Att investera i private equity kan vara ett alternativ för att diversifiera din portfölj och potentiellt tjäna avkastning. Det är dock viktigt att förstå de potentiella riskerna och fördelarna innan du dyker in. I det här blogginlägget kommer vi att utforska de potentiella riskerna och fördelarna med att investera i private equity, samt vad du ska tänka på innan du fattar ett beslut.
Private equity är en typ av investering som innebär att man köper aktier i privatägda företag som inte är noterade på en börs. Dessa företag är ofta i färd med att växa eller omstruktureras, och private equity-företag kan tillhandahålla det kapital och den expertis som behövs för att hjälpa dem att nå sina mål.
En av de potentiella fördelarna med att investera i private equity är potentialen för tillväxt. Private equity-företag riktar sig ofta till företag som har en stark tillväxtpotential, och de kan göra förändringar i verksamheten för att hjälpa den att uppnå den potentialen. Enligt Cambridge Associates US Private Equity Index var den genomsnittliga årliga avkastningen för private equity-investeringar för den 20-årsperiod som avslutades juni 2020 14.65 %, jämfört med 5.91 % för S&P 500[1].
En annan potentiell belöning med att investera i private equity är att det kan bidra till att diversifiera din portfölj. Private equity-investeringar är inte korrelerade till aktiemarknaden, vilket innebär att de kan prestera annorlunda än börsnoterade aktier. Detta kan bidra till att minska risker och kan bidra till att skydda mot marknadsvolatilitet.
Men det finns också potentiella risker med att investera i private equity. En av de största riskerna är bristen på likviditet. Private equity-investeringar är inte börsnoterade, så det kan vara svårt att sälja dina aktier med kort varsel. Detta innebär att du kan vara låst till en investering under en längre tid, och du kanske inte kan komma åt ditt kapital så snabbt som du kunde med en börsnoterad aktie.
En investerare kanske kan lista sina aktier på en andrahandsmarknad, men det är beroende av att hitta en kvalificerad köpare som är villig att köpa aktierna. Detta kan ta lite tid eller så kan det hända att en köpare inte hittas.
Att investera i private equity är inte lika enkelt som att köpa aktier i börsnoterade företag. Investerare kan få tillgång till private equity-investeringar genom några olika kanaler, men var och en har sina egna för- och nackdelar.
Ett sätt som investerare kan investera i private equity är genom crowdfunding-plattformar. Crowdfunding-plattformar förbinder privata investerare med nystartade företag och småföretag som söker finansiering. Dessa plattformar kräver vanligtvis ett lägre lägsta investeringsbelopp och tillåter investerare att diversifiera sin portfölj genom att investera i flera företag. Det är dock viktigt att notera att dessa typer av investeringar anses vara högrisk, och investerare bör vara beredda på möjligheten att förlora hela sin investering. Crowdfunding tillhandahåller ett sätt för allmänheten att investera i private equity, medan andra former av private equity kan kräva vissa krav på nettoförmögenhet, inkomst eller kunskap.
Ett annat sätt för investerare att få tillgång till private equity är genom private equity-fonder. Dessa fonder förvaltas av professionella investeringsförvaltare, som samlar pengar från flera investerare för att investera i privata företag. Dessa fonder har vanligtvis högre lägsta investeringsbelopp och kan ha strängare ackrediteringskrav. De kan dock erbjuda ett mer professionellt och reglerat tillvägagångssätt och kan ge en högre grad av diversifiering och tillgång till ett bredare utbud av privata företag. Det kan vara viktigt att notera att private equity-fonder kan begränsas till ackrediterade investerare, eller de som uppfyller vissa krav på inkomst, nettoförmögenhet eller kunskap.
Slutligen kan investerare investera i private equity via sekundära marknadsplatser. Sekundära marknadsplatser tillåter investerare att köpa och sälja aktier i privata företag som redan är i drift. Dessa marknadsplatser kan bidra till att ge mer likviditet jämfört med primära investeringar, men de kan kräva ett högre lägsta investeringsbelopp, och de aktier som säljs kan ha hållits under en längre tid, vilket innebär att investeraren kan köpa sig in i ett företag som är längre med i sin tillväxtcykel. Dessutom är det inte garanterat att en investerare kommer att hitta en köpare för sina aktier på en sekundär marknadsplats.
Oavsett genom vilken kanal en privat investerare väljer att få tillgång till private equity, är det viktigt att göra en noggrann due diligence och forskning innan du gör någon investering. Detta inkluderar att undersöka företaget och dess ledningsgrupp, titta på branschen och marknadsförhållanden och förstå företagets ekonomi och tillväxtutsikter.
Det är också viktigt att förstå villkoren för investeringen, såsom exitstrategin, potentialen för utspädning och eventuella restriktioner för att överföra aktier. Privatinvesterare bör också överväga de potentiella skattekonsekvenserna av att investera i private equity, eftersom de kan skilja sig från de för börsnoterade värdepapper.
Innan du investerar i private equity är det viktigt att överväga dina investeringsmål och risktolerans. Private equity kan vara ett alternativ för att diversifiera din portfölj, men det är inte lämpligt för alla. Det är viktigt att överväga de potentiella riskerna och fördelarna, såväl som dina egna investeringsmål och risktolerans, innan du fattar ett beslut.
Det är också viktigt att undersöka riskkapitalbolaget och företagen de investerar i. Titta på företagets meritlista och deras portföljbolags resultat. Undersök också ledningsgruppen och branschen de fokuserar på. Se till att företagets investeringsstrategi överensstämmer med dina egna investeringsmål.
Sammanfattningsvis kan en investering i private equity vara ett alternativ för att diversifiera din portfölj och hjälpa din portfölj att växa. Det är dock viktigt att förstå de potentiella riskerna och fördelarna innan du fattar ett beslut. Det är också viktigt att överväga dina investeringsmål och risktolerans, samt undersöka riskkapitalbolaget och företagen de investerar i. Med rätt forskning och due diligence kan private equity vara ett värdefullt tillskott till din investeringsportfölj.
Redo att investera? Registrera dig och logga in till ditt konto för att se våra investeringsmöjligheter på den privata marknaden!
[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
*****
Den information som presenteras här är endast för allmän informationsändamål och är inte avsedd att vara, och den ska inte heller tolkas eller användas som, omfattande erbjudandeunderlag för säkerhet, investeringar, skatt eller juridisk rådgivning, en rekommendation eller ett erbjudande att sälja, eller en uppmaning till ett erbjudande att köpa, en intresse, direkt eller indirekt, i något företag. Att investera i både tidigt och senare skede innebär en hög risk. En förlust av en investerares hela investering är möjlig och ingen vinst kan realiseras. Investerare bör vara medvetna om att dessa typer av investeringar är illikvida och bör förutse innehav tills en exit sker.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards