Các cố vấn robot đã nổi lên như một người thay đổi cuộc chơi ở Singapore, thay đổi cách người Singapore tiếp cận đầu tư và quản lý tài sản. Các nền tảng kỹ thuật số này khai thác sức mạnh của thuật toán và công nghệ tiên tiến để cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư được cá nhân hóa, giúp việc đầu tư trở nên dễ tiếp cận và tiết kiệm chi phí hơn bao giờ hết.
Ở một quốc gia nổi tiếng với tỷ lệ tiết kiệm cao và mối quan tâm ngày càng tăng đối với việc lập kế hoạch tài chính, các cố vấn robot đã nhanh chóng thu hút được sự chú ý, đưa ra giải pháp hấp dẫn cho những cá nhân đang tìm cách tối ưu hóa tài sản của mình. Việc áp dụng cố vấn robot ở Singapore đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể, đến mức tài sản được quản lý (AUM) trên thị trường cố vấn robot ở Singapore được dự đoán sẽ đạt gần 1.49 tỷ USD vào năm 2024.
Trong thực tế, Thông tin chi tiết về thị trường của Statista dự kiến AUM trung bình sẽ vào khoảng 12.46 triệu USD cho mỗi người dùng trong năm nay và dự đoán số lượng người dùng tư vấn robo ở Singapore sẽ lên tới 13.77 triệu vào năm 2028. Nhưng cơ sở người dùng ngày càng tăng kéo theo sự cạnh tranh ngày càng tăng và nền tảng đầu tư kỹ thuật số cung cấp các sản phẩm khác biệt nhưng vẫn giải quyết được những vấn đề đau đầu về đầu tư của khách hàng có thể sẽ có nhu cầu.
Trong những tình huống tốt nhất, một cố vấn robo giỏi ở Singapore phải tự hào về giao diện thân thiện với người dùng, cơ cấu phí minh bạch, các lựa chọn đầu tư đa dạng và các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để bảo vệ tài sản của khách hàng. Hơn nữa, khả năng tùy chỉnh danh mục đầu tư dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân và mục tiêu tài chính, cùng với các nguồn lực đào tạo và giao tiếp minh bạch, đã tạo nên sự khác biệt cho các cố vấn robot tốt nhất trong thị trường cạnh tranh ở Singapore.
Khi ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng tiếp tục phát triển, được thúc đẩy bởi những tiến bộ trong công nghệ và nhu cầu thay đổi của nhà đầu tư, việc các cá nhân đánh giá cẩn thận các lựa chọn của mình và chọn một cố vấn robo phù hợp với mục tiêu tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro và giá trị của họ sẽ ngày càng trở nên quan trọng. Để giúp hướng dẫn việc ra quyết định, dưới đây là 10 cố vấn robo hiện đang hoạt động và điểm khác biệt của họ ở thị trường Singapore.
#1 Bỏ đi
Giấu đi, công ty tiên phong trong lĩnh vực cố vấn robo ở Singapore kể từ khi thành lập vào năm 2016, đã nhanh chóng nổi lên và từ đó trở thành trụ cột được công nhận.
Điểm bán hàng độc đáo của nền tảng nằm ở phương pháp đầu tư được cá nhân hóa, sử dụng Khung phân bổ tài sản dựa trên cơ chế kinh tế (ERAA). Phương pháp đổi mới này có tính đến xu hướng kinh tế toàn cầu và điều kiện thị trường để tối ưu hóa hiệu suất danh mục đầu tư.
StashAway cung cấp nhiều danh mục đầu tư đa dạng trên toàn cầu, phục vụ cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ mà không yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu. Ứng dụng di động thân thiện với người dùng của nền tảng và cam kết hướng dẫn nhà đầu tư thông qua nội dung hấp dẫn khiến nền tảng này trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn bắt tay vào hành trình đầu tư của mình.
#2 Syfe
syfe, một công ty tương đối mới trong lĩnh vực tư vấn robo, đã nhanh chóng tạo dựng được tên tuổi kể từ khi ra mắt vào năm 2019. Sức hấp dẫn của nền tảng này nằm ở các chiến lược đầu tư đặc biệt, phục vụ cho nhiều sở thích rủi ro khác nhau.
Syfe cung cấp ba danh mục đầu tư cốt lõi: ARI toàn cầu, REIT+ và Equity100. Danh mục Global ARI cung cấp khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản đa dạng, trong khi REIT+ tập trung vào các quỹ tín thác đầu tư bất động sản chất lượng cao. Đối với các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn, danh mục Equity100 mang lại khả năng tiếp cận 100% vốn cổ phần.
Tính năng nổi bật của Syfe là Lá chắn Rủi ro, một công cụ quản lý rủi ro nhằm bảo vệ danh mục đầu tư trong thời kỳ thị trường suy thoái. Ngoài ra, dịch vụ lập kế hoạch tài chính toàn diện của nền tảng, Syfe Plan, áp dụng cách tiếp cận toàn diện để quản lý tài sản, khiến nền tảng này trở nên khác biệt so với các đối thủ cạnh tranh.
#3 Quà tặng
Ưu đãi, được thành lập vào năm 2019, đã tạo được chỗ đứng cho riêng mình bằng cách tập trung vào việc cung cấp danh mục đầu tư đa dạng, chi phí thấp trên toàn cầu. Nền tảng này cung cấp nhiều danh mục đầu tư, bao gồm danh mục Cash Smart, Fund Smart và Endowment Plan, mỗi danh mục được thiết kế để đáp ứng các mục tiêu đầu tư cụ thể.
Vào thời điểm các quỹ đầu tư mạo hiểm đang rút lui khỏi việc rót vốn vào các công ty đầu tư, Endowus đã huy động thêm 35 triệu USD với các nhà đầu tư mới, bao gồm Citi Ventures và MUFG Innovation Partners, nâng tổng số tiền huy động được của công ty cho đến nay lên 95 triệu USD. Điều này cho thấy sự quan tâm liên tục đến mô hình của Endowus, bao gồm việc gần đây cung cấp dịch vụ quản lý tiền mặt ngắn hạn linh hoạt, Endowus CashUp Portfolios, cho các nhà đầu tư Hồng Kông.
Endowus tạo sự khác biệt với danh mục Kế hoạch tài trợ cùng tên, giúp phụ huynh tiết kiệm cho việc học tập của con cái, cung cấp giải pháp thông minh để lập kế hoạch tài chính dài hạn. Tính năng Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) của nền tảng cho phép các nhà đầu tư tự động hóa khoản đầu tư của họ, đóng góp thường xuyên vào danh mục đầu tư của họ một cách dễ dàng.
#4 Làm giàu tự động
Tự động làm giàu, một trong những cố vấn robo tiên phong ở Singapore, đã tạo nên làn sóng kể từ khi thành lập vào năm 2015. Nền tảng này cung cấp các danh mục đầu tư đa dạng trên toàn cầu được đầu tư vào Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) chi phí thấp, giúp các nhà đầu tư tiếp cận với nhiều loại tài sản.
Đánh giá rủi ro được cá nhân hóa của AutoWealth đảm bảo rằng các nhà đầu tư được kết hợp với danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Tính năng nổi bật của nền tảng này là thời gian không khóa và không tính phí rút tiền, giúp các nhà đầu tư có thể linh hoạt truy cập vào quỹ của mình bất cứ khi nào cần.
#5 Danh mục đầu tư kỹ thuật số DBS
Ngân hàng DBS, một tên tuổi có uy tín trong ngành tài chính Singapore, đã ra mắt dịch vụ tư vấn robo, digiPortfolio, vào năm 2019. Tận dụng chuyên môn tài chính sâu rộng của ngân hàng, digiPortfolio cung cấp hai loại danh mục đầu tư: Danh mục đầu tư Châu Á và Danh mục đầu tư toàn cầu, cho phép các nhà đầu tư tập trung vào các khu vực địa lý khác nhau .
Với số tiền đầu tư tối thiểu thấp là 1,000 đô la Singapore, digiPortfolio giúp nhiều cá nhân có thể tiếp cận đầu tư. Vào tháng 2023 năm XNUMX, DBS đã giới thiệu với JP Morgan Asset Management giải pháp digiPortfolio DBS, tự động điều chỉnh việc phân bổ tài sản dựa trên giai đoạn cuộc đời và mốc thời gian nghỉ hưu của một cá nhân — bao gồm tự động hóa để điều chỉnh dòng tài sản nhằm đáp ứng nhu cầu thu nhập hưu trí.
Sự tích hợp liền mạch của nền tảng này với các nền tảng ngân hàng trực tuyến DBS/POSB mang lại sự tiện lợi vô song cho khách hàng hiện tại, hợp lý hóa quy trình đầu tư.
#6 RoboInvest OCBC
Ngân hàng OCBC, một công ty lớn khác trong lĩnh vực ngân hàng Singapore, đã giới thiệu RoboInvest vào năm 2018, kết hợp chuyên môn đầu tư của ngân hàng với công nghệ tiên tiến. RoboInvest cung cấp 28 danh mục đầu tư theo chủ đề ấn tượng với sáu cấp độ rủi ro, đáp ứng nhiều ưu đãi đầu tư đa dạng.
Tính năng độc đáo của nền tảng hướng dẫn các nhà đầu tư lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp nhất dựa trên hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ, đặc biệt hữu ích cho các cá nhân đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng. Với mức đầu tư tối thiểu thấp là 100 đô la Singapore và tính phí từ 1% (AUM lên tới 50,000 đô la Singapore) đến 1.5% (AUM hơn 50,000 đô la Singapore), RoboInvest giúp mọi người dễ dàng bắt đầu hành trình đầu tư của mình.
#7 Danh mục thông minh Phillip
Chứng khoán Phillip, một tên tuổi có uy tín trong ngành dịch vụ tài chính, đã phát triển rô-bốt tư vấn danh mục đầu tư SMART dựa trên khả năng nghiên cứu sâu rộng của công ty. Nền tảng này cung cấp năm loại danh mục đầu tư dựa trên mức độ rủi ro và mục tiêu đầu tư khác nhau, đảm bảo rằng các nhà đầu tư có thể tìm thấy danh mục đầu tư phù hợp với nhu cầu của họ.
Công cụ 'Trình mô phỏng tái cân bằng' của SMART Portfolio giúp nó khác biệt với các đối thủ cạnh tranh, cho phép các nhà đầu tư hiểu được tác động của biến động thị trường đối với danh mục đầu tư của họ. Với phí quản lý hàng năm cạnh tranh từ 0.5% đến 0.88%, tùy thuộc vào danh mục đầu tư, SMART Portfolio cung cấp giải pháp đầu tư hiệu quả về mặt chi phí.
#8 Robot UOB UTrade
Ngân hàng United Overseas Bank (UOB) gia nhập không gian tư vấn robo vào năm 2018 với việc ra mắt UTrade Robo, tận dụng chuyên môn đầu tư của ngân hàng để cung cấp giải pháp đầu tư kỹ thuật số toàn diện. Nền tảng này cung cấp ba loại danh mục đầu tư: Đầu tư chủ động, thụ động và ESG (Môi trường, xã hội và quản trị), đáp ứng nhiều ưu đãi đầu tư.
Ứng dụng di động thân thiện với người dùng của UTrade Robo giúp việc giám sát và quản lý danh mục đầu tư trở nên dễ dàng. Tùy chọn đầu tư ESG của nền tảng là tính năng nổi bật, phục vụ cho số lượng ngày càng tăng các nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội, những người đang tìm cách điều chỉnh khoản đầu tư của họ theo giá trị của họ.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI, được thành lập vào năm 2016, cung cấp một phương pháp tiếp cận kết hợp độc đáo cho tư vấn robot, kết hợp sức mạnh của trí tuệ nhân tạo với kiến thức chuyên môn của con người. Nền tảng này cung cấp nhiều chiến lược đầu tư, bao gồm danh mục đầu tư theo chủ đề và danh mục đầu tư có thể tùy chỉnh, giúp nhà đầu tư linh hoạt điều chỉnh khoản đầu tư của mình theo nhu cầu cụ thể.
'Tài khoản đầu tư Kristal' của Kristal.AI cho phép các nhà đầu tư nắm giữ nhiều loại tài sản trong một tài khoản, đơn giản hóa quy trình đầu tư. Đúng như tên gọi của nó, những thông tin chi tiết và đề xuất được cá nhân hóa dựa trên AI của nền tảng từng là điều khiến Kristal.AI trở nên độc đáo, cung cấp cho các nhà đầu tư những hướng dẫn có giá trị để tối ưu hóa danh mục đầu tư của họ.
#10 SqSave
Trước đây gọi là SquirrelSave, SqSave được thành lập vào năm 2017 và là một nền tảng đầu tư kỹ thuật số nổi tiếng ở Singapore, được công nhận nhờ nền tảng thân thiện với người dùng, cho phép các nhà đầu tư bắt đầu nhỏ và phát triển khoản đầu tư của họ theo thời gian. Giống như nhiều cố vấn robo mới hơn, SqSave sử dụng trí tuệ nhân tạo để thiết kế và quản lý danh mục đầu tư mà không có sự thiên vị của con người, hoạt động suốt ngày đêm.
AI quản lý và cân bằng lại danh mục đầu tư một cách tự động để nhắm mục tiêu lợi nhuận dự đoán cao hơn phù hợp với mức độ rủi ro đã chọn của người dùng. Nhà đầu tư có thể bắt đầu với bất kỳ số tiền nào, không có thời gian khóa, giúp nhiều nhà đầu tư có thể tiếp cận.
Nền tảng này cho biết họ ưu tiên quản lý rủi ro trước khi theo đuổi lợi nhuận, đảm bảo rằng chiến lược đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Đối với điều khiến SqSave trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với cả nhà đầu tư mới làm quen và nhà đầu tư có kinh nghiệm ở Singapore, AI sẽ tự động tìm kiếm danh mục đầu tư có lợi nhuận dự đoán cao nhất với mức độ rủi ro mà nhà đầu tư cảm thấy thoải mái — giảm thiểu lợi nhuận rủi ro và sự hối hận của nhà đầu tư.
Với một loạt các nền tảng cung cấp lời khuyên đầu tư được cá nhân hóa, danh mục đầu tư chi phí thấp và các tính năng đổi mới, người Singapore hiện có nhiều lựa chọn hơn bao giờ hết để phát triển sự giàu có của mình. Từ khuôn khổ ERAA của StashAway đến Lá chắn rủi ro của Syfe và danh mục Kế hoạch tài trợ của Endowus, mỗi cố vấn robo đều mang đến một điều gì đó độc đáo.
Khi bối cảnh tư vấn robo ngày càng trở nên cạnh tranh, có một điều vẫn rõ ràng: tương lai của việc đầu tư vào Singapore là kỹ thuật số và các cố vấn robo chắc chắn sẽ đóng vai trò then chốt trong việc định hình kỷ nguyên tài chính mới thú vị này.
Tín dụng hình ảnh nổi bật: Đã chỉnh sửa từ Freepik
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/