hızlı getirebilir ve platformla bir gelir paylaşımı yapabilirsiniz.
Şimdi, yatırımcılarınızın kafasını karıştırmaktan da endişe etmenize gerek yok, benim gelir borç verme gelirim bir şekilde risk altında mı? Yoksa gerçekten daha saf, yüksek brüt marj geliri mi? Ve bu nedenle, borç verme vb. şeyleri gömme yeteneği çok ilginç, ancak bordro yerleştirme, defter tutma gibi, tüm dikey yazılım hareketi olarak takip etmesi gerçekten ilginç olacak başka kategoriler de var.
Peter: Doğru, evet. Gömülü finans parçasının tamamı, demek istediğim, hala, bilirsiniz, dört ya da beş yıl önce moda bir kelime haline geldi, sanırım, ama her yıl daha da ısınıyor, bana öyle geliyor ve yeni dikey sektörlerin geldiğini söylediğinizi duydum. sadece bizim yaptıklarımızın ötesinde…..biliyorsunuz, bir süredir gömülü ödemelerimiz var, gömülü kredilerimiz var, ancak daha iyi olmaya devam ediyor ve her zaman ortaya çıkan daha fazla dikey var.
Yani, her neyse, bir tür hakkında konuşmak istiyorum…..şu anda risk sermayesindesiniz, kulağa, bilirsiniz, iki buçuk/üç yıldır, ki bu muhtemelen en çok geçen üç yıldır. ilginç, bence, son on yılda risk sermayesinde olmak, bugün neredeyiz? Bunu 2023 yılının Ocak ayının sonlarında kaydediyoruz ve açıkça, 2022 en azından ikinci yarısı için korkunçtu….
Rex: Q1 muhtemelen en çılgın çeyrekti ve ardından 4'in 2021. çeyreği ve 1'nin 2022. çeyreğiydi.
Peter: Q1 çılgındı ve eminim siz de öyleydiniz, Q1'in başlarında bir şeyler mırıldandığını duyduğunuzda, bilirsiniz,…………
Rex: İlk çeyreğin başlarında biraz Wile E gibiydi. Coyote uçurumdan aşağı iniyor (Peter gülüyor) ve o hala orada, ama siz pek öyle değilsiniz ama işler hala çılgınca bir şekilde oluyordu.
Peter: Her neyse, son birkaç yıldır yaşadığımız bu kargaşa göz önüne alındığında bugün nasıl bir yer?
Rex: Ön tohum ve tohum gibi en çok vakit geçirdiğim alana değinmek istiyorum. Öyleyse, bugün yeni başlayan net şirketler ve şu anda onlara nasıl görünüyor ve fırsat nedir? Bu nedenle, önce her şey hakkında konuşmak gerekirse, tohum öncesi ve tohum değil, tohum öncesi ve tohum olmayan her şey, bunlar zaten sermayeleştirilmiş şirketler, birçoğunun COVID sırasında beğenilen pek çok şey varken çok yüksek değerleri vardı. TrendMinds, öne çekildiler, ancak sonra belki yeni bir normale sıfırlamak gibiler, ister değerlemeler olsun, ister vs. Seri A, Seri B, Seri C'ye giriyorsunuz, burada işler çok sancılı, kamu piyasaları düştü 80 %, insanlar işten çıkarma yapıyor, daha az yapıyorlar, enflasyonumuz var, tüm bunlar çok çalkantılı, birçok kurucu için gezinmesi zor bir pazar.
Tohum öncesi ve tohuma geri dönerseniz, bunlar, genel olarak 2018 veya 2019 gibi seviyelerde değerlenen, yeni sermayelendirilen net yeni şirketlerdir. Yani, yine de tamamen mantıklı, "Aman Tanrım, şirketinizin yaklaşık %50'sini 500,000 $'a vermek zorundasınız" gibi bir şey değil, yine de 2 ila 3 Milyon $'lık bir tur toplayabilirsiniz ve bilirsiniz, belki de 8 $'dadır. İlk finansman turu için Milyon Dolar'dan 15 Milyon Dolar'a kadar gönderi ve bu yüzden sorun değil ve kurmanız gereken işi kurabilmek için, bir sonraki turda riskinizi azaltmak için ihtiyacınız olan şeyleri riskten arındırmak için hala yeterli parayı alıyorsunuz. finansman. Ve sonra sadece yedeklerseniz ve finansal hizmetlere bakarsanız, genel olarak, yani, bunu biliyorsunuz Peter, sanki hala büyük bir fırsat var ve sağlık, ticari emlak, sigorta, Keep gibi şeylerden pek çok sektör var. bir tür fintech konseptidir, ancak İK ve İK teknoloji ekosistemine, diğer şeylerin kesiştiği noktada fintech gibi uygulanır.
Hâlâ büyük fırsatlar olan diğer tüm bu fırsatlar var ve daha önce konuştuğumuz gibi, dünyadan daha fazla Rob ve Kathryn'iniz var, bir şeyi nasıl inşa edeceğini, ne inşa edeceğini ve bunu yapmak için kimi işe alacağını bilen daha fazla tekrar eden kurucunuz var. ve tohum öncesi ve tohumda uygun şekilde sermayelendiriliyorsanız ve işinizde iyi ilerleme kaydetmeyi seviyorsanız, ekosistemde rekor kuru toz var, yaklaşık 300 Milyar dolarlık dağıtılmamış risk sermayesi var ki bu risk sermayedarları için biraz zor ve anlamak için yatırımcıları çaprazlayın, bunu bir Seri C veya D veya E gibi yüksek doların çoğunun gittiği yere nasıl dağıtırım.
Ancak çok sayıda yüksek rakam tohum turuna veya Seri A'ya giriyor ve bu turlar başlıyor veya düzeldi ve muhtemelen riske göre ayarlanan daha iyi bir yer, bu yüzden tohum öncesi ve tohum kurucular harika bugün, genellikle çok sofistike ekipler, devasa pazarlarda faaliyet gösteriyorlar ki bu hala… .. finansal hizmetlerin dijital penetrasyonu çok düşük ve bu şirketler için hala risk sermayesi var. Yani, tek söyleyeceğim şey, aslında çok erken aşamadaki şirketler için harika bir zaman çünkü uygun şekilde sermayelendiriliyorlar.
Belki buna ekleyeceğim başka bir şey de, eğer ne tür bir firmada çalışacağını düşünen bir çalışansanız, bence birincisi, bir şirket kurmak aslında hala muazzam bir anlam ifade ediyor çünkü hala çok çalışan insanlar var. tohum öncesi ve tohumda aktiftir. 4'nin 2022. çeyreği, tohum öncesi ve tohumlukta kariyerimin en yoğun çeyreğiydi ve o zamanlar kurulmuş birçok harika şirket var. Ve sonra, eğer bir çalışansanız, uygun bir şekilde aktifleştirildikleri için muhtemelen tohum öncesi veya tohum aşamasındaki bir şirkete katılmayı düşünmelisiniz. Geç aşamadaki bir teknoloji şirketi için çalışıyorsanız, A) muhtemelen işe almıyorlar, B) yapılandırılmış bir tur yapmış olabilirler, bu nedenle öz sermayenizin herhangi bir değere sahip olma olasılığı daha düşüktür veya orada ve şu anda çalışıyor olabilirsiniz. su altındasınız, seçeneklerinizin kullanım fiyatı son 409A'nızın altında ve bu nedenle diğer tüm şeyleri çözmeniz gerekiyor.
Bu yüzden, bence her iki kurucu için de daha erken gitmek, pekala, kurucular açıkça erken gitmeli, ancak çalışanlar için daha mantıklı, ancak diğer taraf, eğer tohum öncesi veya tohum aşaması kurucusuysanız, işe almak hiç bu kadar kolay olmamıştı ve bu paranın serbestçe bulunabildiği ve herkesin işe aldığı bir dönemde birçok kurucunun karşılaştığı bir numaralı sorun.
Peter: Doğru, evet. New York'ta bir sürü fintech CEO'su ile akşam yemeği yediğimi hatırlıyorum, Kasım 2021 gibiydi ve masanın etrafında dolaşarak bir numaralı zorluğun ne olduğunu sorduk ve sanırım 9 kişiden 10'u işe almanın en önemli sorun olduğunu söyledi. bir numaralı meydan okuma. Oysa şimdi, kulağa öyle geliyor ki, eğer bir tohum öncesi veya tohumsanız, bu şirketlerin birçoğunun işten çıkarmalardan bazılarını silip süpürdüğünü görüyor musunuz? alan insanları işten çıkardı. Tohum öncesi ve tohum şirketlerine geçtiklerini görüyor musunuz?
Rex: Evet. Sadece işten çıkarılan insanları alamazsınız, aynı zamanda çalışanları da kaçırabilirsiniz. Soğuk bir sosyal yardım yaparsanız, bunun muhtemelen soğuk bir sosyal yardım olmadığını söyleyebilirim çünkü muhtemelen C Serisi bir şirkette son zamanlarda işten çıkarmalardan etkilenen birini tanıyorsunuzdur ve yine, belki de bir şekilde özkaynaklarında su altında kalmışlardır. veya altı ay önce olduğu gibi özkaynaklarının değeri 4 kat artacak gibi görünmüyor. Gidip hey, yeni bir şirkette daha iyi artılarla daha fazla eğlenmek istiyor musunuz ve evet deme olasılıkları altı ay öncesine göre çok daha yüksek diyebilirsiniz. Yani, bunu düşünmenin bir yolu, eğer bir tohum öncesi veya tohum aşaması kurucusuysanız, bu bir nevi 2018/2019 gibidir, yalnızca işe alma 3 kat, üç kat daha kolaydır.
Peter: Sağ.
Rex: Ve sanki orası olmak için iyi bir yermiş gibi.
Peter: Orası girişimciler için iyi bir yer. Öyleyse, şirketlerin hacmine gelince, fintech'in giderek daha ilginç hale geldiğini hissediyorum ve bilirsiniz, ödeme alanı bu büyük inovasyondan geçiyor gibi bir sürü şey var. Gömülü tüm parçalardan bahsettiniz, ben gerçekten yeni fikirlerin, iyi yeni fikirlerin hacmiyle ilgileniyorum. Bunu şu anda Andreessen ile yaptığınız gibi, ama şimdi tohum öncesi ve tohum aşamasındasınız, benim en çok ilgilendiğim yerde, son 12 aydaki hacim sabit kaldı mı? şimdi gerçekten hızlanıyor, neredeyiz?
Rex: Evet. Takip etmesi çok ilginç olabilir, ancak COVID ile ilgili olan şey, sarkacın ileri geri sallanması gibidir ve yeni normalin ne olduğunu bilmiyorsunuz, bir çeyrekte çok yüksek ve sonra düşük olabilir ve siz deniyorsunuz anlamak için, ama bence, genel olarak, erken aşamadaki şirketlerin sayısı sadece arttı. O yüzden üç şeyden bahsetmek istiyorum. Belki, önce, kurucu olan insan türleri için sadece yetenek ekosisteminden bahsedebiliriz, sonra ön tohum ve tohum gibi tahsis etmek gibi bir tür girişim ekosisteminden bahsedebiliriz ve sonra bazılarından bahsedebiliriz. ekosistemdeki platform değişiklikleri ve fırsatlar, bir şeye başlamayı çekici kılıyor çünkü düşündüğünüz bir alan var, bilirsiniz, bir fırsat var.
Yani, önce, sadece yetenek parçasında. Daha yüksek vasıflı bireyler var, yine, bundan daha önce bahsetmiştik, her zamankinden daha fazla, çok değerli, başarılı şirketler kurmuş Rob ve Kathryn'ler var ve bunu bir kez yaptığınızda ve nasıl yapacağınızı bildiğinizde, siz de Muhtemelen bunu da yapabilen vekillerin bir listesi vardır çünkü siz büyürken sizinle birlikte oldular. Yani, fintech'te başarılı kurucular olabilen insanlardan oluşan yetenek havuzu, bence yetenek, oradaki insan sayısı her zamankinden daha fazla.
Sonra iki, eğer girişim ortamına bakarsak. Yine kuru tozda 300 Milyar Dolar, ancak bunu biraz daha derinlemesine incelerseniz, birçok insan dışarı çıkıp büyüme ve A ve B gibi klasik erken dönem ortamları için mega fonlar topladı, ancak çok şey var dışarı çıkıp özel tohum fonları ve tohum öncesi, tohum öncesi ve tohum fonları toplayan insanların sayısı. Yani, örneğin a16z'nin yeni bir tohum öncesi fona sahip olması gibi, Sequoia'nın Arc adında yeni bir programı var, bu bir tür EIR/YC rakibi gibi, yani tüm söylemek gerekirse, özel olarak tahsis edilmiş bu büyük sermaye havuzları var. erken aşamadaki sermaye veya şirketleri finanse etmek için. Hala dışarıdalar ve turların azalması, bu sermaye havuzlarının aslında tarihsel olarak olduğundan daha uzun süre dayandığı anlamına geliyor, bu yüzden hala, daha fazla iyi insan var ve aslında tohum öncesi ve tohum için daha fazla sermaye var. daha önce oldu
Ve sonra, platformlara ve fikir grubuna bakarsanız, bu el değmemiş finansal hizmetler, ticari emlak, sağlık hizmetleri ve diğer türden yeni fikirler alanlarında bir şeyler inşa etmek için hala birçok fırsat olduğundan bahsettik. ve bunların bir kısmının engelini kaldırmaya yardımcı olabilecek bazı platform geçişleri geliyor. Yani, ille de bir iPhone'umuz yok, kripto, insanların gerçekten umduğu platform değişikliği değildi, ancak FedNow ve RTP gibi şeylerin çevrimiçi hale gelmesi gibi şeyler var ve bu yüzden bunlardan bazıları da bir sürü yaratacak. yeni fırsatlar. Yani, tek söylemek istediğim, daha fazla insan gibi, aslında hala daha fazla sermaye var, sadece daha makul değerlemelerde, ancak yine, 2018/2019 seviyeleri gibi ve hala üzerinde oynanacak pek çok fikir var.
Peter: Doğru doğru. Bitirmeden önce birkaç şey daha. Tek başına GP olmak nasıl bir şey, Andreessen'den gittin, her zaman gitmeyi düşündüğünü biliyorum, bunu bir basamak taşı olarak almak için, ama belli ki…….
Rex: Asla emin olamadım, bu benim içgüdümdü, ama bilirsiniz, pek çok iyi insandan oluşan harika bir ekip gibiydi……
Peter: Yani, çok saygı duyulan ve iyi desteklenen zeki insanlardan oluşan bir gruptan kendi başınıza dışarı çıkmaya geçtiniz, bu nasıl oldu, bu geçiş?
Rex: Onu sevdim. harikaydı ve daha önce bir ekibin beni desteklemesini istediğimden farklı yapmanız gereken pek çok şey var ama aynı zamanda kendi başınızayken çok daha hızlı hareket edebiliyorsunuz. . Yani, örneğin, Andreessen Horowitz yılı bitirecek ya da ben yıl sonu diyorum, şimdi 2023, yani başlangıçta 2023'ü yaklaşık 500 kişiyle bitirmeyi planlıyorduk, oraya katıldığımda 100'den biraz fazla kişi vardı, onlar Bir IRA'sınız, örneğin, ikiden fazla tweet atmak istiyorsanız, bu uyumdan geçmesi gerekir. Geleneksel finansal hizmetlerde, sosyal medyaya gönderi bile gönderemeyeceğiniz bazı IRA'lar vardır, bu nedenle büyük bir organizasyon haline geldiğinizde sizi yavaşlatan şeyler olur. Tek başınıza pratisyen hekim olduğunuzda çok ama çok hızlı hareket edebilirsiniz çünkü kendi şirketinizi yönetiyorsunuz.
İkincisi, bir birey olarak sahip olduğum ve Andreessen Horowitz'de sahip olmadığım bazı benzer stratejik avantajlar da var. Lider olmayan bir yatırımcı olmak zorunda kalabileceğimden daha küçük bir fonu kasten topladım çünkü ekosistemdeki diğer yatırımcılarla çok daha işbirlikçiyim ve bu nedenle Andreessen Horowitz'de kaçırmış olacağım anlaşmaları gerçekten görebiliyorum çünkü Onları ön plana çıkaran liderler, ister net olarak yeni bir şirket olsun, ister yakın ilişkileri olan biri olsun, ister bilirsiniz, tohum öncesi portföy şirketi olsun, gerçekten eğilip bir sonraki finansman turunu üstlendiklerini bana asla söylemezdi. ile.
Yani, her ikisi de, takip etmek istediğim türden bir stratejiyi sürdürmek için nasıl çok hızlı hareket edebileceğimle ilgili mekanik şeyler gibidir ki bu harika ve eğlencelidir, ayrıca yalnızca sevdiğim sahneye odaklanabilirim. ve tohum. Ve sonra, lider olmamanın stratejik faydaları var ve aynı zamanda tüm topluluktan topluluk için faydalı olacak şekilde gerçekten yararlanabilmenin, ancak aynı zamanda daha büyük bir firmanın sınırları içinde yapılması biraz zordu. . Ve demek istediğim, oradaki takımı sevdim, harika zaman geçirdim, çok şey öğrendim, sahip olduğum ilişkiler ve öğrendiklerim olmadan bugün yaptığım şeyi yapamazdım, ama bu çok daha iyi gibi, benim için çok daha uygun ve çok eğlenceli oldu.
Peter: Öyleyse, buradaki vizyonunuz nedir, yani, bunu inşa edecek misiniz? Belli ki var, sanırım ikinci bir fon düşünüyorsunuz, yani Kambriyen'i nereye götürüyorsunuz?
Rex: Evet. Yani, planım temel olarak tüm ekosisteme ön tohumlama ve tohumlama için çok yardımcı olmak ve o zaman yapılacak şeylerden biri de bir fon işletmek, yani Kambriyen'in geleceği bugün göründüğü gibi görünüyor. Fintech Slack Community gibi bu topluluk çabalarını kurucular için yapıyor… iki yılda bir Kurucu Eşleştirme. Sonunda, ekibi büyüttüğümde muhtemelen bir Topluluk Başkanım olacak ve bu tekliflerden bazılarını büyüteceğiz, böylece beni biraz aşabilecekler. Beni altı kişiden oluşan bir ekibim var, belirli şeyler için çeşitli kapasitelerde altı farklı müteahhitim var, ama sonunda, bilirsiniz, bunu yapmak için daha özel tam zamanlı kaynaklarım olacak.
Ve sonra iki, işlerin fon tarafında, küçük kurşunsuz tohum öncesi ve tohum odak fonlarına yardım etme açısından aynı şeyleri yapmaya devam edeceğim çünkü bağlantılı olarak sağlayabileceğim birçok sinerji ve fayda olduğunu düşünüyorum. sadece kurşunsuz olarak yapabileceğim topluluk. Ve sonra, zamanla, Fon 3 ile bağlantılı olarak, yani şu anda dört yıl kadar bir gelecekten bahsediyoruz, portföydeki başarılı şirketleri desteklemek için büyüme sermayesini artırarak platformu ölçeklendirmeyi düşüneceğim, ama aynı zamanda siz Fintech'in bu on yılındaki gerçekten harika ve kilit şirketlerden bazılarını kaçırırsam, daha geniş ekosistem içinde biliyorum.
Peter: Tamam, Rex, onu orada bırakmamız gerekecek. İnşa edebildiğiniz şey ve bir araya getirdiğiniz topluluk büyüleyici, bu gerçekten oldukça önemli bir şey. Bugün programa geldiğiniz için teşekkürler.
Rex: Teşekkürler Peter ve fintech topluluğu ve ekosistemle yaptığın tüm çalışmalar için de teşekkürler.
Peter: Tabii ki tamam. Sonra görüşürüz.
Gösteriyi beğendiyseniz, lütfen devam edin ve seçtiğiniz podcast platformunda bir inceleme yapın ve arkadaşlarınıza ve meslektaşlarınıza bundan bahsettiğinizden emin olun.
Her neyse, bu notta, imzalayacağım. Dinlediğiniz için çok minnettarım ve bir dahaki sefere sizi yakalayacağım. Hoşçakal.
(müzik)
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://news.fintechnexus.com/podcast-411-rex-salisbury-of-cambrian-ventures/