Інвестування в прямий капітал може бути варіантом, який допоможе диверсифікувати ваш портфель і потенційно отримати прибуток. Однак важливо розуміти потенційні ризики та винагороди, перш ніж занурюватися. У цій публікації блогу ми дослідимо потенційні ризики та винагороди від інвестування в прямий капітал, а також те, що слід враховувати перед прийняттям рішення.
Прямий капітал – це тип інвестицій, який включає купівлю акцій приватних компаній, які не є публічно проданими на фондовій біржі. Ці компанії часто перебувають у процесі зростання або реструктуризації, і компанії приватного інвестування можуть надати капітал і досвід, необхідні для досягнення їхніх цілей.
Однією з потенційних переваг інвестування в прямий капітал є потенціал для зростання. Фірми приватного капіталу часто орієнтуються на компанії, які мають потужний потенціал зростання, і вони можуть внести зміни в бізнес, щоб допомогти йому досягти цього потенціалу. Згідно з індексом приватного капіталу США Cambridge Associates, середньорічна прибутковість прямих інвестицій за 20-річний період, що закінчився червнем 2020 року, становила 14.65% порівняно з 5.91% для S&P 500[1].
Ще одна потенційна винагорода від інвестування в прямий капітал полягає в тому, що це може допомогти диверсифікувати ваш портфель. Інвестиції приватного капіталу не пов’язані з фондовим ринком, а це означає, що вони можуть працювати інакше, ніж публічні акції. Це може допомогти зменшити ризик і захистити від нестабільності ринку.
Однак існують також потенційні ризики для інвестування в прямий капітал. Одним із найбільших ризиків є брак ліквідності. Інвестиції приватного капіталу не продаються публічно, тому продати свої акції в короткий термін може бути важко. Це означає, що ви можете бути прикуті до інвестицій протягом більш тривалого періоду часу, і ви, можливо, не зможете отримати доступ до свого капіталу так швидко, як ви могли б з публічними акціями.
Інвестор може мати можливість розмістити свої акції на вторинному ринку, але це залежить від пошуку кваліфікованого покупця, який готовий придбати акції. Це може зайняти деякий час, або покупець не знайдеться.
Інвестиції в прямий капітал не такі прості, як покупка акцій публічних компаній. Інвестори можуть отримати доступ до прямих інвестицій через декілька різних каналів, але кожен має свої плюси та мінуси.
Один із способів, як інвестори можуть інвестувати в прямий капітал, — це платформи краудфандингу. Платформи краудфандингу з’єднують роздрібних інвесторів із стартапами та малими підприємствами, які шукають фінансування. Ці платформи зазвичай вимагають меншої мінімальної суми інвестицій і дозволяють інвесторам диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в кілька компаній. Однак важливо зазначити, що ці типи інвестицій вважаються високоризикованими, і інвестори повинні бути готові до можливості втратити всі свої інвестиції. Краудфандинг надає широкій громадськості можливість інвестувати в прямий капітал, тоді як інші форми приватного капіталу можуть вимагати певних вимог до власного капіталу, доходу або знань.
Ще один спосіб для інвесторів отримати доступ до приватного капіталу – через фонди прямих інвестицій. Цими коштами керують професійні інвестиційні менеджери, які об’єднують гроші багатьох інвесторів для інвестування в приватні компанії. Ці фонди зазвичай мають вищі мінімальні суми інвестицій і можуть мати суворіші вимоги до акредитації. Однак вони можуть запропонувати більш професійний і регульований підхід, а також можуть забезпечити вищий рівень диверсифікації та доступ до ширшого кола приватних компаній. Важливо зазначити, що фонди прямих інвестицій можуть бути обмежені акредитовані інвестори, або тих, хто відповідає певним вимогам щодо доходу, власного капіталу чи знань.
Нарешті, інвестори можуть інвестувати в приватний капітал через вторинні ринки. Вторинний ринок дозволяє інвесторам купувати та продавати акції приватних компаній, які вже діють. Ці ринкові майданчики можуть допомогти забезпечити більшу ліквідність порівняно з первинними інвестиціями, але вони можуть вимагати вищої мінімальної суми інвестицій, а акції, що продаються, можуть утримуватися протягом більш тривалого періоду часу, тобто інвестор може купувати компанію, яка далі у своєму циклі зростання. Крім того, немає гарантії, що інвестор знайде покупця на свої акції на вторинному ринку.
Незалежно від каналу, через який роздрібний інвестор вибирає доступ до приватного капіталу, важливо провести ретельну перевірку та дослідження, перш ніж робити будь-які інвестиції. Це включає дослідження компанії та її управлінської команди, аналіз галузі та ринкових умов, а також розуміння фінансових показників компанії та перспектив розвитку.
Також важливо розуміти умови інвестування, такі як стратегія виходу, потенціал розведення та будь-які обмеження щодо передачі акцій. Роздрібні інвестори також повинні враховувати потенційні податкові наслідки інвестування в прямий капітал, оскільки вони можуть відрізнятися від податкових наслідків для цінних паперів, що торгуються публічно.
Перш ніж інвестувати в прямий капітал, важливо розглянути свої інвестиційні цілі та толерантність до ризику. Прямий капітал може бути варіантом диверсифікації вашого портфеля, але він підходить не всім. Перш ніж приймати рішення, важливо врахувати потенційні ризики та винагороди, а також власні інвестиційні цілі та толерантність до ризику.
Також важливо дослідити приватну інвестиційну компанію та компанії, у які вони інвестують. Подивіться на послужний список фірми та ефективність її портфельних компаній. Також дослідіть управлінську команду та галузь, на якій вони зосереджені. Переконайтеся, що інвестиційна стратегія фірми узгоджується з вашими власними інвестиційними цілями.
Підсумовуючи, інвестування в прямий капітал може бути варіантом диверсифікації вашого портфеля та сприяння збільшенню вашого портфеля. Однак перед прийняттям рішення важливо розуміти потенційні ризики та винагороди. Також важливо враховувати ваші інвестиційні цілі та толерантність до ризику, а також досліджувати приватну інвестиційну компанію та компанії, у які вони інвестують. Завдяки правильному дослідженню та належній обачності прямий капітал може стати цінним доповненням до вашого інвестиційного портфеля.
Готові інвестувати? Зареєструватися та увійдіть до свого облікового запису, щоб побачити наші приватні ринкові інвестиційні можливості!
[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
*****
Інформація, представлена тут, призначена лише для загальних інформаційних цілей і не призначена, а також не повинна тлумачитися або використовуватись як комплексна документація, що пропонує будь-які цінні папери, інвестиції, податкові чи юридичні консультації, рекомендації чи пропозиції щодо продажу, або запит пропозиції про покупку, інтерес, прямо чи опосередковано, в будь-якій компанії. Інвестування як в компанії на ранніх, так і на пізніх стадіях несе високий ступінь ризику. Можлива втрата інвестора в цілому, і прибуток не може бути реалізований. Інвестори повинні усвідомлювати, що такі типи інвестицій є неліквідними, і їм слід передбачити проведення, поки не відбудеться вихід.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards